Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Fevereiro de 2015 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RDRB11, FEXC11B, MFII11, SDIL11, RNGO11, HGRE11, EDGA11, BPFF11, JRDM11B, MXRF11, FFCI11, FIXX11. Total de 327.770,00 reais.

2- Ações = ELPL4 e VALE5.Total de 255.110,00 reais.

3- Previdência Privada = HSBC com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 0,8%. PGBL = 478.937,78 e VGBL = 20.573,85. Valor total de 499.511,63 reais.

4- Renda Fixa = 200.000,00 reais em empréstimos, 200.162,61 em LCA (novata na CHM) e 265.339,42 reais em Fundo de RF no HSBC. Total de 665.502,03 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 18.000,00 reais.

TOTAL: 1.765.893,66 reais.

EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM

- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.

- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.

- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.

- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.

- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais. 
- Janeiro de 2013: Carteira HM estava em 2.302.252,58 reais. 
- Abril de 2013: Carteira HM estava em 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: Carteira HM estava em 2.600.933,63 reais.
- Agosto de 2014: Carteira HM estava em 1.654.085,21 reais. 
- Setembro de 2014: Carteira HM estava em 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: Carteira HM estava em 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: Carteira HM estava em 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: Carteira HM estava em 1.704.240,70 reais.

- Janeiro de 2015: Carteira HM estava em 1.725.482,09 reais. 

- Fevereiro de 2015: Carteira HM está em 1.765.893,66 reais.

Pizza atual de FII da CHM:

 Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 18,57%

2- Ações = 14,45%

3- Renda fixa = 37,68%

4- Previdência Privada = 28,28%

5- Dinheiro em Caixa =  1,02%

 Na Renda Fixa, resgatei 200.000,00 reais do fundo do HSBC e apliquei na compra de "LCA" para a CHM, com prazos de: 

A) 1 ano e 6 meses para receber 100% do CDI (100.000,00 reais).

B) 1 ano para receber 98% do CDI (100.000,00 reais). 

 Conversei muito com o amigo "Dividendos", que há muito me questionava a aplicação em fundos e na P. Privada. O cálculo matemático mostra claramente a desvantagem da aplicação em Fundos de Renda Fixa (devido ao "come cotas") e a vantagem ampla de se receber 98 ou 100% líquidos do CDI. São aplicações, entretanto, pós-fixadas, pretendo conseguir algo melhor com a alta dos juros e comprar também pré-fixadas (quem sabe 13% ou mais pré-fixados?). Mas tenho que ter algo com liquidez, não posso "engessar" todo meu dinheiro em investimentos com mais de 1 ano de prazo - por isso vou manter o  fundo do HSBC até achar algo melhor com liquidez diária.

 A P.P. vou mantendo a aplicação no limite da minha restituição do IR por enquanto, mas já parei de aportar em um dos VGBL e vou deixá-lo rendendo. Vida que segue, 15/03/2015 chegando. HORA DE IR PRAS RUAS!!!!

"GRITE TAMBÉM POR MUDANÇA, PO$#%@&*AAA?!!! VAMO PRA RUA!!!!! VAMO PRO PAU!!! FORA, PT DOS INFERNOS!!!"