Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo inicial (2020)

 Boa noite! Tive a idéia de fazer um teste prospectivo com a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei no meu artigo dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).

 Mas antes, vamos reprisar a estratégia BXMD: compramos uma ação a mercado (ponto inicial) e fazemos a venda coberta de opções, vendendo uma opção OTM escolhida ("out of the money", ou, fora do preço da ação), com "Delta" o mais próximo de 0,30  - ao invés dos 0,65 a 0,45 de Delta das opções que estão ATM. Com isso, a venda coberta te paga um prêmio melhor ao permitir uma maior subida do ativo, que pode subir além do preço atual até seu strike vendido - e também lucra com o dinheiro das opções vendidas.

Bem vindo ao grande quique!

 Boa noite! Trago pra vocês um post lido em outro site, de nome "Portofolio Charts". Explica muito bem sobre a dinâmica das quedas das carteiras de investimento nos mercados "bear" e do rebote, do quique de retorno esperado (recuperação) a seguir, para cada tipo de portfólio quanto a: tempo estimado, o drowdown de cada um, velocidade de retorno e como portfólios específicos podem se comportar melhor que outros no longo prazo e nos momentos de stress. Como esperado, quem vendo no "fundo", perde toda e qualquer chance de recuperação...

 Consegui usar o tradutor do Google e achei que o texto ficou bem legal - esperava aqueles textos mal traduzidos para o português, mas me surpreendi.

Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? (republicação)

 Boa noite, macacada investidora de Pindorama! Vou republicar hoje um post meu de 18/03/2011 (já tem mais de 9 anos) e como sempre, procuro me atualizar sobre o tema abordado. Grata foi a surpresa e quero compartilhar com vocês, sendo que dividi o mesmo em duas partes: parte 1 (antigo post) e parte 2 (uma atualização do antigo). Boa leitura!

Come on, Market... BRING IT ON!!! I do BXMD Covered Call strategy!

Leitura obrigatória para se chegar ao primeiro milhão (republicação)

O caminho da independência financeira passa obrigatoriamente pelo controle do orçamento mensal, independente de quanto se ganha por mês. Já ganhei muito e gastava 100% do meu ganho, apesar de estar na época pagando meu imóvel (que na verdade, é um passivo enquanto eu nele morar).

 Aos que ainda não entenderam que a jornada para enriquecer começa exatamente na boa educação financeira (primeiro e mais importante passo), sinto muito informar: vocês vão fracassar.  

 Não existe o "investidor", sem antes existir o "poupador". Não adianta ter pressa e querer ficar rico em 1 ano, pois enriquecer leva TEMPO e JUROS COMPOSTOS! E mais importante é gastar menos do que se ganha, aprenda a viver com MENOS. Não adianta ganhar 15 mil reais por mês e gastar os mesmos 15 mil... Quem ganha 7 e guarda 2 mil reais mensais, tem tudo para dar certo. Entendam que existe o dinheiro para usar agora e o dinheiro que só será seu no "futuro" (sim, ele existe e chega sem pedir licença). Tudo depende da sua mentalidade e disciplina: mente treinada, resultado garantido.

Tem dois livros que li e gostei MUITO e indico a qualquer um que queira realmente se tornar um milionário - algo bem factível, num prazo de 10 a 20 anos, para quem tem uma boa taxa de poupança e faz aportes razoáveis mensalmente, vive de forma frugal e aplica em bons investimentos. São eles: "O milionário mora ao lado" e "A mente milionária", ambos dos autores Thomas J. Stanley e William Danko.

Comprar Fundos Imobiliários agora ou esperar?

 Boa tarde! Vejam a matéria de 08 de Janeiro de 2020, no site INFOMONEY (Fundos imobiliários têm pior pregão desde maio de 2017):

 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Julho de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11 e HSML11 (voltou pra CHM). Total de 2.821.643,12 reais.

2- Ações = 0,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  = 942.766,68 reais.

4- Fundo de Ações Trend XP = 437.377,77 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 929.193,03 + 213.003,86 e outros dois fundos VGBL = 86.879,38 + 73.790,81. Valor total de 1.302.867,08 reais.

6- Renda Fixa = 310.000,00 em empréstimos + 621.279,47 CRA / CRI / CDB. Total de 931.279,47 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 101.703,08 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 6.567.305,69 reais

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Junho de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11B, CXRI11, DMAC11, FIGS11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11 e RECT11 (novato na CHM). Total de 2.581.753,95 reais.

2- Ações = 0,00 reais.

3- Fundos Multimercados = 1.007.929,34 reais.

4- Fundo de Ações Trend XP = 322.928,22 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 889.252,12 + 207.499,90 e outros dois fundos VGBL = 83.937,62 + 71.051,87. Valor total de 1.251.741,51 reais.

6- Renda Fixa = 310.000,00 em empréstimos + 618.386,33 CRA / CRI / CDB. Total de 928.386,33 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 13.220,85 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 6.135.628,69 reais

Profissão: swing trader (compras feitas nos dias 06, 07 e 08 /05/2020)

 Post direto e reto. Reiniciei minha posição comprada em 3 ações no IBOV: BBSE3, IRBR3 e BBDC4, após as quedas recentes. Comecei a comprar dia 06, comprei mais dia 07 e hoje mais um pouco. Restam 53K na conta para aplicar, aportei 248K e estou num pequeno lucro de 4,2K. 

 Seguem minhas análises gráficas, as quais ainda estou amadurecendo e não sou grafista. Repito, são análises minhas e se der merda o risco é meu! O lucro absurdo dos swing trades de Abril não é garantia de se repetir em Maio. 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Maio de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11B, CXRI11, DMAC11, FIGS11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11. Total de 2.375.328,64 reais.

2- Ações = 0,00 reais.

3- Fundos Multimercados = 701.686,07 reais.

4- Fundo de Ações Trend XP = 268.135,56 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 863.353,65 + 204.601,38 e outros dois fundos VGBL = 80.921,14 + 70.045,55. Valor total de 1.218.921,72 reais.

6- Renda Fixa = 315.000,00 em empréstimos + 615.541,22 CRA / CRI / CDB. Total de 930.541,22 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 300.279,39 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável = 14.593,24 reais.

TOTAL: 5.809.485,84 reais

Profissão: swing trader (fechamento do trade do dia 25/04/20)

 Boa noite! Para minha tristeza parcial, mercado seguiu subindo hoje. As IRBR3 compradas por 9,03 reais no dia 25/04/20 saíram por 10,20 reais (quase na máxima). Ontem, IRBR3 até negativou, mas tive calma e mantive a compra.

 As ações liquidadas ontem seguiram dando lucro hoje, mas lucro de trade bom é no BOLSO. Não existe lucro ruim, só prejuízo é ruim!

 Print da venda de hoje: