Valor atual da Carteira HEAVY METAL - Abril de 2013 (D.C.)

Caros amigos,

 O tempo anda curto e bateu uma preguiça danada de escrever nos últimos meses. Este post estava pronto e só publiquei hoje! Aviso que pretendo usar o Blog mais como meu controle dos investimentos do que para dar dicas aos outros de onde investir.

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 01/05/2013:

1- Ações: 664.806,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 687.714,30 reais.

3- Previdência Privada: 338.734,36 reais.

4- Empréstimos: 210.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  100.000,00 reais

6- Fundo de Renda Fixa (no banco HSBC): 241.786,58 reais. 

TOTAL: 2.243.041,24 reais

 

*Proventos recebidos até 30/04/13: 4.648,00 (empréstimo) + 30.995,65 (proventos + opções vendidas de BBAS3) = 35.643,65 reais. Este valor foi todo aplicado em novas compras para a Carteira HM.


- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais. 
- Janeiro de 2013: Carteira HM estava em 2.302.252,58 reais.
- Abril de 2013: Carteira HM está em 2.243.041,24 reais.

 O aporte mensal na Previdência Privada continua em 2.500,00 reais e fiz dois aportes de 5.000,00 reais (um em Março e outro em Abril).

 Além da aplicação dos proventos recebidos (35.643,65 reais), coloquei xxxxxx,00 reais de "dinheiro novo" na Carteira HM nestes últimos dias. O total aplicado foi de  xxxxx reais (somando proventos e dinheiro novo).

 

 O valor dos aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo os Proventos e Dinheiro Novo (1.211.420,34 reais) - dá um total de 1.349.920,34 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.

 A) 2.302.252,58 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 1.143.252,58 reais de Valorização Bruta em 22 meses, que equivale a 98,64 %. Nota-se que isso se deve ainda aos aportes feitos, mas o legal é notar como a carteira cresce, os proventos ajudando todos os meses e a semeadura segue firme.

 B) 1.349.920,34 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 1.143.252,58 (VB) = 206.667,76 reais de déficit nos rendimentos da carteira em 23 meses .

C) 206.667,76 (déficit) / 2.580.920,34 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =  são exatos -8%  (desvalorização real da Carteira HM, em 23 meses). 

 Deveria ter hoje o valor de 2.580.920,34 reais em Carteira somados com (no mínimo) a correção da inflação do período - cálculo mais justo. Continuo com paciência e tenho metas a alcançar, optei claramente por aumentar meus aportes na Renda Fixa este ano com o dinheiro "novo". 

 Minha meta ainda é bater os 20.000,00 reais de proventos mensais.

OBS: Este post é velho, publicado hoje apenas com fins de registro e controle dos meus investimentos. 

Valor atual da Carteira HEAVY METAL - Janeiro de 2013 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 01/02/2013:

1- Ações: 759.130,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 706.790,90 reais.

3- Previdência Privada: 317.109,79 reais.

4- Empréstimos: 200.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  138.500,00 reais

6- Fundo de Renda Fixa (no banco HSBC): 180.721,89 reais. 

TOTAL: 2.302.252,58 reais!!!

 

*Proventos recebidos até 31/01/13: 5.940,15 (proventos de FII, CSNA3, CMIG3 e Aluguel de ELPL4) + 3.350,00 (venda de opções BBASB28) + 2.324,00 (empréstimos) = 11.614,15 reais. Este valor foi todo aplicado em novas compras para a Carteira HM.


- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais. 
- Janeiro de 2013: Carteira HM está em 2.302.252,58 reais.

 Compras realizadas de 21/01/13 até 01/02/13: 100 ações BBAS3 (24,26 P.M.), 300 ações CMIG3 (21,95 P.M.), 200 ações CSNA3 (12,02 P.M.), 100 cotas de BRCR11 (154,62 P.M. e novata na Carteira HM), 1.270 cotas de FFCI11 (2,00 P.M.) e 100 cotas de XTED11 (102,68 P.M. e novata na Carteira HM). 

 O aporte mensal na Previdência Privada está em 2.500,00 reais. Não tenho postado o valor do rendimento mensal da P. Privada visto não ter acesso a este dinheiro, o qual é automaticamente aplicado pelo banco, mas sempre considero os mesmos na soma dos proventos anuais - e nas médias mensais calculadas no final de cada ano.  

 Além da aplicação dos proventos recebidos (11.614,15 reais), coloquei 17.647,00 reais de "dinheiro novo" na Carteira HM nestes últimos dias. O total aplicado foi de  29.261,15 reais (somando proventos e dinheiro novo) e realoquei 11.500,00 do dinheiro em caixa  (8.000,00 coloquei na RF do HSBC + 2.500,00 na P. Privada). 

 

 O valor somado do Dinheiro em Caixa (138.500,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo os Proventos e Dinheiro Novo (1.211.420,34 reais) - dá um total de 1.349.920,34 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.

 A) 2.302.252,58 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 1.143.252,58 reais de Valorização Bruta em 22 meses, que equivale a 98,64 %. Nota-se que isso se deve ainda aos aportes feitos, mas o legal é notar como a carteira cresce, os proventos ajudando todos os meses e a semeadura segue firme. 

 Não retiro um real da minha carteira para uso pessoal. ESTE DINHEIRO NÃO É MEU AINDA!!! Será no FUTURO e será muito útil. Não invistam pensando em curto prazo, pois isso  é uma aventura muita vezes perigosa e desastrosa... No curto prazo o mercado é insano, "uma máquina de contar votos, no longo prazo é uma balança".  

 B) 1.349.920,34 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 1.143.252,58 (VB) = 206.667,76 reais de déficit nos rendimentos da carteira em 23 meses .

C) 206.667,76 (déficit) / 2.580.920,34 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =  são exatos -8%  (desvalorização real da Carteira HM, em 23 meses). Houve uma melhora de 0,12% no déficit, e ELPL4 é a atual "âncora" afundando a CHM mas estou tirando uns trocados com ela através do BTC (aluguel) - consegui uma taxa de 10% ao ano. Lembrem-se sempre que o valor do déficit é maior, mais negativo, pois neste período minha carteira perdeu para a inflação.

 

 Deveria ter hoje o valor de 2.580.920,34 reais em Carteira somados com (no mínimo) a correção da inflação do período - cálculo mais justo. Mas tenho paciência e metas a alcançar. Repito: vida segue seu rumo e eu indo para a Disney novamente, com minha família, nos próximos dias! 

 Minha meta atual é bater os 20.000,00 reais de proventos por mês (em 2012 a média foi de 18.965,89 reais por mês). E fazer minha "bola de neve" crescer mais e mais. E abaixo segue a imagem de um dos maiores guitarristas da História.

Proventos : médias anuais de 2009 a 2012

 Este post é para os que acreditam no poder dos juros compostos, da disciplina, do trabalho e que seguem uma estratégia bem definida -  e claro, que vigiam de perto seus investimentos. De uma antiga carteira com um portfólio "feijão com arroz brasileiro", onde eu só tinha PETR4 e VALE5 anos atrás e achava que era muito esperto (como vários desavisados entraram e ainda entram na BOVESPA) para um portfólio dividido em FII / RF /Ações e Previdência Privada (que sei ser criticada por muitos...). Fiz o cálculo dos valores anuais totais e a média mensal dos proventos que recebi.

 Os proventos somados incluem: venda coberta de opções, dividendos e juros sob capital próprio das Ações, aluguel de ações, juros da RF, dividendos dos FII, rendimentos da P. Privada e minhas restituições do IR.

1- Proventos de 2009: 43.169,13 reais.

    Média mensal: 3.597,42 reais.

2- Proventos de 2010: 79.871,02 reais.

    Média Mensal: 6.655,91 reais.

3- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.

    Média Mensal: 16.035,77 reais.

4- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.

    Média Mensal: 18.965,89 reais.  

 A soma total dos proventos recebidos nestes últimos 4 anos é de 543.060,22 reais, que dá uma média anual de 135.765,05 reais. Todo este valor foi reinvestido na Carteira HM, nunca usei um centavo sequer para outros fins. A média mensal de dividendos subiu 527,20% entre 2009 e 2012, isso obviamente devido a quatro fatores:

A) Reinvestir consistentemente todos os proventos recebidos automaticamente na própria carteira.

B) Aportes regulares com dinheiro "novo", independente do rumo do mercado. Sejam eles mensais, trimestrais, etc...

C) Escolher ações de empresas que sejam boas pagadoras de dividendos (de preferência regulares e por mais de 5 anos), pois isto é um indício de empresas lucrativas e bem administradas. 

D) Optar por ter uma carteira diversificada, nunca exclusivamente com um só tipo de ativo (o colega Henrique Carvalho é o mestre no assunto, tiro meu chapéu para ele que muito me ajudou com os textos do seu Blog) e procurar investir PASSIVAMENTE. Calcular o risco e retorno da empresa onde se está investindo - e para quem gosta de "poupar tempo", sugiro investir em ETF`s ao invés de comprar ações como eu faço. 

 Cito a vocês algo que aconteceu na minha corretora dias atrás: um investidor (se assim posso chamar quem faz isso...) comprou ELPL4 com P.M. de 22 reais, pois achou que o preço dela já estava muito barato e "não cairia mais". O papel então bateu abaixo dos 13,xx e o cara realizou prejuízo vendendo tudo a preço de mercado - e colocou a culpa no Governo, na Bovespa, nos gringos... Eis que ELPL4 renasce das cinzas e sobe uns 30% em 3 dias... bateu acima dos 17,xx hoje. Óbvio, o mesmo cara está agora puto da vida e acha que a bolsa é cassino! Ele não sabia porque comprou ELPL4 e nem porque vendeu, isso que dá entrar as cegas no mercado de ações.

 Simples: ou usa "STOP LOSS" ou deixa o pau quebrar! Tem que definir um perfil de investidor em ações, deixar de ser "bipolar"... Ou sou holder ou sou trader, ficar pulando de galho em galho só dá MERDA! Nada contra um nem outro perfil, mas apenas peço que vocês DEFINAM SUAS ESTRATÉGIAS ANTES. Depois, é tarde demais. E isso ocorre todos os dias, semanas, meses e anos na bolsa de valores pois a maioria apenas segue a manada - e alguns ainda são mestres em comprar no TOPO e vender no FUNDO - ou ouviram dicas "quentes"... e se lascam. É só relembrar micos como OGXP3, MNDL4, RPMG3, MILK11, TELB4... a lista é vasta e todo ano a história se repete (e vai continuar a se repetir...) pois a ganância e impaciência humanas são infinitas.    


 Não sou guru de investimentos e nem pretendo que sigam minhas dicas, pois este Blog me serve muito mais como um registro dos meus investimentos e também para minha própria organização e controle. Como exemplo, nunca tinha calculado a média de proventos que recebi de 2009 em diante, fiz isso hoje e aqui. Desejo a todos maturidade ao investir o dinheiro suado que todos tanto batalharam para conseguir (e conservar), que definam suas metas e perfil como investidores ANTES e que procurem sempre ter uma carteira diversificada (tanto nos tipos de ativos como dentro de um mesmo tipo de ativo)... jamais "all in stocks". 

 Não tentem "reinventar a roda"... usem as que já estão prontas e que giram sem dificuldades!

"Don`t wait for the Governments to take care of your Future... They all are just WARPIGS!".