Fundos Imobiliários: recorde de 1 milhão de investidores pessoas físicas

 Seguindo o fluxo natural da debandada da renda fixa zumbi (morta-viva) atual, para a renda variável,  a BOVESPA tem mostrado novos recordes de investidores, tanto em ações quanto em FII. 

 Postei falando sobre o tema em 28/07/2019, (Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo), e também neste post de 25/11/2019 (Fundos Imobiliários atingem recorde de 500 mil investidores pessoas físicas). De lá para cá, em 13 meses, o número atual de investidores pessoa física em FII chegou a marca de 952.435 cotistas, um salto de 144%.

Comprar Fundos Imobiliários agora ou esperar?

 Boa tarde! Vejam a matéria de 08 de Janeiro de 2020, no site INFOMONEY (Fundos imobiliários têm pior pregão desde maio de 2017):

 

Proventos de FII recebidos em 2019 na Carteira Heavy Metal

 Encerrado o ano de 2019, trago então o post sobre os proventos mensais recebidos dos FII - post que foi idéia, em 2018, do amigo Frugal Simples. Manterei o mesmo todos os anos. 

 Lembrando que os proventos dos FII ainda são isentos de IR. Recebi ano passado um valor total de 132.938,00 reais (média de 11.078,16 reais por mês).

Fundos Imobiliários atingem recorde de 500 mil investidores pessoas físicas

 Conforme já era esperado pelo mercado e como também postei, em 28/07/2019 (Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo), a queda dos juros no Brasil levou a uma alta importante do IFIX. Escrevi na ocasião (parte debaixo do print de tela, a seguir):

 "(...) Lembrando ainda a correlação negativa dos juros com o IFIX, onde os juros em baixa colocam o IFIX em alta, temos um cenário aparentemente promissor por um bom tempo no Brasil, para quem escolheu ter este ativo como parte de sua carteira". 

  Hoje, no site da Infomoney, saiu uma ótima matéria (sim, as vezes eles acertam) sobre FII, intitulada "Fundos Imobiliários atingem recorde de 500 mil investidores pessoas físicas, um terço do total em Bolsa". Para um país que não tem tradição nos investimentos em Renda Variável, este é um marco muito importante apesar de pequeno em relação a população do Brasil. 

 Lembro ainda que nos Estados Unidos, cerca de 1/4 da população (81 milhões de pessoas) investe de alguma maneira em REITs (como chamam os FII por lá). O valor de mercado atual dos REITs é de US$ 1,3 trilhão; nosso mercado de FII "bateu neste ano de 2019" o valor recorde de 74,4 bilhões de reais. Ao compararmos os dois, somos a "merreca" de 1,36% do mercado de Fundos Imobiliários americanos.

 Seguem partes do artigo do Infomoney:

 Num gráfico mais simples, podemos ver a correlação inversa entre IFIX x SELIC (somente até 2018):

 Seguindo no artigo da Infomoney:

 A quem ainda não leu, sugiro que leiam sem falta este meu post anterior sobre FII (Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo). 

 Nele, postei o link de um estudo holandês de 2017 (Historical Returns of the Market Portfolio), que mostra como os REITs tem batido as bolsas mundiais nos últimos 50 anos. Esse estudo serviu de base para o artigo publicado em 03/10/2018, "Spoiler alert: REITS have outperformed stocks for the past 50 years", no site MarketWatch. 

 No Brasil, desde 2011 o IFIX bate o IBOV, como podemos ver neste gráfico (fonte: Suno Research):

 Gráfico atualizado para a presente data:

Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo.

 Minha história com Fundos Imobiliários (FII) começou em meados de 2007. Num blog de investimentos, tinha um cara que já falava em comprar EURO11, fundo negociado desde 2003 e na época que o conheci pagava mais de 1,3% ao mês em proventos. Segue a tabela dos seus  proventos de 2005 a 2009:

 Minha inexperiência e cegueira não me deixaram, na época, enxergar o quanto mais de 1% ao mês de taxa de retorno líquido, em um investimento, era algo espetacular. Eu acreditava que bater o mercado era fácil, que 2% ao mês, todos os meses, seria moleza -  e tem maluco que acredita em promessas de rendimentos de 10 a 15%, todos os meses...

 A partir de 2009, comecei a comprar FII e desde então, não parei mais. Alguns fundos já entraram, saíram e voltaram; outros ficaram. Fiz um post em 11/06/2012, explicando o porquê de investir em FII (Fundos de Investimentos Imobiliários (FII): Motivos para investir). Parte do texto: 

 "Os recursos de um FII podem ser aplicados no desenvolvimento de empreendimentos imobiliários, na construção de imóveis, na aquisição de imóveis prontos, no investimento em projetos que viabilizem o acesso à habitação e serviços, para posterior alienação, locação ou arrendamento; ou ainda em outros investimentos de lastro imobiliário, como CRI’s, LH’s , LCI’s e cotas de outros Fundos Imobiliários. O FII pode participar do setor imobiliário através da aquisição de diferentes ativos, incluindo direitos reais sobre bens imóveis, certos valores mobiliários relacionados com as atividades permitidas aos FIIs, CEPACs, letras hipotecarias e letras de créditos imobiliário, nos termos estabelecidos pela CVM.

 Assim, o FII é um veículo de investimento no setor de imóveis com o objetivo de conseguir retorno pela exploração de locação, arrendamento, venda e demais atividades do setor imobiliário. A indústria de FII atualmente apresenta majoritariamente fundos de renda em que o investimento se resume a comprar um imóvel para receber a renda do aluguel e se aproveitar da valorização". 

Proventos de FII recebidos em 2018 na CHM

 A pedido do amigo Frugal Simples, fiz o levantamento dos proventos recebidos de FII em 2018. Lembrando que são isentos de IR, recebi um valor total de 95.348,00 reais (média de 7.945,00 reais por mês).

 Frugal, valeu pela a idéia do post! Muito obrigado, fiquei feliz com o resultado. Sigo firme nos FII, difícil é escolher um novo para a CHM.

PROVENTOS DOS MEUS FII EM 2018

Fundos de Investimentos Imobiliários (FII): Motivos para investir

 Vou sintetizar aqui meus motivos para investir em Fundos Imobiliários. Comecei a ler sobre o assunto em meados de 2007 no site ADVFN, num post pouco frequentado e que abordava o tema FII - os posts sobre "Micos" são os que vivem cheios... uma pena! 

 Passei a pesquisar FII na Internet e descobri o Blog "HC Investimentos", onde existe farto material sobre o assunto e de excelente qualidade. Em seguida, encontrei o site "Fundo Imobiliário", onde também pude comparar a rentabilidade das cotas e dos dividendos dos diferentes FII negociados na BOVESPA (site este que teve um belo up-grade em seu visual e qualidade das informações nos meses recentes). O que vou aqui escrever não tem a intenção de "reinventar a roda", mas apenas citar meu ponto de vista em relação a este tipo de ativo, que combina a liquidez do mercado de ações, a solidez dos imóveis ou letras de crédito ligadas aos mesmos e a tranquilidade dos dividendos mensais. Como todo tipo de investimentos (inclusive a renda fixa tradicional, que neste momento está "linda"...), tem seus riscos. Mas, de que vale a vida sem os riscos???