Composição atual do portfólio HEAVY METAL:
1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11B, SDIL11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11B e PLRI11. Total de 661.278,94 reais.
2- Fundos Multimercados = 742.486,09 reais.
3- Previdência Privada = Santander com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 0,8%. PGBL = 870.740,48 e VGBL = 139.222,04. Valor total de 1.009.962,52 reais.
4- Renda Fixa = 100.000,00 reais em empréstimos e 1.054.740,29 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.154.740,29 reais.
5- Dinheiro em Caixa = 20.000,00 reais.
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM
- Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais.
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais. (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais.
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais.
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais.
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais. (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais.
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais.
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
- Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
- Junho de 2015: 1.911.419,91 reais.
- Julho de 2015: 1.958.996,69 reais.
- Agosto de 2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de 2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de 2015: 2.042.173,80 reais.
- Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
Carteira de FII:
Carteira de Fundos Multimercado:
Carteira de Renda Fixa:
Distribuição percentual atual por ativos na CHM:
1- Fundos Imobiliários (FII) = 18,42%
2- Fundo Multimercado = 20,70%
3- Previdência Privada = 28,14%
3- Previdência Privada = 28,14%
4- Renda fixa = 32,18%
5- Dinheiro em Caixa = 0,55%.
Renda Fixa:
1- CDB: 365.332,04
2- CRA: 286.827,79
3- CRI: 107.370,24
4- LC: 48.877,15
5- LCI: 42.308,33
6- Debêntures: 203.834,60
Neste mês de Junho de 2017, aportei 60.510,65 reais de dinheiro novo na CHM. Os FII renderam 4.882,89 reais, uma boa queda em relação ao mês de Maio (queda dos juros da RF). Realoquei dinheiro da RF e de FMM para outros FMM e apliquei nos fundos Pinco Income e Garde Dartagnan XP FIC FIM (novo na CHM).
Liquidei o FMM ARX Extra há +- uns 35 dias e recebi o dinheiro semana passada, soube que toda equipe gestora foi trocada - preferi não correr riscos!
Liquidei o FMM ARX Extra há +- uns 35 dias e recebi o dinheiro semana passada, soube que toda equipe gestora foi trocada - preferi não correr riscos!
A rentabilidade bruta (aportes + juros) ficou em 2,31%.
JUNHO 2017
A rentabilidade real da CHM ficou assim:
A rentabilidade real da CHM ficou assim:
A- CHM início do mês = 3.505.427,38 reais.
B- CHM fim dos mês = 3.588.467,84 reais.
C- Total de cotas inicial = 33.174,97 (de 105,66 reais cada).
D- Aporte de dinheiro novo = 60.510,65 reais (572,69 cotas).
E- Novo total de cotas = 33.747,66.
F- Valor da cota inicial = 105,66 reais.
G- Valor da nova cota (B/E) = 106,33 reais.
H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 0,63%
Rentabilidade da CHM em 2017
Rentabilidade da CHM em 2017
A rentabilidade de Junho subiu, mas estou fazendo ajustes na minha Previdência Privada (sai da PP do Santander e migrei para o fundo da Icatu CA Indosuez Previdência Fundo de Investimento RF Referenciado DI CP) pois sua performance estava muito abaixo do que eu esperava, inclusive perdendo para o CDI todos os meses. Este novo fundo tem ido bem, com baixíssima volatilidade e baixo risco, batendo o CDI todos os meses:
Isso aqui só tem uma solução: The Viking Way...
Excelente postagem HM
ResponderExcluirCurti muito a forma que mostrou a carteira. Gostei das debêntures que possui.
Igualmente dos fundos multimercado.
Grande abraço e sucesso!!!
GM, estou pensando em comprar ações novamente. Seguradoras. Mas estou indo com MUITA calma.
ExcluirShow de bola HM,
ResponderExcluirA partir do momento que parei e prestei mais atencao nestes aportes monstruosos de sua autoria eu pensei: Como conseguir competir com um cara destes?
Venho me esforçando para aumentar a renda, te tomo sempre como exemplo cara, poxa, aportar 60 mil, ta doido.
Mas, este mes aportarei 15 mil, é dinheiro pra caramba, meu sonho é se tornar um mini Heavy Metal kkk.
Inclusive para comemorar fui num show de rock, bandas convers, sensacional, o rock nao morreu mesmo.
Siga na luta. Sucesso este mes tita da blogosfera!
Abraçao
BVC, bom ver vc aqui! 15 mil reais é MUITO dinheiro, num país onde o povo vive com mil reais por mês. Parabéns pelo seu aporte e pela determinação. Só alcança quem batalha, quem tem metas. Treino díficil, combate fácil, esta é a regra a ser seguida.
ExcluirGostaria de viajar de primeira classe, posso pagar numa boa, mas acho um desperdício! Quem se sacrifica, inclusive de pequenas coisas, cria sua bola de neve. Por que gastar X se posso gastar X/2, sendo bem atendido?
Claro, de vez em quando me dou um presente planejado: uma viagem em família, uma jóia para minha esposa. Precisamos disso por mérito e para não cairmos na sovinice. Equilíbrio é fundamental. Não importa ter 1 ou 20 milhões, o importante e saber poupar e não depender dos outros.
Bela resposta HM...
ExcluirGM, somos ETs num país de ladrões e analfabetos funcionais e financeiros. Todo mundo pode criar sua IF, sua bola de neve, mas tem que ter determinação e método. Somente socialistas e comunas acham que se alcança algo na vida SEM TRABALHO, SUOR E SACRIFÍCIOS: claro, enriquecem com o trabalha alheio...
ExcluirConheço gente de pouca instrução que tem patrimônio de 4 milhões de reais e ainda trabalha, aos 55 anos, em trabalho braçal. Soube poupar, soube guardar, soube investir em lotes e imóveis. Mas, chorar miséria é mais fácil.
Lembro de quando li O Homem mais rico da Babilônia, quando em praça pública ensinava aos demais como obteve sua riqueza. Como seria legal fazer isso no Brasil e o povo ouvir! Mas, aqui o que importa é o INSS!!!!
Olá Heavy Metal, já faz alguns anos que acompanho o seu blog e pela primeira vez decidi comentar. Para falar a verdade é um dos poucos blogs que suba acompanho.
ResponderExcluirParabéns pela diversificação, muito parecia com a minha, inclusive teve muito influência sua nos últimos meses.
Meu patrimônio chegou agora aos dois milhões. Tenho 50% em fundos imobiliários, 20% em tesouro direto ( travados em pré fixados acima de 7% + IPCA até 2050, que na época troquei por toda minha carteira de ações por achar que o mercado brasileiro não era para sardinhas como eu), 20% em renda fixa (também com pré fixados próximos a essas taxas) e 20% em fundos multimercados.
Também aproveitei a reabertura do Garde para aplicar nele (menor volatilidade com ótimo desempenho), tenho o Claritas e o Bozano Quantitativo (baixa volatilidade, crescimento constante e acima do CDI) e este mês entrei no ADAM strategy, aparentemente o próprio gestor do ADAM macro ( Márcio Appel) vai comandar este fundo que promete não estar preso aos juros e ter altura correlação com o próprio macro.
Resolvi iniciar posição em previdência aproveitando que surgiram fundos de previdência multimercados que finalmente rendem mais que um fundo DI. São o fundo Verde previdência, ADAM previdência e Ibiúna. São muito correlacionados com os fundos originais com a vantagem de não ter taxa de performance e em um regime de tabela regressiva, só cobrarem 10% de imposto de renda após 10 anos.
É isso aí, espero ter contribuído com algo, assim como você contribuiu para mim.
Abraços.
Neomades
Fala Neomades,
ExcluirQue show cara,
Se ler meu comentario, poderia me dizer como se sente tendo 1M aplicados em FIIs? Estou chegando a 1/4 deste valoe e estou "preocupado" por estar sem "preocupacao".
Sei que é renda variavel, mas estou muito tranquilo com as variacoes diarias ...
Quantos FIIs voce tem em carteira? Escritorio, fundos de fundos, hospitais, papelada, galpoes, shoppings, etc?
Abraço
Bem vindo!
ExcluirCrie seu Blog, vale a pena! Use pelo menos como diário de bordo, sem pretensão de ser um blogueiro (como eu fiz). É uma boa forma de acompanhar a evolução do seu patrimônio.
Sugiro que olhe com carinho o fundo de RF internacional da Pinco Income, até agora tem se mostrado um bom fundo. Os fundos de PP Verde e Adam que vc citou eu vi e optei por deixar minhas PP na RF somente, visto já estar com 20% do meu patrimônio em Fundos Multimercado exclusivamente. Mas é algo que avalio: colocar parte da PP num destes fundos. Apareça mais por aqui, gostei muito do seu post. E parabéns pelo patrimônio.
Caro viver de construção,
ExcluirJá cheguei a ter 1.300.000 em FII, mas já faz mais de um ano que não compro nenhum fundo a mais por considerar o preço das cotas próximas ao valor patrimonial e com prêmio já estabelecido pelo mercado.
Tenho HGRE11, BRCR11, KNRI11, XPCM11, FFCI11, RNGO11, FPAB11, XPGA11, HGBS11, JRDM11, NSLU11, FCFL11, AEFI11, HGLG11
, TRXL11, FIIB11, SDIL11, FIIP11, MAXR11, FEXC11B.
Mas já tive EDGA11, CNES11, TRNT11, TBOF11 e RBGS11. Todos vendidos nos últimos meses por aumento de vacância e baixos rendimentos. Também vendi BCFF11 (comprado no início da montagem de carteira, meu maior arrependimento, que não recomendo para quem sabe escolher seus próprios fundos e considerar dupla taxação administrativa), BBPO (com os bancos reduzindo suas agências e tornando-se digitais, acredito em não renovação de contratos). Vou esperar uma janela de venda para FEXC11 e MXRF11, por não gostar das oscilações de mercado de um ativo baseado em renda fixa, acredito que um fundo de crédito privado ou de debêntures incentivadas seja muito mais tranquilizante e serão substituídos por estes.
Gosto muito da gestão da CSHG, fundos grandes como BRCR e KNRI (alta resiliência), aqueles com contratos longos e prédios únicos como NSLU11, FCFL11, MAXR11, FIIP11. Também acredito na necessidade no futuro de galpões logísticos, pois ainda não há nenhum substituto digital para armazenamento de mercadorias.
Abraços.
Heavy Metal, o fundo da PIMCO seria a minha próxima aquisição, acredito que seria uma ótima forma de diversificação internacional, sem volatilidade cambial, sem o custos de envio de remessas de dinheiro para o exterior e sem ter que pagar 30% de imposto de rendimentos auferidos caso aplicasse diretamente lá fora.
Outro fundo que estou de olho é no Western Asset Macro Strategies FICFI Multimercado Investimento no Exterior. Diversificação mundial e com PL MASTER de atuar 39 bilhões.
Também estava de olho em um fundo tipo FIDC, entre a da XP ou da VALORA, os dois tem PL semelhantes, o da XP rende mais mas em nenhum local vi o rating dos ativos, já o da VALORA a maior parte dos ativos é no mínimo AA-.
Obrigado e abraços
Neomades
Cara, obrigado pelas informações! Sinto falta disso, desse debate na hora de escolher onde aplicar. Seja mais presente aqui. Muito obrigado!
ExcluirNeomades,
ExcluirJa tenho/tive a maioria dos FIIs que vc listou. BBRC11 sao agencias estilo e mesmo o BB não renovando, sao imoveis novos e bem localizados ao contrario de BBPO11.
Vi recentemente uma entrevista do CEO da CSHG muito boa!
Tambem não estou alocando mais em FII, espero um novo ciclo do mercado para voltar a portar.
Tenho SPX Nimitz, Adam Macro e Garde. Sai do ARX e talvez investirei no Truxt Macro.
Estudei o PIMCO, mesmo sendo de bonds em 2008 ele tomou uma pancada na crise americana e teve mudança na gestao do fundo pelo que pude pesquisar. Mesmo investindo fora, sua grana continua custodiada no Brasil sob o risco de futurs governos bolivarianos. Preferi abrir conta no BB Ameria e numa corretora americana, fiz remessas para fora e estou esperando uma correcao no mercado americano pra alocar em ETFs sediados na Irlanda que pagan 15 IR sobre os dividendos e reinvestem, estratégia do Frugal. Recentemente abri conta tb no N26 banco digital Alemao e na Degiro corretora Irlanda (Estrategia cabecadebogle) com interface bem melhor que a opcao BBA + IB e sem necessidade de consideraveis aportes para abertura de conta. Em resumo, acho essa opção de diversificação fora mais segura que investir num fundo PIMCO. Fora as vantagens em spread na cotacao da moeda estrangeira e em não pagar o IOF absurdo de 6,38%.
Abs
gttrajano,
ExcluirObrigado por acrescentar,
Acredito que a melhor forma de se investir no exterior seria através de uma offshore coisa pessoa jurídica. A pessoa física deve declarar os rendimentos mensalmente e pagar impostos após cada mês de lucro, o que não ocorre via offshore, que só necessita pagar imposto quando realizar a retirada de valores, o que pode potencializar os ganhos. Mas a criação de uma offshore , pelos custos, só faz sentido em quem investe mais de 500 mil dólares através dela.
Lembrando que o imposto de dividendos, ETF ou em lucros de ações no exterior é taxado de acordo onde é sediado esta ação. Você pode investir via corretora na Irlanda, mas se a ação tem sede nos EUA, a taxação será direto na fonte. Países como Brasil, Cingapura e Hong Kong não tavam dividendos, mas a grande maioria taxa sim.
Você pode ser duplamente taxado em países em que o Brasil não tem acordos de bitributação, taxa de rendimento na fonte do país sede da ação e depois mais 27,5% aqui no país todo mês. Só temos 31 países com esse tratado, África do Sul, Argentina, Áustria, Bélgica, Canadá, Chile, China, Coréia do Sul, Dinamarca, Equador, Espanha, Filipinas, Finlândia, França, Hungria, Índia, Israel, Itália, Japão, Luxemburgo, México, Noruega, Países Baixos , Peru, Portugal, República Eslovaca, República Tcheca, Suécia e Ucrânia. Os EUA taxam 30% em dividendos, mas com o acordo do Brasil você não precisa pagar um novo imposto em cima do valor recebido. Já por exemplo, não temos o mesmo acordo com a Alemanha, Irlanda ou Inglaterra.
Outra coisa que impede um pequeno investidor é o spread bancário de envio ao exterior, taxas de envio de 1 a 2% acabam com o lucro de um ano em países que tem rendimento em títulos soberanos nestes valores.
Para uma diversificação global direta é necessário muitos dinheiro, tomando cuidado para cada país que investir verificar o acordo brasileiro de bitributação.
O valor que é investido em um fundo de investimento como da PIMCO e WESTERN são remetidos ao exterior e convertidos em moeda externa, logo o dinheiro não fica em nosso país. Caso você queira estar protegido do risco de nossa moeda, basta procurar um fundo que não faça o hedge do real, mas sofre a volatilidade do câmbio também.
Enquanto a política de nosso país restringir a saída de dinheiro com taxas e sobre taxas, realmente está difícil achar a forma mais adequada de investir. Mas qualquer forma de tentativa é válida, com seus prós e contras.
Abraços
Neomades
Cara, que aporte medonho! Fantástico!
ResponderExcluirTamo junto!
ExcluirParabéns pla Carteira HM, você é um exemplo para todos da blogosfera.
ResponderExcluirEU também possuo PGBL na minha carteira, mas este fundo Icatu CA Indosuez Previdência Fundo de Investimento RF Referenciado DI CP tem um fator que me deixou receoso. O CP significa Crédito Privado, ou seja, será eu tenho que me preocupar com a carteira de crédito deste fundo? Será que ele podem comprar títulos de dívida da OIBR3? Eu gostaria da sua opnião sobre esse risco em pontencial, ainda mais pelo tamanho da sua carteira.
Suce$$o e abraço.
Não seriam malucos, comprar OI é comprar lixo. Vou investir tranqüilo neste fundo de PP. CP = crédito privado sim.
ExcluirCaraca HM, 60k !
ResponderExcluirEspero conseguir, um dia, aportar isso no ano kkkkkk
Uma dúvida, vc tem alguma meta financeira especifica, ou já alcançou o objetivo financeiro?
Abc
Minha meta é alcançar os 5 milhões de reais ou 40 mil reais por mês de renda passiva. Não está fácil, tenha certeza. Este ano pelo visto aportarei menos que em 2016, mas não posso reclamar.
ExcluirBoa HM, ainda estou longe do que pretendo, muito longe. Minha ideia é chegar nuns 3,5 Milhões.
ExcluirPorém, dando tudo certo da minha aprovação em 2021, poderei aportar uns R$ 10mil/mês, que vai facilitar muito minha caminhada. Hoje não penso em aposentadoria antecipada, mas tendo um salário de 30k/mês, se resolver migrar pra esse plano, fica muito mais fácil (ou menos difícil, como vc mesmo disse, não é tão fácil não gastar).
Dá uma passada lá no blog: https://funcionariopublicoinvestidor.blogspot.com.br/
Abc
Você é o cara! Pq ainda continuas nesses pulgueiro?
ResponderExcluirBrasil?
ExcluirSim. Sei que é anti patriota pensar assim, mas chega uma hora que cansa.
ExcluirAssim que meus filhos crescerem mais, algo como uns 5 a 6 anos, o plano é sair daqui.
ExcluirParabéns pelas conquistas HM! Sempre acompanhando o blog!
ResponderExcluirHM descobri seu blog a pouco tempo mas já estou curtindo muito, ainda estou engatinhando no mundo dos investimentos já tenho 460k espero seguir seus passos pelo menos um bom rock n roll eu me amarro, Metallica,, pantera,,iron,etc
ResponderExcluirParabéns