Composição atual do portfólio HEAVY METAL:
1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, SDIL11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11 e BCRI11 (novata na CHM). Total de 891.682,93 reais.
2- Fundos Multimercados = 898.758,50 reais.
3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 782.018,39 + 136.405,01 e VGBL = 79.632,06 + 68.510,00. Valor total de 1.066.565,46 reais.
4- Renda Fixa = 175.000,00 reais em empréstimos e 968.395,23 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.143.395,23 reais.
5- Dinheiro em Caixa = 15.421,88 reais.
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM
- Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
- Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais.
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais. (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais.
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais.
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais. (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais.
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais.
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
- Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
- Junho de 2015: 1.911.419,91 reais.
- Julho de 2015: 1.958.996,69 reais.
- Agosto de 2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de 2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de 2015: 2.042.173,80 reais.
- Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais.
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais (entrando nos portões de ouro de Valhala)
Carteira de FII:
Carteira de Fundos Multimercado:
Carteira de Renda Fixa:
DEZEMBRO 2017
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais.
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais (entrando nos portões de ouro de Valhala)
Carteira de FII:
Carteira de Fundos Multimercado:
Carteira de Renda Fixa:
Distribuição percentual atual por ativos na CHM:
1- Fundos Imobiliários (FII) = 22,21%
2- Fundo Multimercado = 22,38%
3- Previdência Privada = 26,55%
3- Previdência Privada = 26,55%
4- Renda fixa = 28,48%
5- Dinheiro em Caixa = 0,38%
Neste mês de Dezembro de 2017, aportei 29.300,00 reais de dinheiro novo na CHM. Os FII renderam 10.507,37 reais, uma alta em relação ao mês de Novembro.
Apliquei o dinheiro novo e os proventos em FII e PP, ficando 15.421,88 reais no caixa. Realoquei 71.409,52 reais do Fundo Claritas para comprar mais FII (CPTS11B). A rentabilidade bruta (aportes + juros) ficou em 1,23%.
DEZEMBRO 2017
A rentabilidade real da CHM ficou assim, mas tem um PROBLEMA (vejam lá embaixo):
A- CHM início do mês = 3.966.977,61 reais.
B- CHM fim dos mês = 4.015.824,00 reais.
C- Total de cotas inicial = 35.518,85 (de 111,68 reais cada).
D- Aporte de dinheiro novo = 29.300,00 reais (262,35 cotas).
E- Novo total de cotas = 35.781,20.
F- Valor da cota inicial = 111,68 reais.
G- Valor da nova cota (B/E) = 112,23 reais.
H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 0,49%
Rentabilidade da CHM em 2017
Corrigido e confirmado, valor final de 12,20% de rentabilidade da CHM em 2017. No cálculo de juros compostos, não somamos mês a mês de forma simples, este era o erro.
Terminado 2017, ano em que minha renda pessoal caiu uns 20% mas mesmo assim bati a meta dos 10% de rendimentos na CHM, com 12,20% no final - algo difícil para repetir em 2018, estando eu mais focado em RF. Mas prefiro assim, devagar e sempre, do que as perdas homéricas do passado.
Grande Deus do Metal!! Parabéns pelo patrimônio inspirador! Me aguarde que estou chegando! hahaha!
ResponderExcluirGrande Troll, rei dos Goblins, duendes, anões, gnomos e Trolls (obviamente).
ExcluirTrolleta, já leu algo sobre "Bitcoen" (isso mesmo, Bitcoen).
A tabela azul está correta, mas o % anual você não pode encontrar somando os % de cada mês.
ResponderExcluirCada mês você acha a rentabilidade do mês (=1+("MES%"/100)). Por exemplo janeiro daria 1,0183.
Depois disso vc multiplica todos os meses, dando o total de 1,122023873 (vai ficar quebrada a conta).
Com a valorização de 1,1220, você tira o 1 e multiplica por 100. 12,20% de valorização anual.
Confuso?
Já tinha feito este cálculo que vc fez, deu exatos 12, 20238729...%
ExcluirSe consideramos 100 como valor inicial e somarmos + 1,83% = 101,83. Depois, somar + 1,5% = 103,35 e assim sucessivamente. Na última soma (Dezembro) terei 112,20238729...reais. Assim, tive 12,20% (arredondado) de valorização. Obrigado pela ajuda! Vou corrigir a tabela assim que voltar de férias dos Estados Unidos, ou antes se tiver acesso a um computador.
É o velho problema do percentual e a base da conta..
ResponderExcluirNa tabela você faz:(retorno mês) / (patrimônio fechamento mês passado)
Na sua ultima conta do ano você fez: (retorno ano) / (patrimônio fechamento ano passado)
Nunca vai bater..
Em percentual não pode somar quando a base da conta for diferente, fazendo a conta do jeito do "Unknown2 de janeiro de 2018 19:38" seria a mais correta, mas também não é perfeita. Não é perfeita, pois o valores dos aportes/resgates também deveriam ser considerados na conta, mas para isso precisaria fazer o retorno diário e assim fazer a conta do retornos compostos, todo dia a base da conta do percentual é diferente e essa é a beleza dos juros compostos.
Abraços Heavy, parabéns pelos retornos e que 2018 seja melhor ainda.