HEAVY METAL Investidor: Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2019 (D.C.)

sábado, 30 de novembro de 2019

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, MXRF11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11, TFOF11, HFOF11, FOFT11, UBSR11, HSML11, FVPQ11 e MAXR11 (estes últimos, novatos na CHM). Total de 2.345.907,00 reais (valor já atualizado, com o valor de mercado das cotas subscritas).

2- Fundos Multimercados 1.400.509,29 reais.

3- Previdência Privada = Claritas Advisory / Verde / Athena 70/ Alaska 70 todos FMM na ICATU, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1 a 2%. Dois fundos PGBL = 890.200,67 + 192.356,38 e outros dois fundos VGBL = 90.434,89 + 76.956,26. Valor total de 1.249.948,20 reais.

4- Renda Fixa = 220.000,00 em empréstimos + 593.582,14 em Debêntures / CRA / CRI / CDB. Total de 813.582,14 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 25.495,96 reais.

6- Seguro de Vida Resgatável 14.593,24 reais.

TOTAL5.850.035,83 reais.


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM


Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
- Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
- Junho de 2015: 1.911.419,91 reais.
- Julho de 2015: 1.958.996,69 reais.
- Agosto de 2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de 2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de 2015: 2.042.173,80 reais.
Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 
reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais
(entrando nos portões de ouro de Valhala)
- Janeiro de 2018: 4.118.913,00 reais.
- Fevereiro de 2018: 4.163.632,64 reais.
- Março de 2018: 4.212.617,98 reais.
- Abril de 2018: 4.271.981,38 reais.
- Novembro de 2018: 4.594.393,43 reais (EAT LEAD!)
- Dezembro de 2018: 4.650.195,32 reais.
- Janeiro de 2019: 4.808.484,90 reais.
- Fevereiro de 2019: 4.889.376,73 reais.
- Março de 2019: 4.957.378,58 reais.
- Abril de 2019: 5.037.698,97 reais  (sentado na mesa, ao lado de Odin). Hail to ODIN!!!
- Maio de 2019: 5.098.960,61 reais.
- Junho de 2019: 5.201.193,50 reais.
- Julho de 2019: 5.300.064,59 reais.
- Agosto de 2019: 5.412.885,22 reais (EAT LEAD 2!)
- Setembro de 2019: 5.467.267,05 reais
- Outubro de 2019: 5.582.943,23 reais.
- Novembro de 2019: 5.687.671,29 reais.
- Dezembro de 2019: 5.850.035,83 reais.




Direita, AVANTE!!!


Carteira de FII



Carteira de Fundos Multimercado:




Carteira de Renda Fixa:




Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 40,10%

2- Fundos Multimercado = 23,95%

3- Previdência Privada = 21,38%

4- Renda fixa = 13,90%

5- Seguro de Vida Resgatável =  0,24%

6- Saldo em Caixa = 0,43%







 Neste mês de Novembro de 2019, aportei 30.500,00 reais de dinheiro novo na CHM, os proventos sempre são automaticamente reaplicados na mesma. Minha carteira teve alta novamente, estou com os 11 meses do ano corrente sem quedas.

 Abaixo, seguem as imagens do site da XP, com: minha performance desde Janeiro de 2017 até a presente data (meses positivos, negativos, acima ou abaixo do CDI), rentabilidade comparada (já descontada a inflação) e o gráfico de rentabilidade de 2019, até a data presente. Lembro que os valores reais são maiores, devido aos juros que recebo e postarei o valor total no post de 1 de Janeiro de 2020. 


  
 Como fiz novas modificações nos fundos das minhas PP, só poderei postar a rentabilidade nos próximos dias, mas já sei que ela não foi boa em Novembro. 

 Subscrevi cotas de IRDM11, HFOF11 e UBSR11, fiz uns 650,00 reais vendendo as subscrições de MXRF11. A renda passiva de FII foi de 17.031,26 reais, maior que o mês anterior. 




 A rentabilidade bruta da CHM foi de 2,85% (aportes + juros), a líquida foi de lindos 2,31%! Mudei parte das minhas PP para dois fundos com melhor performance e aumentei a participação no Verde. Chegando quase nos 6 milhões - ou não. 


 Os proventos de Fundos Imobiliários, neste mês de Novembro de 2019, bateram o recorde histórico na carteira. A renda passiva vem aumentando bonito, quero chegar nos 20 mil reais de média mensal, só de proventos dos FII. Sei de todos os riscos que corro, mas minha estratégia até aqui tem sido positiva e batendo a meta que tracei: vencer a renda fixa (RF) com folga. 


 Parte da estratégia também, bem clara para quem me acompanha, foi migrar boa parte da RF para os FII, tendo entrado em praticamente todas as subscrições que tiveram dos FII que possuo (MXRF11 eu optei por não entrar nas duas últimas subscrições, preferi os outros). Estou no lucro atualmente, em todas elas. Em MXRF11, na que entrei, subscrevi mais barato que o preço de mercado e vendi logo depois a mesma quantidade, com lucro.  


 Faltando incluir ações no portfólio, algo que devo começar a fazer em muito breve. No atual ritmo, os 6 milhões estão logo ali, em 2 a 3 meses no máximo se tudo der certo. Nada muda na minha vida, a não ser a certeza de que chegarei na IF antes dos 50 anos de idade, como eu mesmo sonhei em 2007, planejei, trabalhei, lutei, acreditei e sei que vou chegar lá. Quero bater os 9 milhões, para ter gordura de sobra.  


 Tive um problema sério de saúde na família, mas já resolvido e meu sogro logo estará conosco, viajando de férias e rindo juntos. Ele me ensinou muito sobre a vida, pessoas, política, dinheiro e trabalho. 






36 comentários:

  1. Duas curiosidades:

    Pq vendeu (e não exerceu) as cotas de mxrf?
    Você tá gostando dos PGBL? Tão rendendo bem?

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    1. Caro Anon, teria que fazer muito giro na carteira. E estava fazendo outras subscrições que achei com melhor potencial de alta (ex: IRDM11 comprei por 100,00 reais e no mercado está a 125). Os PGBL eu já tinha há muitos anos, eram somente em RF e migrei tudo para fundos Multimercado e agora adicionei fundos mais agressivos em ações. Só aporto no PGBL (o menor) da minha filha e isso no limite do limite do benefício fiscal do imposto de renda.

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  2. Bom Dia H.M, tudo bom?

    Meus Parabéns!!!

    Você é um Orgulho para a comunidade FIRE.

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  3. JA, orgulho é ver gente jovem como você no caminho certo: trabalhando, estudando, poupando e investindo para ter um futuro rico e feliz.
    Aqui, nada faço além de tentar mostrar o “caminho das pedras” que eu segui para chegar lá, com meus erros e acertos. Escrevo com a intenção de que algo do que fiz sirva de aprendizado aos demais. Ajudar os outros é uma obrigação para quem tem tanto quanto eu tenho. O Universo é troca, é ação e reação.
    “A semeadura é uma escolha, mas a colheita é obrigatória”.

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  4. Olá, HM.

    Acredito que no próximo fachamento você bate os 6M.
    Eu não entrei em nenhuma subscrição mês passado. Nas próximas quero entrar.

    Abraços!

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  5. Olá Heavy Metal, bela rentabilidade hein?

    E assim como o Cowboy também acredito que bata os 6 milhos agora em Dezembro. Afinal, contamos com o Rali de Natal!

    Abraço!

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    1. II, bom te ver aqui. Creio que somente entre Janeiro e Fevereiro de 2020 a carteira bate as 6 Toneladas.

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  6. Show de bola HM. 6M logo alí. Se tivesse mais alocado em fiis, já teria passado dos 6M. Mas entendo a alocação.Parabéns pelo mês positivo. Rumo a IF.

    Abraços,

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  7. Ja começou milionário em 2011 ou tem história antes disso?

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    1. Só se tivesse ganhado na mega sena... Claro que tem história antes disso, basta ler meus posts antigos, na aba de Independência Financeira por exemplo.
      https://heavymetalinvestimentos.blogspot.com/2017/04/construindo-minha-independencia.html

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  8. HM, bela evolução. Logo chegará na meta planejada. Você já pensou ou já investiu em REITs?

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    1. Sim, li durante o início do ano sites americanos e gostei do que vi. Casos de 7 até 10% em proventos anuais em dólar para alguns REITS, alguns até na casa dos 15% (claro, mais risco). Isso é algo que tenho que fazer.

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  9. Boa HM, parabéns por mais um mês!

    Que venham os 6MM!

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    1. EI, estou ansioso para começar os aportes em ações. A meta dos FII está cumprida, a PP vou de tempos em tempos olhando os melhores fundos e sai dos 100% em RF para tudo em FMM e parte em ações, que pretendo aumentar também esta fatia da PP em ações em breve. RF por agora, só devo aportar se for em peer to peer (Fintech).

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  10. Excelente, HMI. Sua evolução patrimonial é matadora, parabéns!

    Stay fight or die! \m/

    Abraço!

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  11. Seu blog é muito bom, mas não vou clicar em nenhum anúncio seu opressor! hahahaha

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  12. Espero que não ache que eu seja um troll pelos meus comentários, apenas queria ajuda.

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  13. Se você não quiser liberar os comentários eu poderia te enviar um e-mail? É sério...

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    1. Amigo, na boa, não sou psicólogo. Juro, pro seu bem procure um.

      Se você tem dificuldades com sua escolha sexual, eu jamais poderei te ajudar. Espero que se decida e seja feliz. Vergonha, é roubar dinheiro público, matar sem ser em defesa da vida, enganar, traficar drogas... Só publicarei posts sobre investimentos.

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    2. Ok, eu entendo, temas assim poluem o ambiente.

      Mas não vou procurar psicólogos. A maioria segue aquela cartilha e pode simplesmente atrapalhar em vez de ajudar.

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  14. Parabéns pela vida e finanças estruturadas. Sabemos que foi à base de muito suor e dedicação. Conheci sua jornada agora, mas o fato de ter tudo bem documentado é de muita valia para vermos como cada grão foi colado ao longo desses quase 6 milhos, rs. Muito bom seu diário. Estou devorado aos poucos. Saiba que é inspiração para muito de nós, inclusive pra mim, recém chegado nesse mundo. Quando crescer quero ser igual a você, rs. Abraços, HM!!

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    1. ID, welcome to the jungle, we've got fun an games!
      Bem vindo ao mundo dos ETs investidores, no país dos banguelas! Sonhar + trabalhar + executar + disciplina = alcançar.

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    2. Em tempo: te adicionei no Blogroll.

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  15. Sr. Metal, você acha que vale a pena tirar a cidadania de um país europeu? Essa oportunidade apareceu para mim, alguns parentes estão tirando e perguntaram se eu quero participar (tudo legalizado, nada de trambiques), mas fico na dúvida se vale a pena, vou ter que desembolsar um pouco de dinheiro, entretanto, fico pensando se os benefícios realmente compensam, o que você acha? Gostaria de ouvir a sua opinião, pois você em parece sensato e com uma boa experiência de vida.

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    1. Por que não tirar? O Dinheiro investido você recupera, mas a oportunidade, se perdida, talvez não volte...

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    2. Anon, é lógico que vale a pena, não deixe essa oportunidade passar.

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    3. Tenho parentes na Europa, foram atrás do mesmo sonho de muitos aqui: dinheiro, mas como empregados.

      Vão pelo motivo certo, mas com a idéia errada. Empregado recebe SALÁRIO!
      Exceto que tenham empregos que paguem muito bem, vão ralar lá igual ou mais que aqui (são estrangeiros e lá não é os EUA). Agora, se vai para empreender, estude antes o que pretende fazer e boa sorte.

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  16. Olá Heavy, parabéns pela carteira de fii, mas pq vc nunca investe em fii de tijolo tipo lajes corporativas? Não acredita no negócio de aluguel de escritórios??

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    1. Cris, boa tarde. Desculpe a demora em responder. Os FII estão bombando, se tivesse um fundo de nome BOST11 ou SHIT11, ele estaria subindo.
      Estamos na fase da euforia do mercado, tem que escolher com muito cuidado.

      Eu escolhi os FII de recebíveis pela (quase) certeza dos dividendos mensais, pois optei por ir atrás de fluxo de caixa, ao invés de valorização pura. O problema que vejo nos escritórios é a enorme oferta no mercado e a briga de foice por quem aluga primeiro, mesmo com aluguel mais barato.

      Mas nada tenho contra, tanto que comprei MAXR11 recentemente. Eu sinto que tenho que ter FII de logística e de shoppings, liquidei HSML11 dias atrás para fazer caixa.

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  17. Fala, HM,
    Muito bom acompanhar suas postagens e evolução!
    Cara, vi que você comentou que a patada do urso está chegando e você está esperando a queda. Mas em uma eventual queda nas ações, a tendência é que os FII também caiam bastante e acompanhem a queda, ou seja, sangue para todo lado.
    Nessa caso, você pretende seguir com os FIIs mesmo imaginando uma queda nas ações?

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  18. Olá! Conversei isso ontem com um amigo meu, que me aplicou no mundo dos investimentos em 2007. Ele vai zerar 50% da carteira e aplicar em RF. Eu não farei isso, pretendo vender mini-contratos do IBOV provavelmente ou comprar puts.

    Não existe nem alta, nem queda eterna. O que importa, é o que faremos na hora do desastre. Se estiver comprado em bons ativos, não venda nada na sua carteira e aproveite para comprar mais, com desconto. Nosso bull market pode acabar em 2020, ou durar até 2022, ninguém sabe o futuro. E essa queda forte nos juros e a melhoria da economia e a vinda de investimentos para o Brasil, puxam a bolsa pra cima com força.

    Seguirei com meus FII, pois foquei em renda mensal, em fluxo de caixa. Mas como você pode ver, ontem aloquei grana da venda de FII (com lucro), uns 400 mil, reais no fundo de ações da XP. Vejamos onde isso vai.

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  19. Olá HM!!!
    Acompanho seu blog faz algum tempo e gostaria de parabeniza-lo pela evolução do patrimonial. Tenho um duvida, qual a vantagem de utilizar previdência privada dado o robusto patrimônio?? Nao seria mais vantagem atrelar este percentual para algum ativo atrelado ao dolar?

    Abraços
    Vinicius

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    1. Caro Vinicius, eu comecei meus investimentos pesados em 2007 na Previdência e em ações. Ações que se tivesse ainda hoje, teria muito mais dinheiro, acredite.
      Como a Previdência não tem come cotas e ainda abato no IR (PGBL), ela ainda tem algumas vantagens. Fora que se eu morrer, não entram em inventário. Bom, vou fazer um post sobre Previdência, graças a você!

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