HEAVY METAL Investidor: Independência Financeira
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segunda-feira, 17 de agosto de 2020

Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo (mês 1)

 Dando seguimento ao estudo prospectivo mensal, fechamos o primeiro mês de teste. Estamos avaliando a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei em outro artigo meu, dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).



 Nossa compra hipotética inicial foi de 1.000 ações de cada empresa descrita abaixo, ao preço do dia 20/07/2020 (último vencimento de opções de ações na BOVESPA). Segue a tabela atual:


 O valor investido foi de 286.980,00 reais nas 5 ações. Recebemos também 7.880,00 reais de prêmio pelas opções vendidas (todas com Delta perto de 0,30).  Hoje foi o dia de vencimento de opções, vejamos como ficou a carteira teste:

PETR4 - não deu exercício

VALE3 - deu exercício, dando 0,78 centavos de lucro (61,80 do Strike exercido - 61,02 do preço de compra): 0,78 x 1000 = 780,00 reais a mais. 
     
BBAS3 - não deu exercício
  
B3SA3 - não deu exercício
   
BOVA11 - não deu exercício

 Com o exercício em VALE3, pegamos o financeiro da venda e compramos a mercado o mesmo valor em ações: 61.800,00 / 62,23 = 993 ações (não temos mais 1000 ações como antes. O financeiro das opções vendidas e do lucro quando somos exercidos é colocado num "caixa" (tudo aqui é virtual) de renda fixa. 

 Saldo atual do caixa é de 13.740,00 reais (7.880,00 da venda de opções de Julho+ 780,00 do lucro da venda de VALE3 sendo exercida + 5.080,00 da venda de opções de hoje). O financeiro atual:

- Preço de compra das ações (inicial): 286.980,00
- Preço atual das ações: 270.650,00
- Saldo em caixa: 13.740,00
__________________________________________

TOTAL: - 2.590,00 reais 

 Temos um prejuízo de 2.590,00 reais no primeiro mês de teste, uma queda percentual de 0,9%.


segunda-feira, 3 de agosto de 2020

O mercado de renda variável não é para idiotas

 Nestes quase 14 anos de mercado (desde o começo de 2007), muita coisa aconteceu. Surgiu Bitcoin, dólar disparou, FII cresceram muito no Brasil, bolsa já deu umas 3 porradas para baixo (sim, a estatística mostra uma média de 2 a 3 crashes por década),  deu porrada para cima; empresas faliram, outras explodiram (basta ver MGLU3).
    

 Mas algumas coisas continuam imutáveis: a ganância humana, a estupidez e o gosto por comprar ilusões. Tenho visto muita gente literalmente rasgando dinheiro em day trade (a banca geralmente ganha!) ou comprando "vento". A pandemia diminuiu a renda de muita gente... então, que tal ir ali, de "boas", ficar rico na Bolsa de Valores? Afinal, subiu mais de 68% em apenas 4 meses!!!

quinta-feira, 30 de julho de 2020

Viver de Day Trade? Melhor dirigir UBER! (republicação)

 Momento muito oportuno para republicar este meu post, de 06/11/2019, diante da manada de "congueiros e vareiros" encantados pelo flautista mágico do alicatinho da Apple. No final, um excelente vídeo de hoje, postado no "Café, Tricot e Ações" no Youtube pelo Stormer. Segue o post: 

"Eu, até hoje, só conheci uma coisa pior e mais arriscada do que tentar viver de day trade: a famosa venda descoberta de "pozinho de opção". É pedir para falir, quebrar, perder até as cuecas quando o mercado sobe e te quebra em pedaços. "É só usar stop!", dizem alguns. Eu já vi o "stop" ser pulado e a ordem de venda não sair. Sei de gente que perdeu mais de 20 milhões de reais com venda descoberta de opções, de uma vez só, como no dia que anunciaram as reservas de petróleo de Tupi - e PETR3 e PETR4 explodiram. 



domingo, 26 de julho de 2020

Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo inicial (2020)

 Boa noite! Tive a idéia de fazer um teste prospectivo com a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei no meu artigo dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).

 Mas antes, vamos reprisar a estratégia BXMD: compramos uma ação a mercado (ponto inicial) e fazemos a venda coberta de opções, vendendo uma opção OTM escolhida ("out of the money", ou, fora do preço da ação), com "Delta" o mais próximo de 0,30  - ao invés dos 0,65 a 0,45 de Delta das opções que estão ATM. Com isso, a venda coberta te paga um prêmio melhor ao permitir uma maior subida do ativo, que pode subir além do preço atual até seu strike vendido - e também lucra com o dinheiro das opções vendidas.



segunda-feira, 20 de julho de 2020

Bem vindo ao grande quique!

 Boa noite! Trago pra vocês um post lido em outro site, de nome "Portofolio Charts". Explica muito bem sobre a dinâmica das quedas das carteiras de investimento nos mercados "bear" e do rebote, do quique de retorno esperado (recuperação) a seguir, para cada tipo de portfólio quanto a: tempo estimado, o drowdown de cada um, velocidade de retorno e como portfólios específicos podem se comportar melhor que outros no longo prazo e nos momentos de stress. Como esperado, quem vendo no "fundo", perde toda e qualquer chance de recuperação...

 Consegui usar o tradutor do Google e achei que o texto ficou bem legal - esperava aqueles textos mal traduzidos para o português, mas me surpreendi.


domingo, 19 de julho de 2020

Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? (republicação)

 Boa noite, macacada investidora de Pindorama! Vou republicar hoje um post meu de 18/03/2011 (já tem mais de 9 anos) e como sempre, procuro me atualizar sobre o tema abordado. Grata foi a surpresa e quero compartilhar com vocês, sendo que dividi o mesmo em duas partes: parte 1 (antigo post) e parte 2 (uma atualização do antigo). Boa leitura!




Come on, Market... BRING IT ON!!! I do BXMD Covered Call strategy!

quarta-feira, 15 de julho de 2020

Leitura obrigatória para se chegar ao primeiro milhão (republicação)

O caminho da independência financeira passa obrigatoriamente pelo controle do orçamento mensal, independente de quanto se ganha por mês. Já ganhei muito e gastava 100% do meu ganho, apesar de estar na época pagando meu imóvel (que na verdade, é um passivo enquanto eu nele morar).

 Aos que ainda não entenderam que a jornada para enriquecer começa exatamente na boa educação financeira (primeiro e mais importante passo), sinto muito informar: vocês vão fracassar.  

 Não existe o "investidor", sem antes existir o "poupador". Não adianta ter pressa e querer ficar rico em 1 ano, pois enriquecer leva TEMPO e JUROS COMPOSTOS! E mais importante é gastar menos do que se ganha, aprenda a viver com MENOS. Não adianta ganhar 15 mil reais por mês e gastar os mesmos 15 mil... Quem ganha 7 e guarda 2 mil reais mensais, tem tudo para dar certo. Entendam que existe o dinheiro para usar agora e o dinheiro que só será seu no "futuro" (sim, ele existe e chega sem pedir licença). Tudo depende da sua mentalidade e disciplina: mente treinada, resultado garantido.

Tem dois livros que li e gostei MUITO e indico a qualquer um que queira realmente se tornar um milionário - algo bem factível, num prazo de 10 a 20 anos, para quem tem uma boa taxa de poupança e faz aportes razoáveis mensalmente, vive de forma frugal e aplica em bons investimentos. São eles: "O milionário mora ao lado" e "A mente milionária", ambos dos autores Thomas J. Stanley e William Danko.



quinta-feira, 23 de abril de 2020

Seguindo o Bear Market: como está a Carteira Heavy Metal hoje

 Boa noite, amigos não petralhas, não esquerdalhas, não fascistas, não nazistas, que ainda não morreram de Coronavírus. Salve, salve, vejo golpe armado no horizonte pelo Suíno Maia e sua trupe, para tentar derrubar o governo atual. 

 Qual o crime? Roubo não é, isso que me mata de vergonha. Se começarem a distribuir propinas e cargos aos filhos da puta em Brasília, tudo fica lindo. 

 Um país que tem o STF e congresso nacional que tem, que tem como presidente da OAB um comunista declarado, não pode dar certo. Um país que idolatra bandidos, onde um ministro e presidente do STF solta traficantes por causa do "vírus", enquanto nas ruas prendem quem vai na praia... nem pra puteiro serve. Aliás, sacanagem comparar o puteiro com o Brasil, o puteiro não merece isso! Se o suíno estivesse preocupado com o "povo", usava toda a grana do (absurdo) fundo partidário para ajudar na saúde. Hipócrita, me dá nojo desse cara.



domingo, 19 de abril de 2020

Aprendizados da crise atual: prevendo o imprevisível

 Toda crise trás seus aprendizados, mesmo que muitos não aprendam levando porrada atrás de porrada. Os que tem a humildade e a inteligência de saber o quanto sempre podem aprender, passam a enxergar os riscos (desnecessários) e as oportunidades - e  podem, assim, se preparar para ambos.

 Não podemos prever o imprevisível, mas podemos nos preparar para tais situações.

sábado, 28 de março de 2020

Tira da barriga, bota no umbigo...

 Boa tarde! Post será sobre investimentos agora, "investimentos nos tempos do Coronavírus".

 A expressão que dá título a esse post eu aprendi uns 20 anos atrás, com um amigo meu. Literalmente, significa tirar de um lugar e colocar no mesmo lugar. 

 Fiz isso nestes últimos dias. Liquidei fundos como MFII11, RBRD11 (com problemas sérios de inquilino) e vendi parte de IRDM11 (tinha mais de 5.400 cotas, vendi mil) e comprei outros FII: HCTR11 (mais cotas), FIGS11 (voltou pra carteira, preço atual vale muito comprar), HFOF11 comprei 80 cotas para completar 3.000 cotas, RBFF11 aumentei posição. Assim, espero ter aumentado o Yield médio da CHM com esta troca de ativos.

 Comprei ontem ITSA4, 1.000 cotas e dias atrás, comprei 100 cotas de SMAL11. Devagar, vou comprando mais ações. Mas, estamos num mercado irracional e movido unicamente por notícias. Para termos mais uns 3 ou 4 circuit breakers nos próximos dias, pouco custará, principalmente se as notícias da pandemia piorarem. 

 Transformei toda minha previdência privada mais conservadora (150 mil reais) que restava, em um fundo de ações. Aloquei no fundo Safari. 

 Bom, comprei volatilidade na crise, teoricamente o melhor momento para se fazer isso. Lembro quando PETR4 foi nos 5 reais e não tive coragem de comprar. Desta vez, entrei no jogo e da maneira que posso. Daqui a 2 ou 3 anos, revejo minha posição. 

 Se fiz o certo ou errado, o tempo mostrará. Na expectativa de um mercado Urso, que pode durar de 6 meses a 2,8 anos (dados históricos), seguirei aportando e como já estou lotado de FII é hora de aportar em ações. Vejo uma oportunidade ímpar de se fazer riqueza na bolsa de valores, que demora a surgir e está diante de nossos olhos. 

 Segue agora uma ótima notícia, como tenho dito e esperado até aqui:



 Nossa linha de crescimento viral está bem baixa e abaixo da curva da Alemanha. LINK: Curva mais baixa no Brasil que na Alemanha, Espanha e Itália



 Saúde e emprego ao povo brasileiro. Amém!


quinta-feira, 19 de março de 2020

Loucos???

 Boa noite! Hoje tivemos a sessão do "descarrego" nos FII, na "corrente dos 70 homens de branco"... KKKKKK

 Segue uma foto dos valores atuais e dos dividendos (todos acima de 0,96% a 2,11%) de alguns FII em liquidação no mercado. Muitos sendo vendidos abaixo do seu VP, com descontos de 20, 30 a 40% ou até mais.




quarta-feira, 18 de março de 2020

Bolsa nos 66 mil pontos: comecei a comprar ações HOJE

 Hoje a bolsa bateu os 63 mil pontos, fechando nos 66 mil. Tudo que está ruim, pode sempre piorar... mas há argumentos racionais para iniciar as compras.

 Com quase 50% de queda desde o topo do IBOV dias atrás, agora o fim do mundo parece certo. Morreremos todos nos próximos dias, as empresas vão falir, portanto não há mais razão para investir em bolsa ou qualquer coisa que o valha. 

 É esse seu sentimento? Então, aperte o botão da venda e vá viver seus últimos dias, da maneira que achar melhor e foda-se o mundo, dinheiro, etc... O que vier, agora, é "sexo, drogas e rock and roll". Só sobrou a "Highway to Hell"!

 Mas se você tem bom senso e sabe que o mercado é bipolar, que estamos na fase depressiva e que esta maldita fase é exatamente assim, peço que me escute com atenção: estamos numa oportunidade ímpar de acumular riqueza, nos próximos ANOS. Leu corretamente? Próximos ANOS.

terça-feira, 10 de março de 2020

Bolsa Caindo? I keep "PUSHING ON"!!!

 Boa noite, macacada! Tem liquidação de ação e FII na bolsa e eu sem dinheiro pra comprar "saporra"! KKKKK

 Meu nível de stress ao ver a carteira caindo trocentos por cento, segue:

Keep Pushing On!!!!

 Pena que só vou ter dinheiro pra comprar alguma coisa semana que vem. Hoje já andou bem, mas nada que não possa cair mais nos próximos dias.

 Tirando a brincadeira, sei que não é nada agradável perder 100, 200, 500 mil reais em uma semana. Porém, se você não realizou prejuízo, VOCÊ NÃO PERDEU NADA!

 Acertem as miras, fiquem de olho no valor dos dividendos dos bons ativos que mais caíram e podem voltar a cair. Tecnicamente, estamos num mercado "Urso", seja ele de alguns dias ou mesmo pode demorar meses. Isso se chama oportunidade de compras, pensem nisso. 

 Nunca invistam na bolsa dinheiro necessário para pagar despesas ou que você precise utilizar no curto prazo. NUNCA!

 Tenha metas de longo prazo, paciência e estratégia. Vai se aposentar amanhã cedo, cacete? NÃO??? Então, enxergue o prisma pelo outro lado! Hora de semear,  hora de plantar, preste atenção na história de Luis Barsi e quanta riqueza ele construiu ao longo de inúmeras altas e quedas da bolsa, anos e anos: simples assim. 

 Só olhem o monitor se for para comprar ativos com desconto.

sábado, 7 de março de 2020

Coronavírus, Bolsa, nós e o futuro. Para onde vamos?

 Boa tarde, meus amigos! Bovespa derretendo, Coronavírus rolando (como tantos outros que já tivemos...), muitos sentindo o pânico da queda e realizando prejuízo desnecessário. Recordei hoje de um post meu de 15/04/2019: BOVESPA cairá 50% nos próximos meses, a começar em Maio? 

 Sempre alertei que a bolsa não vive só de alegrias e nem deve ser assim, pois seria irracional. Mercados "Urso" (Bear Markets), de queda forte acima de 20% do topo atual, podem durar de 6 meses até 2,8 anos pelos dados colhidos entre 1926 e Setembro de 2019, período em que tivemos 8 "Bear Markets":


segunda-feira, 30 de dezembro de 2019

Carteira Heavy Metal em imagens: 2017 a 2019

 Caros amigo:

 Como "uma imagem vale por mil palavras", dividirei com vocês alguma imagens da Carteira Heavy Metal, com a valorização dos anos 2017, 2018 e 2019. 


quarta-feira, 18 de dezembro de 2019

A Regra dos 4% de William Bengen funciona? (Parte 5)

 Neste quinto post da série "A Regra dos 4% de William Bengen funciona?", darei continuidade a discussão dos aspectos que afetam o SAFEMAX

 Para este post, os temas debatidos serão:

- Despesas Médicas
- Resultados Passados...
- Taxa de juros, Inflação, Impostos e Tarifas
- Composição do Portfólio
- Sequence of Returns Risk (SRR)


 
  William Bengen

quarta-feira, 27 de novembro de 2019

Os Pobres moram dentro de nossas casas

 Reclamar de falta de dinheiro é um esporte nacional no Brasil. Pelo menos, ao meu redor, a sensação que tenho é essa. Isso, independente de época ou governo.

 Lembrando do ótimo livro "O Milionário Mora ao Lado (Thomas J. Stanley/William D. Danko)", o qual vou morrer recomendando a quem não leu, que leia, percebi também que "os Pobres moram dentro de nossas casas". Parece sem sentido? Mas logo verão que tem lógica esta afirmação.


domingo, 24 de novembro de 2019

A Regra dos 4% de William Bengen funciona? (Parte 4)

 Neste quarto post da série sobre o SAFEMAX, falaremos sobre os aspectos que afetam diretamente a sua aplicação, resultados prováveis e o montante do patrimônio final do portfólio de aposentadoria com sua utilização. São conclusões minhas e também de alguns autores, com base em artigos sobre este intrigante tema de "TSR, SAFEMAX, SWR ou saque anual seguro".



 Escolhi 6 itens para este post número "4", deixarei os outros para o post "5". Para este post, explicarei sobre:

- País de Residência.
- Idade de Aposentadoria.
- Rebalanceamento de Portfólio.
- Estilo de Vida
Herdeiros ou Não?
- King of The Mountain


sábado, 23 de novembro de 2019

terça-feira, 19 de novembro de 2019

A Regra dos 4% de William Bengen funciona? (Parte 2)

 No meu post anterior, apresentei o artigo original de Outubro de 1994, do consultor financeiro americano William P. Bengen (Link: Determining Withdrawal Rates Using Historical Datas). A idéia inicial foi a de apresentar os estudos, gráficos, dicas e opinião do autor, debater a aplicação da famosa "Regra dos 4%", sem até aqui discutirmos ainda o mérito final da mesma. E não será neste artigo também.

 Como esperado, muitas perguntas já surgiram após o post citado e inclusive elas influenciam beneficamente, pois trazem um "Brainstorm" ao debate do assunto aqui proposto e muito agregam na interação entre "escritor x leitor", melhorando a qualidade do conteúdo que tento transmitir. Mais perguntas, claro, exigem mais e melhores respostas. E lembrando, não escrevo para mim mesmo!