sábado, 30 de dezembro de 2017

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2017 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, SDIL11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11 e BCRI11 (novata na CHM). Total de 891.682,93 reais.

2- Fundos Multimercados = 898.758,50 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 782.018,39 + 136.405,01 e VGBL = 79.632,06 + 68.510,00. Valor total de 1.066.565,46 reais.

4- Renda Fixa = 175.000,00 reais em empréstimos e 968.395,23 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.143.395,23 reais

5- Dinheiro em Caixa =  15.421,88 reais.


TOTAL4.015.824,00 reais.





Huhuuuuu!!! Batidos os 4 MILHÕES!!!


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM


Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais. 
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais.   (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais. 
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
Junho de  2015: 1.911.419,91 reais.
Julho de  2015: 1.958.996,69 reais.
Agosto de  2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de  2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de  2015: 2.042.173,80 reais.
- Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
Março de 20162.353.756,19 reais.
- Abril de 20162.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais  (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais  (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais (entrando nos portões de ouro de Valhala)




Carteira de FII:




Carteira de Fundos Multimercado:



Carteira de Renda Fixa:




Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 22,21%

2- Fundo Multimercado = 22,38%

3- Previdência Privada = 26,55%

4- Renda fixa = 28,48%

5- Dinheiro em Caixa =  0,38%




 Neste mês de Dezembro de 2017, aportei 29.300,00 reais de dinheiro novo na CHM. Os FII renderam 10.507,37 reais, uma alta em relação ao mês de Novembro. 




 Apliquei o dinheiro novo e os proventos em FII e PP, ficando 15.421,88 reais no caixa. Realoquei 71.409,52 reais do Fundo Claritas para comprar mais FII (CPTS11B). A rentabilidade bruta (aportes + juros) ficou em 1,23%.


DEZEMBRO 2017

 A rentabilidade real da CHM ficou assim, mas tem um PROBLEMA (vejam lá embaixo):

A- CHM início do mês = 3.966.977,61 reais.

B- CHM fim dos mês = 4.015.824,00 reais.

C- Total de cotas inicial = 35.518,85 (de 111,68 reais cada).

D- Aporte de dinheiro novo = 29.300,00 reais (262,35 cotas).

E- Novo total de cotas = 35.781,20.

F- Valor da cota inicial = 111,68 reais.

G- Valor da nova cota (B/E) =  112,23 reais.

H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 0,49%



Rentabilidade da CHM em 2017



 Corrigido e confirmado, valor final de 12,20% de rentabilidade da CHM em 2017. No cálculo de juros compostos, não somamos mês a mês de forma simples, este era o erro.

 Terminado 2017, ano em que minha renda pessoal caiu uns 20% mas mesmo assim bati a meta dos 10% de rendimentos na CHM, com 12,20% no final - algo difícil para repetir em 2018, estando eu mais focado em RF. Mas prefiro assim, devagar e sempre, do que as perdas homéricas do passado.

 



5 comentários:

  1. Grande Deus do Metal!! Parabéns pelo patrimônio inspirador! Me aguarde que estou chegando! hahaha!

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    1. Grande Troll, rei dos Goblins, duendes, anões, gnomos e Trolls (obviamente).
      Trolleta, já leu algo sobre "Bitcoen" (isso mesmo, Bitcoen).

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  2. A tabela azul está correta, mas o % anual você não pode encontrar somando os % de cada mês.
    Cada mês você acha a rentabilidade do mês (=1+("MES%"/100)). Por exemplo janeiro daria 1,0183.
    Depois disso vc multiplica todos os meses, dando o total de 1,122023873 (vai ficar quebrada a conta).
    Com a valorização de 1,1220, você tira o 1 e multiplica por 100. 12,20% de valorização anual.
    Confuso?

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    1. Já tinha feito este cálculo que vc fez, deu exatos 12, 20238729...%
      Se consideramos 100 como valor inicial e somarmos + 1,83% = 101,83. Depois, somar + 1,5% = 103,35 e assim sucessivamente. Na última soma (Dezembro) terei 112,20238729...reais. Assim, tive 12,20% (arredondado) de valorização. Obrigado pela ajuda! Vou corrigir a tabela assim que voltar de férias dos Estados Unidos, ou antes se tiver acesso a um computador.

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  3. É o velho problema do percentual e a base da conta..
    Na tabela você faz:(retorno mês) / (patrimônio fechamento mês passado)
    Na sua ultima conta do ano você fez: (retorno ano) / (patrimônio fechamento ano passado)
    Nunca vai bater..
    Em percentual não pode somar quando a base da conta for diferente, fazendo a conta do jeito do "Unknown2 de janeiro de 2018 19:38" seria a mais correta, mas também não é perfeita. Não é perfeita, pois o valores dos aportes/resgates também deveriam ser considerados na conta, mas para isso precisaria fazer o retorno diário e assim fazer a conta do retornos compostos, todo dia a base da conta do percentual é diferente e essa é a beleza dos juros compostos.
    Abraços Heavy, parabéns pelos retornos e que 2018 seja melhor ainda.





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Conto com a boa educação e colaboração de todos!

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