Movimentação Financeira - Carteira HM MARÇO/2011

1- Dia 01/03/11:

- Compra de 100 CREM3 por 16,09 reais. 

- Compra de 200 CIEL3 com PM de 12,82 reais.

2- Dia 03/03/11: 
- Compra de 30 cotas de FEXC11B por 112,00 reais.
- Lançamento coberto de 1K de PETRC28 por 1,27 reais e 1K de PETRC29 por 0,50 centavos. Financeiro de 1.770,00 reais.

3- Dia 04/03/11: 
- Lançamento coberto de 1K de PETRC29 por 0,57 centavos. Financeiro de 570,00 reais.


4- Dia 10/03/11: 
- Compra de 200 CSNA3 (novata na carteira HM) com PM de 25,97 reais. 
- Compra de 200 cotas de FFCI11 com PM de 1,59 reais. 
- Compra de 20 cotas de FEXC11B com PM de 111,00 reais.


5- Dia 11/03/11:

- Compra de 100 CSNA3 por 25,75 reais.

- Compra de 1500 cotas de FFCI11 com PM de 1,60 reais.

- Compra de 20 cotas de TRXL11 (novata na carteira HM) com PM de 98,99 reais.


6- Dia 14/03/11: 

- Compra de 30 cotas de TRXL11com PM de 98,99 reais. 

- Venda de 28 cotas de EURO11 com PM de 198,49 reais.


7- Dia 16/03/11: 

- Compra de 10 cotas de TRXL11com PM de 98,98 reais. 

- Compra de 50 cotas de FEXC11B com PM de 110,98 reais. 

- Compra de 100 CSNA3 por 25,60 reais.


8- Dia 17/03/11: 

- Compra de 300 CREM3 com PM de 16,06 reais.

- Compra de 40 cotas de TRXL11 com PM de 98,69 reais.

- Compra de 100 CIEL3 por 13,49 reais.

-Venda de 37 cotas de EURO11 com PM de 198,13 reais.

9- Dia 18/03/11:

- Compra de 100 CREM3 por 15,80 reais.

- Compra de 50 cotas de FEXC11B com PM de 110,00 reais.

- Venda de 30 cotas de EURO11 com PM de 198,00 reais.


10- Dia 21/03/11: 
- Compra de 100 CREM3 por 15,70 reais. 
- Zerada a posição vendida em PETRC28 (9K) por 2.700,00 reais e vendidos 2K de PETRE29 por 1,17 reais (recebidos 2.340,00 reais). Tinha 500,00 reais em caixa que somados aos 2.340,00  cobriram estes 2.700,00 da rolagem.


11- Dia 22/03/11:

- Compra de 100 CREM3 por 15,80 reais.

12- Dia 23/03/11:
- Compra de 50 cotas de FEXC11B com PM de 110,00 reais.


13- Dia 24/03/11:
- Compra de 200 ELPL4 com PM DE 34,62 reais.


14- Dia 25/03/2011:
- Venda de 20 cotas de EURO11 com PM de 200,00 reais.


15- Dia 28/03/11:
- Compra de 100 ELPL4 por 34,67 reais.
- Compra de 100 CREM3 por 15,50 reais.
- Compra de 40 cotas de FEXC11B com PM de 111,00 reais.


16- Dia 29/03/11:
- Compra de 100 CREM3 por 15,10 reais.


17- Dia 30/03/11:
- Compra de 300 CREM3 com PM de 15,11 reais.
- Compra de 100 CIEL3 por 13,57 reais.
Estas compras foram pagas em grande parte com JCP de PETR4 e Dividendos/JCP de CIEL3, recebidos dia 31/03/2011 (total de 4.234,11 reais).

Atual saldo de Compras/Vendas/Aportes:

COMPRAS: 26.569,00 (FEXC11B) + 18.750,00 (CREM3) + 5.270,00 (CIEL3) + 10.329,00 (CSNA3) + 2.718,00 (FFCI11) + 9.898,50 (TRXL11 ) + 10.391,00 (ELPL4) = 83.925,50 reais.

VENDAS: 22.828,53 reais (EURO11, venda de 115 cotas).

TOTAL: 83.925,50 (Compras) - 22.828,53 (Vendas) = 61.096,97 reais (Sendo que o aporte feito por mim foi de 51.275,72 reais, visto 2.340,00 reais terem vindo das opções vendidas + 3.247,14 reais que são oriundos dos dividendos recebidos dos FII e do empréstimo a 1% + 4.234,11 dos JCP e Dividendos de ações do portfólio HM. Essa soma deu um valor de 9.821,25 reais. Eis a força dos Juros Compostos!)

"One Hundred Reasons to Rock Up Your MONEY!!!"

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Março de 2011 (D.C.)

 Colocarei o valor da Carteira HM no dia 19 de cada mês, visto nesta data já ter recebido os proventos dos FII. Este mês entraram na carteira um novo FII (TRXL11) e uma nova ação (CSNA3). Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM na presente data:

1- Ações: 676.354,90 reais.

2- Fundos Imobiliários: 237.527,00 reais.

3- Previdência Privada: 210.919,10 reais.

4- Empréstimo a 1% ao mês: 120.000,00 reais.

TOTAL: 1.244.801,00 reais.

 *Proventos recebidos: 1.972,33 (FII) + 1.200,00 reais (empréstimo) = 3.172,33 reais. Este valor foi todo reaplicado em novas compras para a Carteira HM (viva os juros compostos!!!).

 No mês de Fevereiro a Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais, portanto houve um aumento de 85.801,00 reais. Esse valor expressivo é devido tanto aos aportes feitos (30.326,97 reais) quanto à valorização dos ativos em carteira (55.474,03 reais). Os aportes vieram de três fontes:

A- 3.172,33 reais (juros + dividendos supracitados).
B- 2.340,00 reais (venda coberta de opções).
C- 24.814,64 reais (dinheiro novo).
TOTAL: 30.326,97 reais.

 Em percentuais, a Valorização Bruta da Carteira HM (aportes + alta dos ativos em carteira) foi de 7,4%. Excluindo os aportes feitos, a Valorização Líquida foi de 4,78%.

 Antes que alguém saia copiando a carteira HM pela valorização atual, lembro que ainda estou recuperando prejuízo em PETR4 e para fins de idoneidade com os leitores e comigo mesmo, só considerarei LUCRO ao alcançar meu PM em PETR4. Por isso a venda coberta de opções tem sido tão importante. Dia 21/03/11 vence a série C de opções, aí aguardarei graficamente um ponto de venda bom para lançar a série D (de preferência, num valor acima de 1,20 reais por opção vendida).

 Os FII deram um rendimento líquido de 0,87%, queda de 0,05 pontos % em relação ao mês anterior. Em breve entrará na carteira o FII BCFF11B cuja reserva de cotas já encerrou devido a alta demanda pelo mesmo (reservei 200 cotas). O que se nota claramente em minha estratégia são os aportes feitos e o reinvestimento de TODOS os juros ou dividendos recebidos. O "Asset Allocation" diminuiu em muito a oscilação negativa que tive em 2010 e aumentou meus lucros, como também diminuiu meus riscos. Pretendo aumentar as compras nos FII e estou esperando os Títulos do Tesouro pagarem 12% (ou mais... rsss) líquido ao ano nos Pré-fixados, aí devo entrar nos mesmos E vou deixando o tempo trabalhar a meu favor.

"Time is Money..."

 

HOJE TÁ OSSO!!!!!

 Caros leitores,

 Estou tentando desde as 8:30h de hoje postar a valorização da Carteira HM em Março de 2011, mas o Blogger parece estar com problemas no sistema. Já tentei em 3 computadores diferentes, também em 3 navegadores (Safari, I. Explorer e Firefox) e continuo com problemas. Tentarei postar hoje ainda. Valeu!

Venda Coberta de Opções de Compra: vale a pena???

 Vou discutir rapidamente sobre um assunto que muitos falam, criticam as vezes e poucos fazem de forma correta: Venda Coberta de Opções de Compra ("covered-call" ou "financiamento", como é também chamada esta operação com as opções de compra ou "Calls"). Não tenho a intenção de mudar a opinião de ninguém, apenas vou citar minha experiência pessoal sobre o tema. 

 No começo da minha jornada como investidor eu tinha algumas ações em carteira, mas muito concentrado em VALE5 e PETR4. Foi então que descobri o assunto OPÇÕES, li muito a respeito do tema (talvez uns 6 livros), fiz um curso e pratiquei das maneiras mais diversas possíveis: venda coberta de opções de compra, venda descoberta e muito alavancada (a famosa corda para enforcar a si próprio...), compra a seco de opções de compra, compra de opções de venda (ou "Puts"), travas de baixa, travas de alta, collar, algumas borboletas... Enfim, uma loucura de tempo desperdiçado e saindo com enorme desgaste emocional e pouco retorno financeiro. Foi quando aprendi uma regra básica e simples: venda coberta é para remunerar sua carteira, te pagar uma taxa de juros extra, visto não haver garantias de alta de suas ações (ou queda). Mas o dinheiro recebido pelas opções vendidas, entra no seu bolso de verdade...

 Podemos perder uma alta do ativo, mas nunca perder dinheiro na operação. Existe um artigo intitulado "Better than Buy and Hold", do Site "The Motley Fool",  que mostra claramente que nos últimos 20 anos do S&P 500 a venda coberta de opções de compra (de empresas sólidas) teve um retorno de aproximadamente duas vezes o índice!!! Isso é ruim? Arriscado? Não acho. Leiam parte do texto do citado artigo: 

"Because of the income they bring and the defensive power they can add to a portfolio, covered calls have approximately doubled the return on the S&P 500 over the past 20 years. Combining covered-call writing with solid stock selection and a buy-and-hold mentality is a Foolish recipe for even better performance -- making you extra money on quality companies while letting you sleep well at night."

 Cito agora minha experiência com a VCOC nos últimos 12 meses: fiquei meio de saco cheio de vender opções no início de 2010 e dei uns meses de folga na operação. PETR4 estava subindo e eu deixei a ação "andar" sem estar travado com as opções. Erro Crasso: PETROSSAURO de 39,xx veio aos 23,85. Voltei então a fazer VCOC há aproximadamente 5 meses e recebi mais de 56.000,00 reais limpinhos nas últimas vendas somadas. Continuo com a mesma quantidade de PETR4 em carteira e todo o lucro virou novas ações ou Fundos Imobiliários - menos novas PETR4, pois minha posição ainda é muito grande na mesma. Hoje, ela patina entre os 26 e os 29 reais (está "de lado") e não tenho tanta fé em alta sustentável no curto prazo. Baixei meu preço médio em mais de 3,50 reais até a presente data e sei que vou mais longe, pois no meu atual patamar de preço eu estou seguro se for exercido ou mesmo precisar rolar a operação para o mês seguinte. O segredo da venda coberta é se deixar exercer se a taxa de lucro for boa, recomprar a mercado e vender novamente ATM ou 1 Strike acima (OTM). Sugiro a leitura do artigo que citei, tirem suas próprias conclusões.

Link: Better Than Buy and Hold

"Make Your Money Happy!!!"