Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Fevereiro de 2011 (D.C.) - e metas para o ano

 Ontem transferi minha carteira de minha antiga corretora para a XP Investimentos, após negociar tarifa zero de custódia (que eu pagava na antiga corretora) e um excelente desconto sobre a tabela IBOV. Tive uma boa surpresa quando notei que o financeiro da soma das Ações e Fundos Imobiliários a serem transferidos, na cotação de ontem ao fim do pregão, dava mais de 838.000,00 reais. Isso, somado ao valor que tenho na Previdência Privada (201.000,00 reais)  e ao empréstimo a 1% ao mês (120.000,00 reais), dá um valor total de 1.159.000,00 reais. Este atual valor se deve muito mais mais pelos aportes feitos do que por lucros recebidos, mas é importante frisar que reinvisto todo o lucro que tenho no meu portfólio.

 Depois de muito trabalho, economia e disciplina, me tornei um novo milionário brasileiro!!! Deveria comemorar? Tomar um vinho de 5.000,00 reais? Viajar pela Europa 30 dias? NÃO!!! Antes devo rever um conceito muito importante: este capital está sendo remunerado a que tarifa mensal? Ainda estou fazendo meus cálculos, mas sei que em 2010 não remunerei minha carteira com 1% ao mês o ano todo (isto é, não bati a Renda Fixa). Na verdade, PETR4 sendo quase 50% da carteira me detonou...

 Por vários meses fiquei de saco cheio de PETR4 e deixei de lançar opções - que teriam me dado uma remuneração razoável, visto que PETR4 ainda é 48% da minha carteira. Os Fundos Imobiliários bombaram, mais de 27% só na valorização dos ativos (fora os dividendos mensais). Há 4 meses voltei a lançar opções cobertas em PETR4, o que já diminuiu meu preço médio na mesma em quase 3 reais e todo o lucro destas opções virou FII, ELPL4 E CIEL3. Fiquei atolado no Pré-sal da Petrossauro... Tinha 100% da carteira em Petrobrás no ano de 2008 e 2009. Não basta ter dinheiro, tem que ter conhecimento! Diminuir riscos de prejuízo, saber também a hora de realizar lucros. Frase que escrevi no primeiro post deste Blog:

"A forma segura de arruinar alguém que não sabe administrar dinheiro é dar-lhe algum dinheiro".

 (George Bernard Shaw)

 Não me arruinei financeiramente, mas entre 2007 e 2009 deixei de ganhar (e muito), me expús a riscos demais e lucros de menos. Dinheiro não aceita desaforo, lembrem-se disso. Entre as metas para 2011:

1- Aumentar o número de ações boas pagadoras de dividendos na carteira, se possível comprar VALE5 num dia de maré bem vermelha. Candidatas: CSNA3, CREM3, CMIG4, BBAS3, BVMF3, GETI4. Talvez até PIBB11.

2- Alcançar 5.000,00 reais por mês de renda passiva (dos dividendos dos FII e do empréstimo/R.F., sem contar os dividendos das ações).

3- Todo o lucro da venda coberta de opções de PETR4 será convertido em outros ativos do portfólio, exceto comprar mais PETR4 (já estou fazendo isso há 4 meses, muito satisfeito).


4- Torcer para PETR4 bater os 34,00 reais: momento quando vou aproveitar e trocar boa parte das ações PETR4 que tenho (2/3 a priore) por outros ativos que estiverem em bom ponto de compra OU colocar na Renda Fixa e aguardar a hora mais certa para investir. Claro que também irei observar se a mesma não está numa clara tendência de alta, que iria além dos 35 ou 36 reais e onde eu poderia então vender as mesmas com lucro.

5- Melhorar o Blog, pois não sei nada sobre o assunto! Tenho um Imac, não sei como postar gráficos (tipo pizza) aqui. Alguém pode ajudar?

Rendimentos dos FII (Fundos Imobiliários) e Empréstimo (Renda Fixa) - FEVEREIRO 2011

 Acabei de somar o lucro dado para o período de um mês pelos proventos recebidos dos FII e do empréstimo (1% ao mês), até a data de hoje: 3.065,21 reais. A média de juros recebida foi de 0,90% para os 6 FII que tenho, que somados ao 1% (empréstimo) me deram uma média de 0,92% - líquidos!

 Isso seria impossível sem o Asset Allocation. Bendito o dia em que procurei estudar sobre o assunto, sobre FII e renda fixa! Dizem que a bolsa é cassino: concordo (em parte). Nossa minúscula bolsa - perto da americana - é facilmente manipulada pelos gringos. Boas empresas são literalmente pulverizadas as vezes em poucos dias, mesmo sem razão justa para tal. O que fazer nestes dias? Ah! Eu tenho stop loss!!!!! Sinceramente... conversa de sardinha. Nestes dias VERMELHOS, escolho bons ativos e compro (quem não gosta de desconto?). Mas nunca se esqueçam: o que caiu muito pode cair ainda mais. É aí que acredito no uso da Análise Técnica como auxiliar ao Valuation. Nunca uso stop loss, uso "stop compras mal feitas e caras", funciona muito bem e sem pagar mais dinheiro para as corretoras.

 INVISTAM NA BOLSA O QUE SOBRA, O DINHEIRO QUE PODE ESPERAR ATÉ 2, 3 OU 5 ANOS PARA DAR RETORNO!!! Quem tem necessidade do dinheiro no curto prazo (leia-se, 2 anos) para comprar um carro, uma viagem, a faculdade dos filhos, a casa própria NÃO DEVE COLOCAR ESTE DINHEIRO EM AÇÕES, MAS NA RENDA FIXA!!! 

 Dicas para quem pretende investir em renda variável:

1- Tenha primeiro sua casa própria e seu carro, quitados de preferência. Pior do que ter dívidas e poder pagar as mesmas com certa dificuldade é ter dívidas e não poder pagar porque seu dinheiro está aplicado em ações - e elas despencaram!

2- Tenha no mínimo 50% do seu capital em renda fixa de boa qualidade. Pelo amor de Deus, poupança e títulos de capitalização são sacanagem... me nego a comentar tais absurdos de aplicações. Nos dias de sangria da bolsa, enxergue os mesmos como OPORTUNIDADE de comprar bons ativos com desconto, não como o Armagedon. Este equilíbrio 50/50% te permite transferir recursos da R.F. para  R.V. nas horas certas e maximizar seus rendimentos. Bolsa rompendo máximas, ações sobrevalorizadas, venda parte da carteira e coloque na renda fixa. Bolsa afundou, "vamos aos 20.000 pontos", compre progressivamente novas ações com o dinheiro da R.F., pois ninguém adivinha o fundo do poço. Para esta regra (compra em parcelas) eu tenho uma excessão onde indicaria uma compra mais agressiva, com maior aporte imediato de dinheiro em ações de uma só vez. Isso, discutirei em outro post.

3- Fuja do cemitério de malandros! (venda descoberta de opções e operações de trades rápidos). Isso, com o passar do tempo, na maioria das vezes ou te quebra ou esgota emocionalmente. Frase do autor, infelizmente já falecido, Décio Bazin: "O futuro é generoso com os pacientes". O livro deste autor é um pouco antigo, mas seus ensinamentos podem ser aplicados hoje perfeitamente ("Faça fortuna com ações, antes que seja tarde"). Sugiro a leitura do mesmo, mais livros serão sugeridos aqui em breve.


4- Foque no médio e longo prazo, tenha o tempo ao seu lado. Investir em ações não significa comprar e esquecer as mesmas na corretora. Se vc decidiu tomar conta do seu dinheiro (why not???), tente ser o mais profissional possível. Caso contrário, é melhor colocar sua grana num banco ou em fundos de ações/renda fixa para não correr o risco de perder (MUITO) dinheiro. Claro que no curto prazo pode ocorrer um dia de "desvio padrão" (alguém aqui estava vendo o monitor no dia que PETR4 na especulação do poço de Tupy subiu 25% num dia e mais 20% no dia seguinte? Eu estava!). Num dia destes, de insanidade compradora do mercado, vale a pena sair fora com o lucro no bolso (parcial ou total), lucro esse que talvez você levaria uns 2 a 3 anos de uma boa renda fixa para alcançar. NADA SOBE PARA SEMPRE, nunca esqueçam isso. O mercado tende a uma média de preços, entre mínimas e máximas. O acompanhamento das empresas em que se investe é fundamental para não "casar" com um ação de uma empresa que pode estar rumo a uma falência ou má administração e que leve a mesma a enormes prejuízos, o que seria péssimo para o acionista.


5- Poupe no mínimo 10% do que você ganha todos os meses ("se pague primeiro"). Se possível, poupe 20 ou 30% - mas sem viver em miséria, de forma doentia (ser econômico demais também é doença). Aprendi isso no livro "Pai Rico, Pai Pobre", do Robert T. Kiyosaki. E ele, por sua vez, aprendeu isso num livro que também li e gostei muito, como cultura geral e financeira (bom livro, minha esposa adorou também): "O Homem Mais Rico da Babilônia". Você deve se premiar todos os meses com o dinheiro poupado, ele pertence ao seu futuro, a uma velhice mais tranquila e isto é muito sério. A expectativa de vida do brasileiro hoje é em torno dos 72 anos de idade, a velhice pode ser cruel principalmente com quem não tem reservas financeiras (que deveriam ter sido feitas 40 ou 50 anos antes). Mas antes de investir, procure a educação financeira devida; ela começa com pequenas atitudes, pequenos passos. Tão importante quanto procurar aumentar seu capital é não desperdiçar o mesmo. Uma simples negociação com sua operadora de Internet e que lhe traga economia, já conta! Ter dinheiro não é o quanto se ganha, mas quanto se conserva dele. Pequenas despesas supérfluas, tanto pelo que se pagou como quanto foi pago (isto é, mais caro se existem opções iguais e mais baratas), tornam-se um verdadeiro ralo de dinheiro com o passar dos anos. Se pague primeiro, para poder gastar depois...

Bem Vindos ao Blog!

Caros amigos,


 Criei este blog com a intenção de compartilhar experiências e resultados no mercado de ações e de investimentos financeiros em geral. Não tenho a intenção de adivinhar o futuro, mas de me preparar para o mesmo e conseguir a tão esperada independência financeira. A velhice nos trás duas coisas: doenças e sabedoria...  e muitas vezes nem todos alcançam a segunda prenda! Por isso, a troca de idéias e opiniões é tão importante. Conto com a colaboração daqueles que se dispuserem a aqui frequentar, com informações de qualidade e perguntas. O nome HEAVY METAL é uma homenagem a esta tipo de música da qual gosto muito e também indica que "o sistema é bruto" para os aventureiros com o assunto DINHEIRO.


É pauleira mesmo, o mercado não perdoa quem brinca com a própria grana (ou dos outros... pior ainda!). Sejam bem vindos ao Blog HEAVY METAL Investidor, rumo a um futuro mais rico e tranquilo.


"A forma segura de arruinar alguém que não sabe administrar dinheiro é dar-lhe algum dinheiro".

      (George Bernard Shaw)