Composição atual do portfólio HEAVY METAL:
1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, FIGS11, RECT11, OULG11, ABCP11, RECR11, AFCR11, TORD11 e RFOF11 (dois últimos, novatos na CHM). Total de 4.365.654,74 reais.
2- Ações e Fundos de Ações = 459.950,14 reais.
4- Previdência Privada = Verde / JGP Multimercado Prev Advisory / XP Seguradora Superprevidência, todos FMM na XP e na ICATU e uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 973.437,53 + 223.839,27 e outros dois fundos VGBL = 93.386,65 + 80.060,18. Total de 1.370.723,63 reais.
5- Renda Fixa e fundos de RF = 100.000,00 em empréstimos + 644.960,98 em CRA / CRI / CDB + 400.057,73 em Fundo DI. Total de 1.145.018,71 reais.
7- Dinheiro em Caixa = 208.297,19 reais.
8- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.
TOTAL: 7.779.312,90 reais
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais (entrando nos portões de ouro de Valhala)
- Março de 2019: 4.957.378,58 reais.
- Junho de 2019: 5.201.193,50 reais.
- Julho de 2019: 5.300.064,59 reais.
- Agosto de 2019: 5.412.885,22 reais (EAT LEAD 2!)
- Novembro de 2019: 5.687.671,29 reais.
- Dezembro de 2019: 5.850.035,83 reais.
- Janeiro de 2020: 6.175.888,87 reais (Odin perdeu seu lugar, sentei no trono!!!)
- Fevereiro de 2020: 6.203.858,40 reais.
- Abril de 2020: 5.372.212,67 reais (ou vai ou racha! Iniciei compra de ações em Março)
- Maio de 2020: 5.809.485,84 reais (never retreat, never surrender!)
- Junho de 2020: 6.135.628,69 reais (...loading...)
- Julho de 2020: 6.567.305,69 reais (...bulls eye!)
- Agosto de 2020: 6.766.483,77 reais (if you're going trough hell, keep going!)
- Setembro de 2020: 6.955.772,09 reais.
3- Ações (fundo ou ativos)= 5,92%
4- Previdência Privada = 17,63%
6- Seguro de Vida Resgatável = 0,38%
O que você acha do PLRI? As vezes tenho vontade de comprar umas cotas dele pra aproveitar essas amortizações e colocar mais dinheiro na renda mensal da carteira. Sei que o fundo vai acabar em 2023 e penso do outro lado também, que talvez não valha a pena. Ainda não tive experiencia com fundos que amortizam.
ResponderExcluirEnfim , uma opinião mesmo.
ANDERSON.
Cara, passou do ponto. Esquece fundo que vai ser liquidado, não vale o risco.
ExcluirFala HM!!
ResponderExcluirótima atualização!! incrível sua capacidade de aporte!
Não deixe de compartilhar conosco essas infos!
Att
Eduardo Mendes
Eduardo, 2020 foi incrivelmente bom, com Covid e o caralho a quatro (kkkkkkkk). Bom de rentabilidade, renda passiva, aportes e minha renda pessoal. O que mostra como os juros compostos são magníficos no longo prazo. Pretendo seguir compartilhando com vocês minha jornada rumo a IF. Conhecimento é poder, sempre tive a mentalidade de dividir conhecimento com os outros. Quem tem maturidade (não é sorte) de aproveitar meus erros e acertos, com certeza será beneficiado como sou com o feedback de vocês. Tamo Junto!
Excluirnão entendi a lógica do RFOF11?
ResponderExcluirVP mais baixo que HFOF11, expectativa de melhores proventos e também dilui risco pois estava com mais de 500 mil só em HFOF11 (que não tem andado, nem paga mais dividendos crescentes).
ExcluirBoa parabéns!
ResponderExcluirPq não liquida o investimento e faz stock picking 100%? Nao geraria um retorno maior mensal maior?
95% dos melhores gestores de Wall Street não batem o índice... quem sou eu para ir para 100% em Stock Picking! Por tudo que vi e estudei até aqui, não recomendo esta estratégia - seja pelo risco, pelo tempo que toma e pela expectativa negativa de 95 contra 5% de dar certo.
Excluirhttps://www.aei.org/carpe-diem/more-evidence-that-its-really-hard-to-beat-the-market-over-time-95-of-finance-professionals-cant-do-it/
Porém, há quem bata o mercado com gestão ativa. Cada um escolhe uma estratégia e deve aderir a ela.
Prezado HM, boa noite.
ResponderExcluirVc não tem noção como vc motiva e inspira pessoas a atingir o FIRE. Por favor, não deixe de postar. Além disso, obrigado por compartilhar tanta informação de qualidade conosco.
Aproveitando da sua boa vontade, atualmente estou para receber 4 milhões da venda de umas empresas que possuo. A intenção é usar esse capital para ser minha fonte de renda. Com isso, como vc iria compor uma carteira para ter uma renda passiva de 13k por mês? Vc acha possível? Como seria sua diversificação? Vc acredita na metodologia de TSR com 4% de retirada ao ano?
Sei que é uma pergunta complexa, então, fique a vontade se não quiser responder.
Mais uma vez, obrigado.
Att
EM
Jamais deixaria de responder uma pergunta tão bem feita e ao mesmo tempo, difícil de responder. Vou dar minha opinião, baseado naquilo que vi até aqui. Com 4 milhões somente em FII, com dividendo médio de 0,6%, você receberia 24.000,00 reais por mês (quase o dobro dos citados 13 mil reais).
ExcluirPor critérios de diversificação e manejo de risco, colocaria:
1- No mínimo 25 a 30% em boa renda fixa. Não ignore esta regra! Há quem use 50% em RF para aproveitar as quedas que ocorrem, alocar em RV, ganha na subida e realiza lucro, realocando o inicial de volta pra RF e o lucro fica na RV.
2- 30 a 35% em FII (sugiro que assine o Desmistificando FII, do Rodrigo e ele também monta carteiras. Preço é absurdamente irrisório da assinatura pelo tanto de dinheiro que já ganhei com as dicas dele e pela qualidade das informações).
3- 30% em ações, dividido em BOVA11 (5%), SMAC11 (10%), SPXI11 (15%). Pode incluir XINA 11, mas peso pequeno.
4- 5% em ouro (seja aqui no GOLD11 ou lá fora, via ETFs).
Apenas uma sugestão. Pode colocar 40 a 50% em FII e sentar o cacete? Bem, foi o que fiz e deu certo até aqui, mas aí tem que diminuir a ponta da RV em ações e sugiro aumentar na ponta da RF. Ninguém sabe o rumo do mercado, senão todo mundo seria trilionário. Mas sem maior apetite por risco, temos menos retorno. Optei por risco com fluxo de caixa mensal (isto é, FII). Devo recomeçar com parte do capital (300K) na venda coberta de opções em breve e esse capital tem que se remunerar sozinho. Espero ter ajudado.
Quanto ao Safemax (os 4% de TSR), por tudo que li os 4% são extremamente seguros, são um mínimo e isso ainda sobraria dinheiro após a morte do investidor. Eu estava devendo o post final da série sobre Willian Bengen (agora, vou fazer o mesmo bem mais tranquilo, após ler o post do amigo A40:
Excluirhttps://www.aposenteaos40.org/2021/01/O-inventor-da-regra-dos-4-acabou-de-muda-la.html
Um dos maiores estudiosos do Safemax, Michael Kitces, acredita em 5% ou mais para usar:
https://www.kitces.com/blog/how-has-the-4-rule-held-up-since-the-tech-bubble-and-the-2008-financial-crisis/
A beleza de tudo isso é que a regra não é fixa, é um valor sobre o qual podemos atuar diminuindo a retirada se necessário e gastando menos também!
Grande Heavy Metal,
ExcluirNem sei se eu mereço uma resposta tão completa como essa!! Muito obrigado msmo, de coração! Se nos conhecermos um dia, o jantar e a cerveja são por minha conta kkk
Sobre o desmistificandoFII, já fiz o dever de casa e assinei o plano anual.
No mais, tudo de melhor para vc e sua família!
Abs
EM
EM, a vida é troca. Devolva aos outros o bem que fizeram a você, mas nem todos vão reconhecer... divida o conhecimento que recebeu, mas nem todos vão entender! Ficar rico (financeiramente) de forma honesta é demorado, extremamente solitário mas é gratificante. Seja sempre bem vindo aqui! Se pudesse voltar ao passado recente, teria comprado Bitcoins, mas no patamar atual, vou assistir de fora. O bonde já passou.
ExcluirFala HM!
ResponderExcluirAnimal seu patrimônio! Parabéns!
Uma pergunta: vi que vc tem bastante DMAC11, vc ainda acredita no fundo?
Att
EPM
Apostei e não gostei da transparência da gestão do fundo até aqui. Estou com 10% e perdas neste fundo e não entraria nele. Essa história de terem que pagar dinheiro para uma construtora (creio que a Direcional) foi muito mal explicada, os balanços não esclarecem o VP da cota atual. Não entre neste fundo.
ExcluirHM, parabéns pelo resultado. R$ 8MM de patrimônio chegarão rápido para você, tenho certeza.
ResponderExcluirVocê pensa em diversificar sua carteira com agronegócio? Se sim, o que tem chamado a sua atenção?
Sucesso,
Abraço
João, o Ray Dalio tem 5% do porfólio dele em commodities. Um caminho seria ter AGRO3 em carteira.
ExcluirMuito bons os comentários que fez para o EM. Esses 6 parágrafos que escreveu possuem ao menos 10 anos de muito estudo e experiência de mercado.
ResponderExcluirCara, tenha certeza disso. Não existe fórmula mágica, mas existe um método, uma maneira. É o que li, vi, vivi e tento passar a vocês.
ExcluirParabéns pela sua conquista e agradeço por compartilhar suas experiências e conhecimentos. São enriquecedoras e nós motiva a seguir na caminhada FIRE.
ResponderExcluirAbraços
Bem vindo!
ExcluirGrande HM, bom dia!
ResponderExcluirUma dúvida sobre a Renda Fixa, o que vc costuma pegar? CDB, TD, CRI mesmo? Debênture, vc acha arriscado?
Bom final de semana!
Att
EM