HEAVY METAL Investidor

segunda-feira, 31 de agosto de 2020

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Setembro de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:


1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11; FIGS11, RBRD11, RECT11, OULG11 e ABCP11 (os 2 últimos novatos na CHM). Total de 3.202.626,84 reais.

2- Ações 216.275,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  446.529,39 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP 506.173,49 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 964.629,28 + 216.761,18 e outros dois fundos VGBL = 90.875,75 + 76.277,77. Valor total de 1.348.543,98 reais.

6- Renda Fixa = 300.000,00 em empréstimos + 627.409,76 em CRA / CRI / CDB. Total de 927.409,76 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 278.545,14 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável 29.668,49 reais.


TOTAL6.955.772,09 reais

domingo, 23 de agosto de 2020

Fundos Imobiliários: recorde de 1 milhão de investidores pessoas físicas

 Seguindo o fluxo natural da debandada da renda fixa zumbi (morta-viva) atual, para a renda variável,  a BOVESPA tem mostrado novos recordes de investidores, tanto em ações quanto em FII. 

 Postei falando sobre o tema em 28/07/2019, (Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo), e também neste post de 25/11/2019 (Fundos Imobiliários atingem recorde de 500 mil investidores pessoas físicas). De lá para cá, em 13 meses, o número atual de investidores pessoa física em FII chegou a marca de 952.435 cotistas, um salto de 144%.


segunda-feira, 17 de agosto de 2020

Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo mês 1

 Dando seguimento ao estudo prospectivo mensal, fechamos o primeiro mês de teste. Estamos avaliando a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei em outro artigo meu, dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).



 Nossa compra hipotética inicial foi de 1.000 ações de cada empresa descrita abaixo, ao preço do dia 20/07/2020 (último vencimento de opções de ações na BOVESPA). Segue a tabela atual:


 O valor investido foi de 286.980,00 reais nas 5 ações. Recebemos também 7.880,00 reais de prêmio pelas opções vendidas (todas com Delta perto de 0,30).  Hoje foi o dia de vencimento de opções, vejamos como ficou a carteira teste:

PETR4 - não deu exercício

VALE3 - deu exercício, dando 0,78 centavos de lucro (61,80 do Strike exercido - 61,02 do preço de compra): 0,78 x 1000 = 780,00 reais a mais. 
     
BBAS3 - não deu exercício
  
B3SA3 - não deu exercício
   
BOVA11 - não deu exercício

 Com o exercício em VALE3, pegamos o financeiro da venda e compramos a mercado o mesmo valor em ações: 61.800,00 / 62,23 = 993 ações (não temos mais 1000 ações como antes. O financeiro das opções vendidas e do lucro quando somos exercidos é colocado num "caixa" (tudo aqui é virtual) de renda fixa. 

 Saldo atual do caixa é de 13.740,00 reais (7.880,00 da venda de opções de Julho+ 780,00 do lucro da venda de VALE3 sendo exercida + 5.080,00 da venda de opções de hoje). O financeiro atual:

- Preço de compra das ações (inicial): 286.980,00
- Preço atual das ações: 270.650,00
- Saldo em caixa: 13.740,00
__________________________________________

TOTAL: - 2.590,00 reais 

 Temos um prejuízo de 2.590,00 reais no primeiro mês de teste, uma queda percentual de 0,9%.


quinta-feira, 6 de agosto de 2020

Legado Financeiro (Stormer e Ruschel): a missão em 2020

 Peço que leiam o texto com calma, tenho certeza que vão gostar. Sem nenhuma intenção de ostentação ou arrogância, inicio com uma constatação: para os atuais padrões mundiais, estou financeiramente no seleto grupo dos menos de 0,9% mais ricos (ter acima de um milhão de dólares), segundo relatório de 2019 do banco suíço Credit-Suisse


segunda-feira, 3 de agosto de 2020

O mercado de renda variável não é para idiotas

 Nestes quase 14 anos de mercado (desde o começo de 2007), muita coisa aconteceu. Surgiu Bitcoin, dólar disparou, FII cresceram muito no Brasil, bolsa já deu umas 3 porradas para baixo (sim, a estatística mostra uma média de 2 a 3 crashes por década),  deu porrada para cima; empresas faliram, outras explodiram (basta ver MGLU3).
    

 Mas algumas coisas continuam imutáveis: a ganância humana, a estupidez e o gosto por comprar ilusões. Tenho visto muita gente literalmente rasgando dinheiro em day trade (a banca geralmente ganha!) ou comprando "vento". A pandemia diminuiu a renda de muita gente... então, que tal ir ali, de "boas", ficar rico na Bolsa de Valores? Afinal, subiu mais de 68% em apenas 4 meses!!!

O homem mais feliz do mundo!

 Os entendedores entenderão. Descobri este vídeo no Youtube semanas atrás e não canso de assistir. Olhem o grau de alegria do baterista Nicko Mcbrain, do Iron Maiden, tocando o clássico "WAR PIGS" do Black Sabbath com amigos:




sábado, 1 de agosto de 2020

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Agosto de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:


1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11; FIGS11, RBRD11 e RECT11 (os 3 últimos voltaram pra CHM). Total de 3.045.681,50 reais.

2- Ações 0,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  447.283,50 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP 482.216,37 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 981.082,28 + 218.051,77 e outros dois fundos VGBL = 93.264,90 + 76.688,13. Valor total de 1.369.087,08 reais.

6- Renda Fixa = 305.000,00 em empréstimos + 460.005,91 em LFT 2021 + 624.490,35 em CRA / CRI / CDB. Total de 1.389.496,26 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 3.050,57 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável 29.668,49 reais.


TOTAL6.766.483,77 reais

quinta-feira, 30 de julho de 2020

Viver de Day Trade? Melhor dirigir UBER! (republicação)

 Momento muito oportuno para republicar este meu post, de 06/11/2019, diante da manada de "congueiros e vareiros" encantados pelo flautista mágico do alicatinho da Apple. No final, um excelente vídeo de hoje, postado no "Café, Tricot e Ações" no Youtube pelo Stormer. Segue o post: 

"Eu, até hoje, só conheci uma coisa pior e mais arriscada do que tentar viver de day trade: a famosa venda descoberta de "pozinho de opção". É pedir para falir, quebrar, perder até as cuecas quando o mercado sobe e te quebra em pedaços. "É só usar stop!", dizem alguns. Eu já vi o "stop" ser pulado e a ordem de venda não sair. Sei de gente que perdeu mais de 20 milhões de reais com venda descoberta de opções, de uma vez só, como no dia que anunciaram as reservas de petróleo de Tupi - e PETR3 e PETR4 explodiram. 



domingo, 26 de julho de 2020

Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo inicial (2020)

 Boa noite! Tive a idéia de fazer um teste prospectivo com a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei no meu artigo dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).

 Mas antes, vamos reprisar a estratégia BXMD: compramos uma ação a mercado (ponto inicial) e fazemos a venda coberta de opções, vendendo uma opção OTM escolhida ("out of the money", ou, fora do preço da ação), com "Delta" o mais próximo de 0,30  - ao invés dos 0,65 a 0,45 de Delta das opções que estão ATM. Com isso, a venda coberta te paga um prêmio melhor ao permitir uma maior subida do ativo, que pode subir além do preço atual até seu strike vendido - e também lucra com o dinheiro das opções vendidas.



segunda-feira, 20 de julho de 2020

Bem vindo ao grande quique!

 Boa noite! Trago pra vocês um post lido em outro site, de nome "Portofolio Charts". Explica muito bem sobre a dinâmica das quedas das carteiras de investimento nos mercados "bear" e do rebote, do quique de retorno esperado (recuperação) a seguir, para cada tipo de portfólio quanto a: tempo estimado, o drowdown de cada um, velocidade de retorno e como portfólios específicos podem se comportar melhor que outros no longo prazo e nos momentos de stress. Como esperado, quem vendo no "fundo", perde toda e qualquer chance de recuperação...

 Consegui usar o tradutor do Google e achei que o texto ficou bem legal - esperava aqueles textos mal traduzidos para o português, mas me surpreendi.