Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Junho de 2012 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 12/06/2012:

1- Ações: 805.940,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 379.430,50 reais.

3- Previdência Privada: 286.654,55 reais.

4- Empréstimos: 220.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  90.000,00 reais

6- CDB (no banco HSBC): 173.361,73 reais.

TOTAL: 1.955.386,78 reais

 *Proventos recebidos em Maio: 40.746,34 (Dividendos + JSCP de ELPL4, ETER3, CSNA3, BBAS3, RADL3 e FII ) + 2.700,00 (empréstimos) = 43.446,34 reais. Este valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM. 

- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.

- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.

- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais. 

- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais. 

- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.

- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM está em 1.955.386,78 reais.

 Em Maio comprei mais FEXC11B, BCFF11B, VALE5 e ELPL4. Apliquei mais 20.000,00 reais em CDB e fiz aportes na minha Previdência Privada.

 O valor somado do Dinheiro em Caixa (90.000,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo  Proventos e Dinheiro Novo (937.431,12 reais) - dá um total de 1.027.431,12 reais aplicados desde Fevereiro de 2011. Entre o início de Maio e o dia 11/06/12 comprei 19.080,00 reais de Ações/FII.

 A) 1.955.386,78 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 796.386,78 reais de Valorização Bruta em 15 meses, que equivale a 68,71%.

 B) 1.027.431,12 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 796.386,78 (VB) = 231.044,34 reais de déficit nos rendimentos da carteira.

C) 231.044,34 (déficit) / 2.186.431,12 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =    são exatos -10,56% de desvalorização real da Carteira HM, em 15 meses.

 Com a derretida do IBOV nas últimas semanas, minha carteira sofreu junto e principalmente com as quedas de ELPL4 (veio dos 38,xx para atuais 25,39 reais e eu tenho 11.100 ações ELPL4... é só fazer os cálculos para saber o tamanho da marretada!!!) e VALE5 (veio dos 44,xx para os atuais 37,68 reais, tenho 8.200 VALE5... mais uma vez, o cálculo é simples). Somente a queda destas duas ações "encolheu" a carteira em mais de 192.000,00 reais. Para quem não está acostumado com o mercado, dá até gastrite, mas passei desta fase faz tempo. E graças a Deus eu troquei PETR4 por VALE5!!! PETR4 virou MICO, os PeTralhas ferraram a empresa e não tem retorno meus amigos. Existia MIDAS, que tudo virava ouro ao seu toque, mas aqui temos os MERDAS, que onde colacam a mão ou roubam ou estragam.

 Deveria ter hoje o valor de 2.186.431,12 reais em Carteira e a correção da inflação (é um cálculo mais justo), mas tenho paciência. Repito: não deixei de viajar, comer bem, descansar quando tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. Cheguei dos Estados Unidos há menos de um mês, em Setembro viajem programada (e já paga) para a África do Sul com minha família e amigos. O triste é que demorei a comprar Títulos do Tesouro com taxas de mais de 12% ao ano quando tive chance, agora me parece muito distante ver estas taxas novamente. Mas sigo feliz nos FII e a procura de algo em renda fixa que pague 0,9% ao mês (ou mais). 

 "Midas, The King, had the Golden Touch... in Brazil we have THE TOUCH OF SHIT, by PT!!!"

Fundos de Investimentos Imobiliários (FII): Motivos para investir

 Vou sintetizar aqui meus motivos para investir em Fundos Imobiliários. Comecei a ler sobre o assunto em meados de 2007 no site ADVFN, num post pouco frequentado e que abordava o tema FII - os posts sobre "Micos" são os que vivem cheios... uma pena! 

 Passei a pesquisar FII na Internet e descobri o Blog "HC Investimentos", onde existe farto material sobre o assunto e de excelente qualidade. Em seguida, encontrei o site "Fundo Imobiliário", onde também pude comparar a rentabilidade das cotas e dos dividendos dos diferentes FII negociados na BOVESPA (site este que teve um belo up-grade em seu visual e qualidade das informações nos meses recentes). O que vou aqui escrever não tem a intenção de "reinventar a roda", mas apenas citar meu ponto de vista em relação a este tipo de ativo, que combina a liquidez do mercado de ações, a solidez dos imóveis ou letras de crédito ligadas aos mesmos e a tranquilidade dos dividendos mensais. Como todo tipo de investimentos (inclusive a renda fixa tradicional, que neste momento está "linda"...), tem seus riscos. Mas, de que vale a vida sem os riscos???

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Maio de 2012 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 12/05/2012:

1- Ações: 809.622,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 351.823,00 reais.

3- Previdência Privada: 283.534,70 reais.

4- Empréstimos: 220.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  79.915,79 reais

6- CDB (no banco HSBC): 152.633,78 reais.

TOTAL: 1.897.529,77 reais

 *Proventos recebidos em Abril: 9.866,71 (Dividendos de GRND3, FII + JSCP de VALE5) + 2.700,00 (empréstimos) + 4.550,30 (venda de opções) = 17.117,01 reais. Este valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM. 

- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.

- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.

- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais. 

- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais. 

- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.

- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM está em 1.897.529,77 reais.

 Fiquei meio de saco cheio de acompanhar o mercado e fiz algumas operações em minha carteira que se fosse parar para explicar depois de 6 meses... nem eu ou vocês teríamos paciência de fazer os cálculos ou explicar as mudanças que fiz. Em resumo, fiz o seguinte desde Outubro de 2011:

1) Me livrei da porcaria da PETR4 (tomei coragem e pulei fora dela, comprei tudo em VALE5 na casa dos 39,10 reais). 

2) Liquidei também TRXL11 num momento de alta, mas me arrependi. Os meus FII são a maior alegria da Carteira HM (tanto em alta como em dividendos). Era uma posição pequena, de +-11.000,00 reais e após a venda comprei mais ELPL4.


3) Continuei a reinvestir todos os proventos da Carteira HM na própria carteira, nunca fiz resgates financeiros na mesma.


4) Apliquei 150.000,00 reais em CDB. Juros estão uma merreca, mas é importante ter um capital que possa ser usado a qualquer hora.


5) Recebi 50.000,00 reais de volta dos 270.000,00 que estavam emprestados a juros. Continuo com 220.000,00 como dinheiro emprestado a terceiros.


6) Não comprei nenhum novo ativo para minha carteira nestes 6 meses passados desde 2011. Pretendo comprar mais FII. 


7) Fica claro que o mercado de ações está parado, pois a fatia de ações "subiu" (kkkkkk...) menos de 2.500,00 reais neste período. Poucas semanas atrás, com VALE5 nos 44,xx e ELPL4 nos 38,xx minha carteira estava quase em 2 milhões de reais. UMA HORA VAI!

8) Também vendi CIEL3 com lucro de mais de 60%, só que o ativo já subiu mais de 100%... e continua a subir! Isto é bom para aprender a não mexer na carteira e ainda mais em UMA EMPRESA QUE É UMA MÁQUINA DE LUCROS como a Cielo, com um ROE absurdo. Mas lucro é lucro. Liquidei também CREM3, posição pequena, e comprei VALE5.

 O valor somado dos aportes feitos nestes últimos 6 meses, incluindo  Proventos (96.426,91 reais) e Dinheiro Novo (150.000,00 em CDB + 5.261,36 na Previdência Privada) , foi de 251.688,27 reais. Somado ao valor dos aportes feitos até Outubro de 2011 (600.096,66 reais) teremos um total de 851.784,93 reais aportados na carteira desde Fevereiro de 2011. 

 A) 1.897.529,77 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 738.529,77 reais de Valorização Bruta em 14 meses, que equivale a 63,72%.

 B) 851.784,93 (aportes totais) - 738.529,77 (VB) = 113.255,16 reais de déficit nos rendimentos da carteira.

C) 113.255,16 (déficit) / 2.010.784,93 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =    exatos -5,63% de desvalorização real da Carteira HM, em 14 meses*.

*OBS: Fiz uma correção nos cálculos hoje, dia 14/05/12, pois havia esquecido 5.261,00 reais de "dinheiro novo" colocados na Previdência e calculado a desvalorização da CHM dividindo o valor do déficit (anterior) por 1.159.000,00, dando os errôneos -9,31%. Com isso, o meu déficit foi corrigido para -5,63%.

  

 Deveria ter hoje o valor de 2.010.784,93 reais em Carteira e a correção da inflação (é um cálculo mais justo), mas isso continua a não me desanimar. Não deixei de viajar, comer bem, descansar quando tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. Tenho muito mais dinheiro do que no início e o manejo do risco vai ser fundamental para que eu obtenha sucesso no longo prazo, senão é melhor aplicar tudo na porcaria da poupança!!!!

 O fundo NSLU11B após ir ao Inferno com um bela cacetada parace dar sinais de vida (o Hospital foi comprado pela rede D`or, veremos os próximos capítulos). Minha sorte, repito, foi ter menos de 1,8% da Carteira HM neste FII. Já o fundo WPLZ11B não tem conseguido há muito tempo suprir a meta dos dividendos hoje pagos em garantia contratual (até 2012...) de 0,83% ao mês, sobre o valor de 100,00 por cota -  e continuo a achar difícil no curto prazo. Também tenho pequena posição neste fundo, não pretendo vender ou mesmo aumentar minha posição nele.

 Momento de volatilidade, só notícia velha dando queda nova no mercado... mas  NOVAMENTE, um inglês FILHO DE UMA RAPARIGA ÉGUA, fez uma enorme c....a com derivativos e ferrou com o JP Morgan. Estes caras não aprendem? Depois reclamam que o governo não deve interferir no mercado. Estes caras tinham que sofrer pena de morte! Aí eu queria ver maluco fazer onda especulativa e ferrar todo mundo de novo. Pelo visto, vamos seguindo de bolha em bolha.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2011 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 01/11/2011:

1- Ações: 807.237,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 318.460,00 reais.

3- Previdência Privada: 241.320,17 reais.

4- Empréstimos: 270.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  30.865,31 reais.

TOTAL: 1.667.882,48 reais

 *Proventos recebidos: 92,85 (Dividendos de VALE5) + 2.604,46 (FII) + 3.450,00 (empréstimos) + 24.718,00 (venda de opções) = 30.865,31 reais. Este valor será aplicado em novas compras para a Carteira HM. 

- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.

- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.

- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais. 

- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais. 

- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.

- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM está em 1.667.882,48 reais.

Os aportes vieram de três fontes:

A- 6.147,31 reais (Dividendos supracitados).

B- 24.718,00 reais (venda coberta de opções).

C- 0,00 (dinheiro novo).

TOTAL: 30.865,31 reais.

 Na atual data (01/11/2011), temos uma Valorização da Carteira HM de 93.656,05 reais em Outubro (alta de 6,33% em relação a Setembro).

 A Carteira HEAVY METAL desde Fevereiro de 2011 teve uma Valorização Bruta  de 508.882,49 reais (claramente devida aos altos aportes do que por valorização da mesma), já incluindo o atual saldo de dinheiro em caixa (30.865,31 reais).

 O valor somado dos aportes feitos nestes 7 meses, incluindo Proventos (120.542,76 reais), Dinheiro Novo (329.553,90  em compra de ações / FII + 150.000,00 em renda fixa, um total de 479.553,90 reais) , foi de 600.096,66 reais. Subtraindo este valor da V.B. da carteira, teremos 91.214,17 reais de Desvalorização da carteira até a presente data (um percentual de 5,19% em 2011). 

  

 Deveria ter hoje o valor de 1.759.096,66 reais em Carteira e a correção da inflação (é um cálculo mais justo), mas isso não me desanima. 

 Os FII deram um rendimento líquido de 0,96%, alta de 0,10 pontos % em relação ao mês anterior. Os fundos NSLU11B e WPLZ11B tomaram um bela cacetada nos últimos dias, sendo a queda do primeiro fundo devido aos inquilinos PICARETAS do hospital em questão terem INVENTADO uma queda nos seus lucros para justificar um pedido de redução de 33% no valor do aluguel do imóvel, sob "pena de não pagamento do mesmo". Só no Brasil gente deste pedigree florece; São Paulo não tem mais áreas úteis para construção, o preço dos aluguéis e do mm2 só tem subido e os ESPERTOS querem desonrar os compromissos assumidos com os cotistas que inclusive recentemente compraram novas cotas do fundo NSLU11B com ágio. Minha sorte é ter menos de 1,8% da Carteira HM neste FII. Já o fundo WPLZ11B não tem conseguido há muito tempo suprir a meta dos dividendos hoje pagos em garantia contratual (até 2012...) de 0,83% ao mês, sobre o valor de 100,00 por cota -  e acho difícil no curto prazo. Também tenho pequena posição neste fundo, não pretendo vender ou mesmo aumentar minha posição nele.

 A "Pizza da Mama" com as porcentagens das ações e FII da Carteira HM sairá em breve.

"On The Right Time, The Bear Will Be The Target..."

Movimentação Financeira - Carteira HM OUTUBRO/2011

1- Dia 04/10/11:

- Compra de 100 ETER3 por 8,06 reais.
- Compra de 100 GRND3 por 7,49 reais.


2- Dia 05/10/11: 
- Compra de 100 ETER3 por 8,17 reais.
- Compra de 100 GRND3 por 7,40 reais.


3- Dia 06/10/11:
- Compra de 100 GRND3 por 7,20 reais.
- Compra de 10 cotas de FEXC11B por 108,00 reais.


4- Dia 10/10/11:
- Compra de 100 ETER3 por 8,12 reais.


5- Dia 13/10/11:
- Compra de 10 cotas de FEXC11B por 108,00 reais.


6- Dia 14/10/11:
- Compra de 100 BBAS3 por 23,68 reais.


7- Dia 17/10/11:
- Venda de 1.600 CIEL3 por 40,97 reais, devido a exercício de opções vendidas (CIELJ42).


8- Dia 18/10/11:
- Compra de 1000 VALE5 por 38,75 reais.
- Compra de 100 BBAS3 por 23,82 reais.


9- Dia 19/10/11:
- Venda de 8.100 opções ELPLK30 por 1,10 reais.


10 - Dia 21/10/11:
- Compra de 100 BBAS3 por 24,27 reais.
- Compra de 100 CSNA3 por 14,09 reais.
- Compra de 100 VALE5 por 38,00 reais.


11- Dia 24/10/11:
- Compra de 100 de BBAS3 POR 24,73 reais.


12- Dia 27/10/11:
- Venda de 600 opções BBASK26 por 0,93 reais.


13- Dia 28/10/11:
- Venda de 1.400 opções BBASK26 por 0,95 reais.
- Venda de 16.000 opções PETRA22 por 0,87 reais.
- Compra de 16.000 opções PETRK23 por 0,15 reais.


14- dia 31/10/11:
- Compra de 20 cotas de BCFF11B por 98,98 reais.
- Compra de 100 ETER3 por 9,22 reais.
- Compra de 100 GRND3 por 8,01 reais.

Atual saldo de Compras/Vendas/Aportes:

COMPRAS: 1.409,00 (CSNA3) + 3.357,00 (ETER3) + 9.650,00 (BBAS3) + 1.979,60 (BCFF11B) + 2.160,00 (FEXC11B) + 42.550,00 (VALE5) + 3.001,00 (GRND3) + 2.600,00 (PETRK23) =  66.706,60 reais.

VENDAS: 24.718,00 (opções) + 65.552,00 (CIEL3) = 90.270,00 reais.

APORTES:  3.594,48 reais na Previdência Privada + 0.000,00 reais de empréstimo a juros.

TOTAL: 70.301,08 reais de aportes feitos em Outubro de 2011. Fui "exercido" nas opções CIELJ42 vendidas recentemente, tendo que vender minhas ações CIEL3 compradas com um preço médio de 40,97 reais. Como eu já havia garantido o direito de receber 1,03 reais de proventos da ação antes de ser exercido, meu preço de venda real foi de 42,00 reais (meu preço médio era de 33,00 reais).

 Portanto, não coloquei dinheiro novo no mercado mês passado e ainda fiquei com um saldo disponível em caixa de 19.968,72 reais.

"The Fight Is Not Over..."

Faleceu hoje o gênio, Steve Jobs

 Aos amigos leitores do Blog:

  É com pesar que anuncio aqui o falecimento de Steve Jobs, sem sombra de dúvidas uma das mentes mais revolucionárias e criativas que viveu em nosso tempo. Tenho um Imac e um Iphone, dois importantes instrumentos de trabalho (e diversão) para mim. Sei que ele sofreu bastante em seus últimos dias, mas lutou até onde pode para se agarrar a esta última centelha, esta fagulha que ainda pula e arde dentro de cada um de nós: a ESPERANÇA, que nada mais é do que a própria VIDA escrita de outra forma. Viver é ter sempre a esperança de dias melhores por vir, de novas alegrias, de novas e boas lembranças. Sem a esperança, a própria vida perde seu sentido, perdemos o porquê de seguir em frente, de acordar todos os dias e passarmos pelas mesmas provações e dificuldades.

 Acreditem: quando vi a capa da Veja anos atrás com um IPHONE estampado, li a matéria e disse a minha esposa que nunca compraria um desperdício de dinheiro daquele - "telefone é para fazer e receber chamadas"...

 Pois é, Jobs, graças a você sou um felizardo usuário dos produtos da Apple (minha família também) e um fã de todo seu trabalho e de sua luta pela vida. Deixo aqui um link com um vídeo do Jobs numa cerimônia de graduação nos Estados Unidos. Vale a pena ver. Exemplo de vida e de sucesso a ser seguido.

LINK: Discurso de Steve Jobs - Graduação em Stanford

R.I.P., Steve Jobs!