Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Julho de 2012 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 13/07/2012:

1- Ações: 763.795,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 481.812,50 reais.

3- Previdência Privada: 290.348,79 reais.

4- Empréstimos: 220.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  92.000,00 reais

6- CDB (no banco HSBC): 114.920,51 reais.

TOTAL: 1.962.876,80 reais

 *Proventos recebidos em Junho: 3.181,39 (proventos de FII ) + 2.700,00 (empréstimos) + 984,78 reais (aluguel de ELPL4) = 6.866,17 reais. Este valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM. 

- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.

- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.

- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais. 

- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais. 

- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.

- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM está em 1.962.876,80 reais.

 Em Junho comprei mais: VALE5, ELPL4, CSNA3 e BBAS3 (um total de 20.965,00 reais) e saquei 80.000,00 reais do CDB e comprei cotas do novo FII FVBI11B. Fiz aportes na minha Previdência Privada do HSBC num total de 3.678,03 reais. A soma destes valores (exceto o dinheiro do CDB, que apenas "troquei" de ativo) foi de 24.643,03 - 6.866,17 (proventos) = 17.776,86 reais de dinheiro novo aportado na Carteira HM em Junho de 2012.

 Também troquei minha previdência privada (PP) do HSBC para a MAPFRE, depois de analisar o gráfico do CDI X PP do HSBC X PP da MAPFRE num período de 8 anos. Mesmo com taxa de carregamento zero e taxa de administração de 1,5% (bem que tentei pegar 1%, mas nunca consegui) a PP antiga estava ABAIXO do CDI!!! Por isso é que é muito importante de tempos em tempos reavaliarmos nossos investimentos... e eu estava para fazer isso há alguns meses e acabei fazendo a troca só agora. Não tive dúvidas quando vi o gráfico com a PP da MAPFRE bem acima do CDI em quase todo o período avaliado e a PP do HSBC apanhando mais que mulher de malandro. 

 Optei por um fundo multimercado moderado, com até 30% em ações (o antigo era só com 10%) em vista da atual queda da Renda Fixa, a qual pode ser permanente. Taxa de carregamento zero e de administração de 1,4% (não tinha nada menor!). Quando minha PP bater os 400 mil reais, vou tentar chorar um desconto nesta taxa novamente.
 

 O valor somado do Dinheiro em Caixa (92.000,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo  Proventos e Dinheiro Novo (937.431,12 reais) - dá um total de 1.054.074,15 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.

 A) 1.962.876,80 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 803.876,80 reais de Valorização Bruta em 16 meses, que equivale a 69,35%.

 B) 1.054.074,15 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 803.876,80 (VB) = 250.197,35 reais de déficit nos rendimentos da carteira.

C) 250.197,35 (déficit) / 2.213.074,15 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =    são exatos -11,30% de desvalorização real da Carteira HM, em 16 meses.

 Com a continuidade da derretida do IBOV nas últimas semanas, minha carteira sofreu junto e principalmente com as quedas de ELPL4, VALE5, BBAS3 e CSNA3. Mais uma vez, os FII estão dando um show a parte no sentido contrário (aaaaaaaaaaamém!!!)

 Deveria ter hoje o valor de 2.213.074,15 reais em Carteira e a correção da inflação (cálculo mais justo), mas tenho paciência. Repito: não deixei de viajar, comer bem, descansar quando tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. Postarei agora, mas depois acabo de escrever este Post. Se o IBOV bater os 60.000 pontos, meus 2 milhões podem virar realidade!!!! He,he,he...