HEAVY METAL Investidor: O mercado de renda variável não é para idiotas

segunda-feira, 3 de agosto de 2020

O mercado de renda variável não é para idiotas

 Nestes quase 14 anos de mercado (desde o começo de 2007), muita coisa aconteceu. Surgiu Bitcoin, dólar disparou, FII cresceram muito no Brasil, bolsa já deu umas 3 porradas para baixo (sim, a estatística mostra uma média de 2 a 3 crashes por década),  deu porrada para cima; empresas faliram, outras explodiram (basta ver MGLU3).
    

 Mas algumas coisas continuam imutáveis: a ganância humana, a estupidez e o gosto por comprar ilusões. Tenho visto muita gente literalmente rasgando dinheiro em day trade (a banca geralmente ganha!) ou comprando "vento". A pandemia diminuiu a renda de muita gente... então, que tal ir ali, de "boas", ficar rico na Bolsa de Valores? Afinal, subiu mais de 68% em apenas 4 meses!!!

 "Isso deve ser FÁCIL!", pensa o esperto. Para completar, surgem os gurus de Ferrari, Masserati, Porsche, BMW, Mercedes e Lamborghini vendendo cursos no Youtube, como se qualquer um pudesse ficar milionário da noite pro dia. Num simples toque do seu telefone! PQP! - "Por que não pensei nisso antes???". Mostram vídeos ganhando 2 mil reais num trade, no celular! Coisa super prática, até “você” pode ficar rico!!! Mas eles não mostram que tem contas em duas corretoras e operam vendidos/comprados no mesmo papel - e apresentam somente a operação vencedora aos "seguidores"...

 Nunca o mar teve tantas “sardinhas”: multiplicaram-se como o vírus chinês. Fazem trades com tudo: Bitcoin, dólar, Forex, opções binárias (picaretagem pura), sal, água, vento, arroz, esterco, pensamento... Compram cursos e em 30 dias, são os novos maiores traders do planeta.

 "Conga vai a 10, Vara vai a 20!!!". Criaram um mantra, onde os minions repetem efusivamente as mesmas palavras e sonhos. Batem palmas, gritam, pulam, brigam na Internet. Pegam dinheiro emprestado e enfiam nessas porras como se fossem os mais espertos do planeta - e ai de quem disser o contrário! Podem ir a mil, por que não? O problema é que estas empresas tem péssimos números, inclusive margem líquida NEGATIVA. Eu não coloco meu dinheiro nisso nem a pau, até que se mostrem empresas que prestam. Se tem coisa melhor no mercado, por que comprar isso?

 E pior que isso, é a turma indo a galope pro cemitério dos analfabetos financeiros: Opções. Aqui, o cara quebra com força e nunca mais se levanta, dependendo da alavancagem. Ficam endividados por 10 gerações. Para vocês terem idéia, hoje COGN3 e VVAR3 são a 1ª (acreditem!) e 6ª ação com mais liquidez nas opções no IBOV:


  "O mercado de renda variável não é para idiotas!"

  Esta frase foi dita dias atrás numa live, com Stormer, sobre o mercado de commodities, pela Martha Matsumari. (COMMODITIES são uma mina de OURO?). Ele adorou a frase, eu também. Muito conhecimento em poucas palavras. Dinheiro não aceita amadorismo nem desaforo, sei disso pois já fiz no passado coisas absurdas - como estar vendido descoberto em 200.000 a 300.000 opções de PETR4, "vendedor de pó a seco", com um patrimônio que mal dava 400 mil reais - e mesmo que fosse mais de 10 milhões, eu era o idiota na história. A opção vendida a 0,05 centavos explodiu e virou 1... 2... 3... 4... reais em questão de dias após eu liquidar minha posição. 

 Fico com uma mistura de pena e raiva ao mesmo tempo. Pena de gente iludida, sem conhecimento do mercado e que se aventura nisso, como uma bóia pra fugir de Cuba e suas desgraças. Tem gente desesperada financeiramente neste momento atual, não duvidem disso. Empresas faliram, desemprego explodiu, mundo virou de cabeça pra baixo. 

 Raiva da turma que de forma orquestrada e consciente engana os outros, sem o menor remorso. Movem manadas com ajuda da Internet, uma arma pro bem e pro mal quando utilizada de forma inconsequente. Claro que sobem um papel, pois movem manada. A bolsa virou a vedete do momento, aí surge um messias das novas estrelas e diz: "comprem isso, comprem aquilo!!!". Peço a vocês, pelo amor de Deus, sejam os donos dos seus destinos e não dos seus fracassos anunciados. 

 Para ficar claro, segue meu ponto de vista:

1- Bolsa é risco, mas com estudo e manejo do mesmo, o lucro vem. Transforme o risco a seu favor, para enriquecer e não para aventuras desnecessárias.

2- Investir é uma maratona, não uma corrida de 100 metros. Se você ainda não aprendeu isso até hoje, lendo meu blog, não entendeu absolutamente nada do que eu escrevi. Uma pena... pra você.

3- Operar opções eu acho muito legal, mas ESTUDE bem para não fazer besteira! Venda coberta de calls, venda de puts com grana para honrar a venda,  travas, compra de pó de calls ou puts... vá por aí. 

4- Compre a ação que você quiser, mas não siga gurus de fábricas de alicate ou de porta de buteco. Na dúvida, compre BOVA11, SMALL11, SMAC11, IVVB11 e seja feliz! Não acredite em quem afirma valores alvo, pois se fosse fácil assim, o cara venderia tudo que tem e colocaria só naquela ação!!!

5- Aprenda com os erros e experiência dos outros: é muito mais barato!

6-  O mercado de renda variável não é para idiotas: esses pagam a conta do tubarão, da baleia. "Todo dia saem de casa um esperto e um idiota, toda vez que se encontram fecham negócio". Você acha mesmo que pode vencer constantemente robôs de trade, que usam algoritmos? De empresas que tem que dar resultado a seus clientes? Que pode vencer um grande banco, que vem como uma baleia azul engolindo as sardinhas, numa bocada só? 

  
 Escolha seu lado do mercado, escolha seus ativos, acumule dinheiro e conhecimento, deixe os juros compostos trabalharem, mas pare de se iludir em ficar rico em 1 ano! Puta que pariu um milhão de vezes, se você ainda não entendeu que isso NÃO EXISTE, não vou nem terminar a frase. Não peça dinheiro emprestado, não envolva parentes e amigos nas suas maluquices financeiras, não entre em falsas promessas. Guarde sua derrota pra você, não afunde os outros também, pelo menos tenha honra e foda-se sozinho. 

 Espero ter ajudado, pois é triste ver tanta gente levando ferro num mercado que está em alta há 4 meses. Era só comprar e sentar no rabo e talvez, zerar parte da posição agora. Mas a soma de ganância, estupidez e ilusão são mais fortes e doces que a simples realidade. Um abraço, juízo, saúde e leiam este post com muito carinho. Quero correr a maratona com gente do meu lado, senão perde a graça! 


14 comentários:

  1. H.M. sabias palavras, principalmente sobre opçoes.

    Outra coisa, fazer trade faz em empresa boa, agora os genios so querem fazer trade com lixo, ja percebeu?

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    1. Exato! Se der errado, vira swing trade na compra que caiu. Ainda tem uma saída. Mas a manada gosta de adrenalina, suor e lágrimas. Eu estou há semanas olhando o monitor e esperando a hora de fazer um trade, perder 2 ou 10 mil não me matariam mas eu prefiro ganhar. Estou estudando os setups, escolhendo dois a 3 papéis e vou ficar somente neles.

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  2. Sábias palavras como sempre HM. Na verdade é um pouco estranho em meio a toda essa crise que o pessoal esteja tão disposto a arriscar. Em tempos de crise deveria acontecer o contrário, mas como vc falou, os sardinhas estão totalmente hipnotizados e claro vão acabar na barriga dos tubarões, como sempre acontece.
    Ah vc acha que sardinha vai comprar ETF? Jamais, pq ele não oscila 100% no dia como os papeis que eles compram. Eles buscam é a emoção, não lucro, infelizmente. Abcs

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    1. Autor, fico triste. Tem gente que quebrou com opções de COGNA. Compraram a seco com todo dinheiro que tinham.

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  3. Excelente postagem. Bizarro pensar que gente opera comprado e vendido no mesmo papel. De qualquer jeito "ganha" pois os alunos acreditam no "Mestre" vendedor de cursos que posta boleta no "face".

    Eu fico imaginando se esses "mestres" dormem tranquilos, com a consciência limpa.

    Abs.

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    1. LP, eles estão pouco se fudendo pra quem enganam, desde que ganhem dinheiro empurrando curso falcatrua pros abestados.

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  4. Parabéns pelo texto!

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  5. O problema é que há hoje um problema de ansiedade generalizado que se reflete em tudo, na forma como a maioria come, se diverte, se distrai, trabalha e tb pra investir.
    Compra ações mês a mês, montar uma carteira diversificada, ou investir num etf e a longo prazo formar uma boa poupança é muito chato, entediante.
    O cara quer a próxima magalu. Mas mesmo que ele acerte a empresa que vai subir 10k% no próximo ano, quando ela sobe 10 e vai 3 ele vende, pq esperar um ano é tempo demais e pode não ser ela e é melhor lucrar e partir pra próxima.
    Num mercado altista é fácil se iludir.
    O problema é que na média, a bolsa a longo prazo irá refletir os fundamentos da economia.
    Há empresas que vão ter melhor desempenho que a média e podem crescer mesmo com o país em crise.
    O desafio por pequeno investidor no Brasil é identificar essas empresas, com bons fundamentos, que há longo prazo possam dar bons resultados, mesmo que nossa economia continue patinando ou piore, o que é bem possível.

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    1. Caro anon, quem quer surfar a alta do mercado e diluir riscos, compra ETF. É simples! Se uma empresa do ETF quebrar, entra outra na carteira e você nem sente o baque. Um investidor paciente, passivo e "desinformado" bate a grande maioria da galera que faz trade ou investe ativamente.

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  6. Cada época tem sua modinha.
    Quando comecei há 10 anos a moda era Kepl4,ecod3, mndl...
    Apostavam tudo no cassinão que uma hora ia foguetar...
    Os incautos fizeram volume e os exxxpertox faturaram alto.

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Conto com a boa educação e colaboração de todos! Comentários ofensivos não serão publicados. Aqui, compartilhamos uma jornada rumo à independência financeira.