HEAVY METAL Investidor: Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Feveiro de 2021 (D.C.)

domingo, 31 de janeiro de 2021

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Feveiro de 2021 (D.C.)

 Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

  
1- Fundos Imobiliários BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, FIGS11, RECT11, OULG11, ABCP11, RECR11, AFCR11, TORD11 e RFOF11 (dois últimos, novatos na CHM). Total de 4.365.654,74 reais.

2- Ações e Fundos de Ações 459.950,14 reais.

3- Fundos Multimercados  zero reais 

4- Previdência Privada = Verde / JGP Multimercado Prev Advisory / XP Seguradora Superprevidência, todos FMM na XP e na ICATU e uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 973.437,53 + 223.839,27 e outros dois fundos VGBL = 93.386,65 + 80.060,18. Total de 1.370.723,63 reais.

5- Renda Fixa e fundos de RF = 100.000,00 em empréstimos + 644.960,98 em CRA / CRI / CDB +
400.057,73 em Fundo DI. Total de 1.145.018,71 reais.

6- Investimento Anjo = 200.000,00 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 208.297,19 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável 29.668,49 reais.


TOTAL7.779.312,90 reais


 EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM

Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
- Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
- Junho de 2015: 1.911.419,91 reais.
- Julho de 2015: 1.958.996,69 reais.
- Agosto de 2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de 2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de 2015: 2.042.173,80 reais.
Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 
reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais
 (entrando nos portões de ouro de Valhala)
- Janeiro de 2018: 4.118.913,00 reais.
- Fevereiro de 2018: 4.163.632,64 reais.
- Março de 2018: 4.212.617,98 reais.
- Abril de 2018: 4.271.981,38 reais.
- Novembro de 2018: 4.594.393,43 reais (EAT LEAD!)
- Dezembro de 2018: 4.650.195,32 reais.
- Janeiro de 2019: 4.808.484,90 reais.
- Fevereiro de 2019: 4.889.376,73 reais.
- Março de 2019: 4.957.378,58 reais.
- Abril de 2019: 5.037.698,97 reais  (sentado na mesa, ao lado de Odin). Hail to ODIN!!!
- Maio de 2019: 5.098.960,61 reais.
- Junho de 2019: 5.201.193,50 reais.
- Julho de 2019: 5.300.064,59 reais.
- Agosto de 2019: 5.412.885,22 reais (EAT LEAD 2!)
- Setembro de 2019: 5.467.267,05 reais.
- Outubro de 2019: 5.582.943,23 reais.
- Novembro de 2019: 5.687.671,29 reais.
- Dezembro de 2019: 5.850.035,83 reais.
- Janeiro de 2020: 6.175.888,87 reais (Odin perdeu seu lugar, sentei no trono!!!)
Fevereiro de 2020: 6.203.858,40 reais.
- Março de 2020: 6.075.353,72 reais (Loki me traiu!)
- Abril de 2020: 5.372.212,67 reais (ou vai ou racha! Iniciei compra de ações em Março)
- Maio de 2020: 5.809.485,84 reais (never retreat, never surrender!)

- Junho de 2020: 6.135.628,69 reais (...loading...)
Julho de 2020: 6.567.305,69 reais (...bulls eye!)
- Agosto de 2020: 6.766.483,77 reais (if you're going trough hell, keep going!)
- Setembro de 2020: 6.955.772,09 reais.
- Outubro de 2020: 7.009.624,63 reais (META BATIDA!!!)
- Novembro de 2020: 7.110.461,44 reais.
- Dezembro de 2020: 7.393.152,83 reais.
- Janeiro de 2021: 7.636.219,03 reais.
- Fevereiro de 2021: 7.779.312,90 reais.






"Going up to 8 million... not easy task"
 

Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 56,12%

2- Fundos Multimercado = 0%

3- Ações (fundo ou ativos)= 5,92%

4- Previdência Privada = 17,63%

5- Renda fixa = 14,71 %

6- Seguro de Vida Resgatável = 0,38%

7- Saldo em Caixa = 2,67%

8- Investimento Anjo = 2,57%




Em Janeiro de 2021, aportei 63.000,00 reais de dinheiro novo na CHM. Os proventos como sempre, são automaticamente reaplicados na mesma. 
     
A renda passiva de FII, somada com os juros recebidos / amortização de CRA ou CRI 353,61 reais) foi de 57.719,16 reais, acima dos 50K pela primeira vez. Minha meta é manter acima dos 40K mensais em proventos só dos FII, mas sei que não é tão simples assim.

 
O fundo de ações XP Trend subiu, mas está com dificuldade para passar dos 500K novamente.

A rentabilidade bruta da CHM neste mês de Novembro foi de 1,87% (isso, já incluindo aportes + juros), já a rentabilidade líquida foi de 1,04%

A CHM está próxima dos 7,8 milhões de reais, os FII seguem pagando ótimos dividendos e valorizando também. Liquidei BTLG11 e HSML11 da carteira e entraram TORD11 e RFOF11; vendi uma parte de HFOF11 (não tem andado) e realoquei. 

O fundo XP Crédito Estruturado 180 foi zerado, após 6 meses de espera. Rentabilidade muito baixa e além disso, ter grana presa em um ativo que leva 6 meses para liquidar, tem que ter uma ótima rentabilidade (não era mais o caso). 

MXRF11 estou esperando uma alta, devo liquidar com (mais) lucro e trocar por um outro FII com yield melhor.

Rumo aos 8 milhões, devagar e sempre. Pensando em arriscar um "troco" em um fundo de Criptomoedas, mas sinceramente acho que é uma bolha prestes a estourar. Quem surfou, surfou e ganhou muito dinheiro - e eu, perdi o bonde. Tenho medo de entrar agora. Em tempo: não faço aqui juízo de certo ou errado, mas sim de timing para entrar no ativo! Se vai ser ouro digital ou "merposa", só Deus sabe. É uma onda violenta e entrar na hora errada... é pedir para rasgar dinheiro. 

Bovespa chegou num ponto crucial na Sexta, pois se perder os 113.700 pontos semana que vem, é ladeira  pra baixo pela AT. Sigam-me os bons!

22 comentários:

  1. O que você acha do PLRI? As vezes tenho vontade de comprar umas cotas dele pra aproveitar essas amortizações e colocar mais dinheiro na renda mensal da carteira. Sei que o fundo vai acabar em 2023 e penso do outro lado também, que talvez não valha a pena. Ainda não tive experiencia com fundos que amortizam.
    Enfim , uma opinião mesmo.
    ANDERSON.

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    1. Cara, passou do ponto. Esquece fundo que vai ser liquidado, não vale o risco.

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  2. Fala HM!!

    ótima atualização!! incrível sua capacidade de aporte!

    Não deixe de compartilhar conosco essas infos!

    Att

    Eduardo Mendes

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    1. Eduardo, 2020 foi incrivelmente bom, com Covid e o caralho a quatro (kkkkkkkk). Bom de rentabilidade, renda passiva, aportes e minha renda pessoal. O que mostra como os juros compostos são magníficos no longo prazo. Pretendo seguir compartilhando com vocês minha jornada rumo a IF. Conhecimento é poder, sempre tive a mentalidade de dividir conhecimento com os outros. Quem tem maturidade (não é sorte) de aproveitar meus erros e acertos, com certeza será beneficiado como sou com o feedback de vocês. Tamo Junto!

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  3. não entendi a lógica do RFOF11?

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    1. VP mais baixo que HFOF11, expectativa de melhores proventos e também dilui risco pois estava com mais de 500 mil só em HFOF11 (que não tem andado, nem paga mais dividendos crescentes).

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  4. Boa parabéns!
    Pq não liquida o investimento e faz stock picking 100%? Nao geraria um retorno maior mensal maior?

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    1. 95% dos melhores gestores de Wall Street não batem o índice... quem sou eu para ir para 100% em Stock Picking! Por tudo que vi e estudei até aqui, não recomendo esta estratégia - seja pelo risco, pelo tempo que toma e pela expectativa negativa de 95 contra 5% de dar certo.
      https://www.aei.org/carpe-diem/more-evidence-that-its-really-hard-to-beat-the-market-over-time-95-of-finance-professionals-cant-do-it/
      Porém, há quem bata o mercado com gestão ativa. Cada um escolhe uma estratégia e deve aderir a ela.

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  5. Prezado HM, boa noite.

    Vc não tem noção como vc motiva e inspira pessoas a atingir o FIRE. Por favor, não deixe de postar. Além disso, obrigado por compartilhar tanta informação de qualidade conosco.

    Aproveitando da sua boa vontade, atualmente estou para receber 4 milhões da venda de umas empresas que possuo. A intenção é usar esse capital para ser minha fonte de renda. Com isso, como vc iria compor uma carteira para ter uma renda passiva de 13k por mês? Vc acha possível? Como seria sua diversificação? Vc acredita na metodologia de TSR com 4% de retirada ao ano?

    Sei que é uma pergunta complexa, então, fique a vontade se não quiser responder.

    Mais uma vez, obrigado.

    Att

    EM

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    1. Jamais deixaria de responder uma pergunta tão bem feita e ao mesmo tempo, difícil de responder. Vou dar minha opinião, baseado naquilo que vi até aqui. Com 4 milhões somente em FII, com dividendo médio de 0,6%, você receberia 24.000,00 reais por mês (quase o dobro dos citados 13 mil reais).

      Por critérios de diversificação e manejo de risco, colocaria:
      1- No mínimo 25 a 30% em boa renda fixa. Não ignore esta regra! Há quem use 50% em RF para aproveitar as quedas que ocorrem, alocar em RV, ganha na subida e realiza lucro, realocando o inicial de volta pra RF e o lucro fica na RV.
      2- 30 a 35% em FII (sugiro que assine o Desmistificando FII, do Rodrigo e ele também monta carteiras. Preço é absurdamente irrisório da assinatura pelo tanto de dinheiro que já ganhei com as dicas dele e pela qualidade das informações).
      3- 30% em ações, dividido em BOVA11 (5%), SMAC11 (10%), SPXI11 (15%). Pode incluir XINA 11, mas peso pequeno.
      4- 5% em ouro (seja aqui no GOLD11 ou lá fora, via ETFs).

      Apenas uma sugestão. Pode colocar 40 a 50% em FII e sentar o cacete? Bem, foi o que fiz e deu certo até aqui, mas aí tem que diminuir a ponta da RV em ações e sugiro aumentar na ponta da RF. Ninguém sabe o rumo do mercado, senão todo mundo seria trilionário. Mas sem maior apetite por risco, temos menos retorno. Optei por risco com fluxo de caixa mensal (isto é, FII). Devo recomeçar com parte do capital (300K) na venda coberta de opções em breve e esse capital tem que se remunerar sozinho. Espero ter ajudado.

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    2. Quanto ao Safemax (os 4% de TSR), por tudo que li os 4% são extremamente seguros, são um mínimo e isso ainda sobraria dinheiro após a morte do investidor. Eu estava devendo o post final da série sobre Willian Bengen (agora, vou fazer o mesmo bem mais tranquilo, após ler o post do amigo A40:

      https://www.aposenteaos40.org/2021/01/O-inventor-da-regra-dos-4-acabou-de-muda-la.html

      Um dos maiores estudiosos do Safemax, Michael Kitces, acredita em 5% ou mais para usar:
      https://www.kitces.com/blog/how-has-the-4-rule-held-up-since-the-tech-bubble-and-the-2008-financial-crisis/

      A beleza de tudo isso é que a regra não é fixa, é um valor sobre o qual podemos atuar diminuindo a retirada se necessário e gastando menos também!

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    3. Grande Heavy Metal,

      Nem sei se eu mereço uma resposta tão completa como essa!! Muito obrigado msmo, de coração! Se nos conhecermos um dia, o jantar e a cerveja são por minha conta kkk
      Sobre o desmistificandoFII, já fiz o dever de casa e assinei o plano anual.

      No mais, tudo de melhor para vc e sua família!

      Abs

      EM

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    4. EM, a vida é troca. Devolva aos outros o bem que fizeram a você, mas nem todos vão reconhecer... divida o conhecimento que recebeu, mas nem todos vão entender! Ficar rico (financeiramente) de forma honesta é demorado, extremamente solitário mas é gratificante. Seja sempre bem vindo aqui! Se pudesse voltar ao passado recente, teria comprado Bitcoins, mas no patamar atual, vou assistir de fora. O bonde já passou.

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  6. Fala HM!

    Animal seu patrimônio! Parabéns!

    Uma pergunta: vi que vc tem bastante DMAC11, vc ainda acredita no fundo?

    Att

    EPM

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    1. Apostei e não gostei da transparência da gestão do fundo até aqui. Estou com 10% e perdas neste fundo e não entraria nele. Essa história de terem que pagar dinheiro para uma construtora (creio que a Direcional) foi muito mal explicada, os balanços não esclarecem o VP da cota atual. Não entre neste fundo.

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  7. HM, parabéns pelo resultado. R$ 8MM de patrimônio chegarão rápido para você, tenho certeza.

    Você pensa em diversificar sua carteira com agronegócio? Se sim, o que tem chamado a sua atenção?

    Sucesso,

    Abraço

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    1. João, o Ray Dalio tem 5% do porfólio dele em commodities. Um caminho seria ter AGRO3 em carteira.

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  8. Muito bons os comentários que fez para o EM. Esses 6 parágrafos que escreveu possuem ao menos 10 anos de muito estudo e experiência de mercado.

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    Respostas
    1. Cara, tenha certeza disso. Não existe fórmula mágica, mas existe um método, uma maneira. É o que li, vi, vivi e tento passar a vocês.

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  9. Parabéns pela sua conquista e agradeço por compartilhar suas experiências e conhecimentos. São enriquecedoras e nós motiva a seguir na caminhada FIRE.

    Abraços

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  10. Grande HM, bom dia!

    Uma dúvida sobre a Renda Fixa, o que vc costuma pegar? CDB, TD, CRI mesmo? Debênture, vc acha arriscado?

    Bom final de semana!

    Att

    EM

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Conto com a boa educação e colaboração de todos! Comentários ofensivos não serão publicados. Aqui, compartilhamos uma jornada rumo à independência financeira.