Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 01/02/2013:
1- Ações: 759.130,00 reais.
2- Fundos Imobiliários: 706.790,90 reais.
3- Previdência Privada: 317.109,79 reais.
4- Empréstimos: 200.000,00 reais.
5- Dinheiro em Caixa: 138.500,00 reais
6- Fundo de Renda Fixa (no banco HSBC): 180.721,89 reais.
5- Dinheiro em Caixa: 138.500,00 reais
6- Fundo de Renda Fixa (no banco HSBC): 180.721,89 reais.
TOTAL: 2.302.252,58 reais!!!
*Proventos recebidos até 31/01/13: 5.940,15 (proventos de FII, CSNA3, CMIG3 e Aluguel de ELPL4) + 3.350,00 (venda de opções BBASB28) + 2.324,00 (empréstimos) = 11.614,15 reais. Este valor foi todo aplicado em novas compras para a Carteira HM.
- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: Carteira HM está em 2.302.252,58 reais.
Além da aplicação dos proventos recebidos (11.614,15 reais), coloquei 17.647,00 reais de "dinheiro novo" na Carteira HM nestes últimos dias. O total aplicado foi de 29.261,15 reais (somando proventos e dinheiro novo) e realoquei 11.500,00 do dinheiro em caixa (8.000,00 coloquei na RF do HSBC + 2.500,00 na P. Privada).
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: Carteira HM está em 2.302.252,58 reais.
Compras realizadas de 21/01/13 até 01/02/13: 100 ações BBAS3 (24,26 P.M.), 300 ações CMIG3 (21,95 P.M.), 200 ações CSNA3 (12,02 P.M.), 100 cotas de BRCR11 (154,62 P.M. e novata na Carteira HM), 1.270 cotas de FFCI11 (2,00 P.M.) e 100 cotas de XTED11 (102,68 P.M. e novata na Carteira HM).
O aporte mensal na Previdência Privada está em 2.500,00 reais. Não tenho postado o valor do rendimento mensal da P. Privada visto não ter acesso a este dinheiro, o qual é automaticamente aplicado pelo banco, mas sempre considero os mesmos na soma dos proventos anuais - e nas médias mensais calculadas no final de cada ano.
Além da aplicação dos proventos recebidos (11.614,15 reais), coloquei 17.647,00 reais de "dinheiro novo" na Carteira HM nestes últimos dias. O total aplicado foi de 29.261,15 reais (somando proventos e dinheiro novo) e realoquei 11.500,00 do dinheiro em caixa (8.000,00 coloquei na RF do HSBC + 2.500,00 na P. Privada).
O valor somado do Dinheiro em Caixa (138.500,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo os Proventos e Dinheiro Novo (1.211.420,34 reais) - dá um total de 1.349.920,34 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.
A) 2.302.252,58 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 1.143.252,58 reais de Valorização Bruta em 22 meses, que equivale a 98,64 %. Nota-se que isso se deve ainda aos aportes feitos, mas o legal é notar como a carteira cresce, os proventos ajudando todos os meses e a semeadura segue firme.
Não retiro um real da minha carteira para uso pessoal. ESTE DINHEIRO NÃO É MEU AINDA!!! Será no FUTURO e será muito útil. Não invistam pensando em curto prazo, pois isso é uma aventura muita vezes perigosa e desastrosa... No curto prazo o mercado é insano, "uma máquina de contar votos, no longo prazo é uma balança".
B) 1.349.920,34 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 1.143.252,58 (VB) = 206.667,76 reais de déficit nos rendimentos da carteira em 23 meses .
C) 206.667,76 (déficit) / 2.580.920,34 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) = são exatos -8% (desvalorização real da Carteira HM, em 23 meses). Houve uma melhora de 0,12% no déficit, e ELPL4 é a atual "âncora" afundando a CHM mas estou tirando uns trocados com ela através do BTC (aluguel) - consegui uma taxa de 10% ao ano. Lembrem-se sempre que o valor do déficit é maior, mais negativo, pois neste período minha carteira perdeu para a inflação.
Deveria ter hoje o valor de 2.580.920,34 reais em Carteira
somados com (no mínimo) a correção da inflação do período - cálculo
mais justo. Mas tenho
paciência e metas a alcançar. Repito: vida segue seu rumo e eu indo para a Disney novamente, com minha família, nos próximos dias!
Minha meta atual é bater os 20.000,00 reais de proventos por mês (em 2012 a média foi de 18.965,89 reais por mês). E fazer minha "bola de neve" crescer mais e mais. E abaixo segue a imagem de um dos maiores guitarristas da História.
Carteira enxuta e um excelente fluxo de caixa. Logo em breve você alcançará os 20 mil reais por mês.
ResponderExcluirAbraços
AP,
ExcluirEstamos juntos na tentiva de um futuro mais tranquilo! Acabei de saber hoje de amigos de família muito rica, há 30 anos atrás, que dos 12 filhos apenas 2 continuam ricos (e aumentaram seu patrimônio nestes 30 anos). Os outros quebraram... e falo de gente com mais de 100 milhões de reais de patrimônio em 1983... Dinheiro sem controle é uma arma de destruição em massa, foi exatamente o que aconteceu.
HM, é realmente inspirador vir até aqui e ver esses números incríveis, e de quebra ainda curtir uma boa trilha sonora !! rsrs
ResponderExcluirO Mercado no curto prazo é uma máquina de contar votos...
curti o pensamento !! eheheh
Abraços e + Sucesso !!
Todos os dias temos os cavaleiros do Apocalipse global e os doidos que acreditam em altas de 100%... fique no meio termo! Avalie a empresa e seu histórico antes de comprar. CSNA3 vejo hoje como uma boa opção de compra, está num ciclo de baixa, ninguém quer comprar... mas nego compra mico e acha lindo, não reclama e toma ferro quieto. Sei que apesar de toda e qualquer escolha e por mais bem calculada que seja, PODE DAR MERDA!!! RADL3 tem indicadores que não são dos melhores, mas subiu mais de 100% desde que comprei (pena que comprei pouco). E aí? Quem explica isso? Expectativa futura??? Só o tempo nos dirá.
Excluir- bela carteira com valores bem significativos (ja em fase bastante avançada de crescimento - nao vejo a hora de minha chegar neste ponto), tambem gosto de ler os relatos no seu blog pois sempre aprendo algo novo.Uma duvida:ja faz quanto tempo que voce vem sistematicamente investindo seu dinheiro?
ResponderExcluirpãoduroinvestidor
Fala doido!!!
ExcluirKKKKKKK, pão duro investidor é um dos nicks mais malucos que já vi... gostei! Invisto desde 2007 sistematicamente, mas leia os posts do Blog e verá que fiz muita BESTEIRA até 2009. Só para você ver qual era minha carteira em 2007: CRUZ3, VALE5, PETR4, GGBR4, CFPL3, FJTA4, BBAS3, AMBV4, WEGE4, BBDC3, ETER3 e mais umas 3 que eu nem lembro (uma delas era smallcap e que subiu 200% depois que vendi), comprados a preços surreais perto dos atuais. Se tivesse ficado quieto, estaria no lucro hoje com certeza e a porcentagem de cada ativo era praticamente igual na carteira. Vendi tudo e fiquei só com VALE5 e PETR4... óbvio que você já sabe o resultado disso... Venho recompondo a carteira desde 2009, acrescentei FII e renda fixa (além da P. Privada).
O problrma do nick dele é a falta de acento. Então quando vc lê a primeira vez, soa muito, muito estranho mesmo...
Excluirrealmente inspirador vir até aqui,
ResponderExcluircomemoro toda vez que meu blog atualiza as suas postagens!
abs
RW,
ExcluirSeja bem vindo! Inspiração é tudo que um homem precisa para traçar uma meta e alcançar seu objetivo. Espero seguir assim, muito obrigado pela visita.
Olá, HM! PArabéns pela carteira e rentabilidade!
ResponderExcluirEu nunca aluguei ações, mas comecei a pensar nessa hipótese recentemente... Fiquei com uma dúvida...
Por que alguém alugaria ações de outras pessoas "na outra ponta"? O único motivo que imaginei seria para poder vender a descoberto, apostando numa queda do papel... Existiria outro motivo?
.
Ou seja, ao alugar nossas ações, nós não estaríamos municiando os especuladores contra nossos próprios papéis?
.
O que vc acha disso?
.
Abraço!
PS. Que captcha chato!
Max,
ExcluirSei disso, mas invisto pensando em 10 anos ou mais... melhor receber um "plus" do que ver minhas ELPL4 caindo e não receber nada em troca. Pense nisso! Eu alugando ou não minhas ações, o mercado continua batendo no papel - pelo menos tiro uma lasca de lucro nisso!!! Rssssss
Te faço uma pergunta: se ELPL4 estivesse valendo 70,00 reais eu estaria com quase 3 milhões (virtuais) na carteira, OK? Mas... se eu não vender minhas ações nos citados 70,00 reais, de que adianta? Pense em FLUXO DE CAIXA... cotação é coisa de curto prazo!
HM, parabéns pela consistência do seu crescimento e pela disciplina de acreditar que o "dinheiro ainda não é seu". Penso exatamente como vc neste ponto!! Gostaria de te perguntar 3 coisas : 1) Na previdência privada você sabe em qual fundo o banco aplica seu dinheiro? Pergunto por uma razão simples : existem várias possibilidades, mas os gerentes nunca nos passam as opções. Eu mesmo me zanguei no HSBC por esta razão, e então passei a pesquisar por opções de aplicações de PP, e hoje acredito ter encontrado melhores opções, as quais espantaram o meu gerente quando cheguei já decidido e mandando como queria (o FDP certamente perdeu a comissão que tirava comigo) – é ainda o da MAPFRE Seguradora?; 2) Qual fundo de RF vc aplica no HSBC? 3) Sobre FIIs, o que pensa sobre o XPGAIA e o MXRF11? Abraços e parabéns!!!
ResponderExcluirDuca,
ExcluirAinda estou no fundo da MAPFRE, sai da P.Privada do HSBC. O fundo se chama MAPFRE MADRID PGBL CORPORATE MULTIMERCADO (CNPJ = 07.058.135/0001-57).
No HSBC o fundo de RF é o HSBC RF CP TIPO (CNPJ = 000.280.302/0001-60).
XPGA11 E MXRF11 acho boas opções como FII de papel, soube que XPAG fechou uns CRI`s com 9% ao ano + inflação (ou IPCA, agora não tenho certeza) e parece uma compra razoável neste período de vacas mortas na renda fixa.
Olá Heavy metal. Parabéns pela carteira de investimentos.
ResponderExcluirTambém estou quero comprar BRCR11. Visão de longo prazo, ainda está abaixo do valor patrimonial.
Abraços.
Olá, GI!
ExcluirSegundo a XP, o atual valor patrimonial de BRCR11 é acima de 175,00 reais. Me arrependi de só ter comprado 100 cotas abaixo dos 154,00, vou tentar comprar mais.
De todos os blogs que conheci nas últimas semanas o seu é o que demonstra maior patrimônio. Inclui na lista de blogs seguidos pois a gestão de grandes patrimônios é algo que poucos sabem fazer. Percebi que uma ação em específico (ELPL4) prejudicou sua carteira. Também tinha esta ação e me desfiz dela com prejuízo de 7% e hoje vi que fiz a coisa correta. Gostaria de saber quais motivos o levaram a escolher os FIIs deste mês para aporte.
ResponderExcluirAbraço!
Ah, Metal na veia!
ResponderExcluirXTED11 por estar pagando 7,5% ao ano, ser um FII novo e de "tijolos" com expectativa de valorização do imóvel/aluguéis com o passar dos anos. BRCR11 é o maior FII do Brasil, tem gestão ativa e seu valor atual pelo que pesquisei está abaixo do valor patrimonial uns 20 reais. Está difícil garimpar novos FII, todos esticaram muito com esta nova onda de propaganda sobre os mesmos. Liquidez e preço explodiram...
ResponderExcluirObrigado!
ResponderExcluirhttp://blogdouo.blogspot.com.br/
caro Heavy Metal,
ResponderExcluirVc sempre mostra resultado mto fortes nas vendas cobertas,como vc tem as feito?
Não teve algum prejuizo que posso mostrar tbm?? grato leocardoso
Leo,
ResponderExcluirComo só vendo opções coberto ATM ou OTM e sempre num preço acima do meu PM de compra das ações, eu nunca tenho ou terei prejuízo com a venda de opções. Matemática pura... só terei prejuízo com venda descoberta ou vendendo coberto opções num preço de exercício abaixo do meu PM. Por isso, não posso lançar opções todos os meses, somente poderia fazer isso sem prejuízo num mercado de forte alta. SDS.
Suponhamos que vc tenha vendido coberto uma opção aR$ ,50 . O mercado subiu e no exercício o preço da opção é de R$ 1,00.
ResponderExcluirO que vc faz . Rola? Deixa ser erxecido? grato
Isso independe do preço da opção, mas sim do Strike vendido. Se a rolagem for sem colocar dinheiro meu eu rolo pra frente e pra cima, as vezes só é possível rolar pro mesmo Strike do mês a frente. Mas se tiver que pagar para rolar, deixo exercer como aconteceu comigo em CIEL3 meses atrás.
ResponderExcluirBoa noite.
ResponderExcluirEu gostaria de saber se vc faz venda coberta de opcoes OTM.
Se vc acha que com 700mil em acoes de petro e vale por exemplo, fazendo esse esquema uma vez por mes, vendendo call de 40centavos. se isso é um jeito de remunerar a carteira seguro. o que vc acha ?
acha que FII é mais seguro.
Devo comprar 700mil de FII ou Acoes pra fazer venda coberta? Penso em dividir. Mas queria saber sua opiniao sobre esses dois ativos que sao completamente diferentes.
abraço
Boa noite HM.
ResponderExcluirLeio as duvidas e suas respostas, parabens por ser uma pessoa que ajuda as outras e parabens pelo sucesso financeiro.
eu tenho uma questao. atualmente posso poupar 7mil por mes. 1mil eu aplico em um fundo de previdencia privada e o resto ta indo pra poupanca.
tenho 700mil em lci que paga 85% do cdi e 150mil em previdencia privada.
a questao e que nao sei como proceder para aumentar meu patrimonio real. pois a renda fixa protege da inflacao apenas. e os NTNB dao uma rentabilidade real muito baixa e com IR.
foi entao que pensei em um umo para os 700mil. pensei em FII e carteira de dividendos.
mas nunca apliquei na bolsa.
quanto eu consigo de fluxo de caixa ?
vc acha que e viavel eu dividir em FII e carteira de dividendo?
quais sao os riscos de uma carteida de dividendo?
eu penso que o principal acaba sendo protegido pelo numero de acoes. pq o valor das cotas pode oscilar, mas o numero de acoes nao e os dividendos se dao em funcao do numero de acoes e do lucro da empresa. enfim....
tem algum conselho pra uma pessoa com 700mil e 6mil disponiveis para investir todo mes?
grande abraco e obrigado.
Invejo o valor do seu patrimônio. O Pobretão deve invejar ainda mais.
ResponderExcluirMe add nos teus links !
O segredo é trabalhar sempre. Sou um grande poupador e tenho um bom fluxo de caixa mensal, resolvi desde 2013 correr menos riscos e partir para renda fixa e imóveis, estou esperando Vale5 subir aos 34,00 e vendo tudo. FII assim que acabar meu apartamento eu talvez compre mais, hoje só tenho FFCI11 e FVBI11B.
ExcluirOla' Heavy Metal, li alguns de seus posts, e gostei bastante, em particular Livro dos Bichos e a "história" ("h"e nao estoria pois real) das formigas F e CF (em http://heavymetalinvestimentos.blogspot.com/2015/ ). Notei que embora você tem várias qualidades (disciplina, etc) que um investidor em açoes deve ter, você não mais investe em açoes, parece que desde 2014 (?). Eu fiz o caminho inverso, nos últimos 3 anos venho saindo de aplicaçoes em fundos (renda fixa, multimercados, etc..) para pilotar minha própria carteira de açoes, e não me arrependi (por enquanto). Somos contemporâneos, sou um pouco mais velho, vimos outras crises, por isso me sinto confortável para "pilotar". Pergunto-me, curioso pois posso talvez aprender algo) por que você não voltou para a Bolsa? E se for o caso, por que não pretende voltar? Boa sorte para você!
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