Fernando Ulrich e os ciclos da economia / Por quê investir fora do seu país?

 Seja em inglês, seja em português, tenho lido e visto vídeos de gente séria, sobre o tema mercado financeiro nas últimas semanas alertando para a chegada da "pernada de queda" ou início do "ciclo de queda" na bolsa americana. A brasileira, por peculiaridades daqui, pode seguir descolada da bolsa americana e continuar em alta (pelo que li, comparando as duas bolsas). Mas... sempre tem o mas, pode cair junto! Quem tiver a bola de cristal, que jogue na Mega-sena. 

 Fernando Ulrich está fazendo um Workshop sobre os "Grandes Ciclos Econômicos" e a importância de entender e dominar os mesmos, para quem gosta e pretende investir melhor seu próprio dinheiro. Este vídeo abaixo foi a primeira aula, no dia 11/06/19:

 O próximo vídeo será no dia 24/06/19, as 20:00h se não me engano. Parece que ele acredita em Bull para o Brasil e Bear para os EUA. Escrevi um post semanas atrás onde alertei para a possibilidade de queda da Bovespa depois de toda esta alta, ontem o IBOV passou a barreira dos 100 mil pontos. Escrevi também que "posso estar completamente errado", e meu alerta é e era para quem acha que bolsa é só alta e alegria. Mercado abriu: pode subir, cair ou ficar no mesmo lugar. Mas fujam da ilusão da eterna bonança, da alta pra sempre, ela NÃO existe. 

Taxa Pessoal de Poupança Anual (TPPA)

 Já tinha lido em outros blogs e livros a respeito da taxa pessoal de poupança anual (se existe outro termo, por favor me corrijam). Considero a  taxa de poupança pessoal anual (usei o termo neste post meu de Abril de 2017: TPPA) como a porcentagem que consigo poupar, por ano, sobre todos os meus rendimentos e aplicar em novos ativos na CHM dentro deste mesmo período. 

 O primeiro livro onde li sobre isso, foi "O Homem Mais Rico da Babilônia", em 2007. Se não me engano, orientava a poupar pelo menos 10% ao mês, sobre os ganhos pessoais. Mas 10% ao mês, apesar de infinitamente melhor do que nada, é pouco para quem procura a IF (seja FIRE ou semiaposentadoria, a qual será provavelmente minha escolha futura). 

 Procurei meus arquivos desde 1999 até 31 de Dezembro de 2018. De acordo com os dados vistos e revistos, gastei umas 3 horas neste processo de análise de dados (tudo anotado, mês a mês, em alguns cadernos), seguem meus números:

Proventos e Aportes da Carteira HEAVY METAL (2011-2019 D.C.)

Proventos e Aportes totais da CHM em 2019:

- De DEZEMBRO/18 a JUNHO/19: FII (46.930,22) + RF / Empréstimos (37.527,61 + 102.545,00) + PP (32.399,23) = 172.471,84 reais de proventos em 2019. 

_____________________________________________________

TOTAL: 172.471,84 reais (proventos em 2019)

1) Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.

    Média Mensal: 16.035,77 reais.

2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.

3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.

4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.
7- Proventos de 2017: 425.093,70 reais.
    Média Mensal:  35.424,47 reais.
8- Proventos de 2018: 225.071,32 reais.
    Média Mensal: 18.755,94 reais.
9- Proventos de 2019: 172.471,84 reais.
    Média Mensal: 28.790,30 reais.
______________________________________________

TOTAL: 2.395.146,19 reais (Proventos em 8 anos e meio)

Gastar 15.999,00 reais num iMac novo ou 2.046,00 reais, por um iMac atualizado?

 Bom noite! Como todo bom usuário dos produtos da Apple, nutro um grande amor e uma raiva proporcionais pelos seus produtos. A maneira com que abandonam as atualizações dos produtos mais antigos muito me incomoda, como as inovações apaixonam. 

 Num mundo que prega o combate a "obsolescência programada", mas ao mesmo tempo a perpetua, acredito que reciclar / conservar deveria ser uma atitude tomada por mais pessoas. Além de preservar o meio ambiente de forma efetiva e sem mimimi político-ideológico, é uma forma real de economizar - e muito. Já viram este antigo vídeo?

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Junho de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11, TFOF11, HFOF11 e FOFT11 (novato na CHM). Total de 1.255.390,06 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.350.964,28 reais.

3- Previdência Privada = Icatu com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 853.050,40 + 185.482,99 e VGBL = 86.923,63 + 73.968,46. Valor total de 1.199.425,48 reais.

4- Renda Fixa = 245.000,00 em empréstimos +  288.959,45 no fundo XP Referenciado DI + 846.808,61 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB. Total de 1.380.768,06 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 52,38 reais.

6- Seguro de Vida Resgatável = 14.593,24 reais.

TOTAL: 5.201.193,50 reais.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Maio de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11, TFOF11 e HFOF11. Total de 1.179.991,84 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.603.018,59 reais.

3- Previdência Privada = Icatu com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 847.499,68 + 184.200,59 e VGBL = 86.474,38 + 73.586,11. Valor total de 1.191.760,76 reais.

4- Renda Fixa = 250.000,00 em empréstimos + 847.440,51 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB. Total de 1.095.097,79 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 29.091,63 reais.

TOTAL: 5.098.960,61 reais.

BOVESPA cairá 50% nos próximos meses, a começar em Maio?

 Preparem-se, começa em Maio o inferno na BOVESPA: cacetada será de no mínimo 50% e sangue correndo nas ruas. A tão falada alta de 500.000 pontos não virá. E agora, macacada? Vocês vão fazer o quê?

 Quem aí está preparado para ver sua carteira cair 30, 40, 50% se ela estiver 100% aplicada em renda variável?(sem um hedge fodástico Megapro Jiraya GT-3000 Bi-Turbo como proteção). 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Abril de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11, TFOF11 e HFOF11 (novato na CHM). Total de 1.123.328,94 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.594.474,95 reais.

3- Previdência Privada = Icatu com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 843.794,16 + 182.997,89 e VGBL = 85.930,28 + 73.122,83. Valor total de 1.185.845,16 reais.

4- Renda Fixa = 255.000,00 em empréstimos + 840.097,79 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB. Total de 1.095.097,79 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 38.952,13 reais.

TOTAL: 5.037.698,97 reais.

Never lose your loving feeling...

 The only, the best and the indisputable king of Rock and Roll, the greatest voice, the legend... Elvis Presley! We must never lose our loving feeling. Enjoy the song!

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Março de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11 e TFOF11. Total de 1.045.461,30 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.591.402,16 reais.

3- Previdência Privada = Icatu com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 839.985,27 + 182.474,44 e VGBL = 85.580,12 + 72.825,16. Valor total de 1.180.864,99 reais.

4- Renda Fixa = 260.000,00 em empréstimos + 833.913,65 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB + 30.020,80 (Fundo DI). Total de 1.123.934,45 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 15.715,68 reais.

TOTAL: 4.957.378,58 reais.

Proventos de FII recebidos em 2018 na CHM

 A pedido do amigo Frugal Simples, fiz o levantamento dos proventos recebidos de FII em 2018. Lembrando que são isentos de IR, recebi um valor total de 95.348,00 reais (média de 7.945,00 reais por mês).

 Frugal, valeu pela a idéia do post! Muito obrigado, fiquei feliz com o resultado. Sigo firme nos FII, difícil é escolher um novo para a CHM.

PROVENTOS DOS MEUS FII EM 2018

Proventos e Aportes da Carteira HEAVY METAL (2011-2018)

Proventos e Aportes totais da CHM em 2018:

 Devido a minha preguiça, coisa que pretendo corrigir, não postei os proventos mensais em 2018 como deveria. Mas fiz uma conta simples: conferi no meu extrato da corretora quanto eu aportei em dinheiro novo na CHM, junto com o valor da CHM em Dezembro de 2017 e Dezembro de 2018. 

 Desta maneira, a conta ficou assim:

1) 4.650.195,32 (CHM Dez 2018) - 4.015.824,00 (CHM Dez 2017) = 634.371,32 reais (valorização bruta da CHM).

2) 634.371,32 (VB da CHM) - 409.300,00 (Aportes Totais em 2018) = 225.071,32 reais de proventos em 2018. 

_____________________________________________________

TOTAL: 225.071,32 reais (proventos em 2018)

1) Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.

    Média Mensal: 16.035,77 reais.

2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.

3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.

4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.
7- Proventos de 2017: 425.093,70 reais.
    Média Mensal:  35.424,47 reais.
8- Proventos de 2018: 225.071,32 reais.
    Média Mensal: 18.755,94 reais.
______________________________________________

TOTAL: 2.222.404,35 reais (Proventos em 8 anos)

 Os proventos totais/mensais de 2018 caíram bem em relação a 2015-17, ficando abaixo dos 20 mil reais por mês e praticamente a metade de 2017. Com a queda da taxa de juros, como minha carteira tem grande concentração em RF, os proventos seguiram juntos. Por isso, aportei mais em FMM e FII ultimamente. 

 Mesmo assim, sigo na disciplina de tentar alcançar novamente os 30K de proventos mensais.

 A média anual atual de Proventos, de 2011 a 2018, é de 277.800,54 reais.

 A média mensal de Proventos é de 23.150,04 reais.

2) Aportes anuais na CHM:

1) 2011: 497.945,00 reais.

2) 2012: 385.368,00 reais.

3) 2013: 447.973,00 reais.

4) 2014: 145.500,00 reais.

5) 2015: 467.491,00 reais.

6) 2016: 575.570,33 reais.

7) 2017: 429.347,97 reais.

8) 2018: 409.300,00 reais.

______________________________________________

TOTAL: 3.358.495,30 reais (Aportes em 8 anos)


 A média de Aportes Totais Anuais, de 2011 a 2018, é de 419.811,91 reais por ano. 

 A média atual mensal de Aportes está em 34.984,32 reais, neste mesmo período. 

 Importante lembrar as perdas em ações que realizei prejuízo no passado e o saque brutal, para trocar de apartamento, anos atrás. Isso tem uma grande influência no resultado final da CHM, cito apenas para que as contas "batam".

 

MUHAHAHAHAHAHA.... I WANNA RECEIVE BIGGER INCOMES!!!!

ASSIM FALOU ZARATHUSTRA!!!

 Estava eu passeando pela lista de fundos Multimercado da XP Investimentos, quando encontrei um nome familiar: Visia "Zarathustra" FIC FIM. A rentabilidade em 12 meses está em 18,50%, isso já aguçou minha curiosidade. Fui atrás de mais informações e descobri que é um "fundo quantitativo", de uma gestora nacional.

 O site deles tem ótimas informações, tanto do fundo em si, quanto de estratégias de investimento (LINK: Assim falou Zarathustra). Li também algo curioso: dos 5 maiores fundos de investimento americanos, em 2018, apenas o JPMorgan não é quantitativo. Sugiro que entrem no site e leiam os artigos, gostei do que vi.

 Para se ter uma idéia, a Bloomberg já fez um artigo sobre um fundo quantitativo norte-americano, o Medallion, e chamou-o de “Máquina de fazer Dinheiro”.

 Sugiro ainda a leitura deste post, do Blog "Mais Retorno", com uma boa explicação sobre fundos quantitativos (LINK: O que são Fundos Quantitativos e como funcionam).

 Realoquei hoje 200k (de um fundo DI + dinheiro em caixa) e apliquei no fundo Visia Zarathustra. Pretendo investir mais 100K neste tipo de fundo, ou até mais 200k.

 Que Zarathrusta nos ajude!

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Fevereiro de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11 e TFOF11 (novato na CHM). Total de 1.036.946,38 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.387.373,23 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 836.665,88 + 181.526,24 e VGBL = 85.230,34 + 72.527,56. Valor total de 1.175.950,02 reais.

4- Renda Fixa = 260.000,00 em empréstimos + 829.520,34 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB + 189.991,59 Fundo DI. Total de 1.279.511,93 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 9.595,17 reais.

TOTAL: 4.889.376,73 reais.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Janeiro de 2019 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11B, MFII11, PLRI11 e IRDM11. Total de 897.671,20 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.385.577,23 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 834.263,54 + 181.118,51 e VGBL = 84.900,82 + 72.247,11. Valor total de 1.172.529,98  reais.

4- Renda Fixa = 260.000,00 em empréstimos + 829.055,42 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB + 226.245,36 Fundo DI. Total de 1.315.300,78 reais. 

5- Dinheiro em Caixa =  37.405,71 reais.

TOTAL: 4.808.484,90 reais.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2018 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11 e IRDM11 e 33.252,00 de IRDM12 - subscrição. Total de 848.048,60 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.352.534,00 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 829.836,11 + 159.577,90 e VGBL = 84.271,13 + 71.711,11. Valor total de 1.145.396,25  reais.

4- Renda Fixa = 260.000,00 em empréstimos + 828.992,43 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB + 170.196,43 Fundo DI. Total de 1.259.188,86 reais. 

5- Dinheiro em Caixa =  45.027,61 reais.

TOTAL: 4.650.195,32 reais.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Novembro de 2018 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11 e IRDM11. Total de 849.147,40 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.355.433,06 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 825.358,12 + 158.098,90 e VGBL = 84.045,29 + 71.519,03. Valor total de 1.139.021,34 reais.

4- Renda Fixa = 160.000,00 em empréstimos + 826.011,35 reais em Debêntures / CRA / CRI / CDB + 264.780,28 Fundo DI. Total de 1.250.791,63 reais. 

5- Dinheiro em Caixa =  Zero.

TOTAL: 4.594.393,43 reais.

I`M BACK, MOTHER FUCKERS: PUNKS NOT DEAD!

 Boa noite aos que elegeram, como eu, Jair Bolsonaro presidente do Brasil! 

 Aos demais: maconheiro pintado, petista listrada, feminista peluda... VÃO SE FUDER! Por que aqui na face da terra é 17, é que vai ter! KKKKKKKK

 Não, eu não morri, não sai do Brasil, não estou preso em Curitiba e não tenho medo de Sérgio Moro. Aos petralhas que detestam meu Blog e meu perfil patriota "fascista", trabalhador, poupador e graças a Deus livre financeiramente, só resta chorarem. 

 Depois desta breve introdução ao meu retorno, estive afastado por dois motivos: fiquei meio sem tempo para escrever e estive em campanha de rua e mídia, pesada, por Jair Bolsonaro. Coloquei dinheiro meu, arrecadei, comprei adesivos, fui em carreatas, passeatas, adesivaços e VALEU A PENA. Não concordo com 100% do que ele fala, mas concordo com 90% e isso sobrou, fora que a outra opção se chamava ORCRIM PETISTA.

 Não votaria no PT nem na boca do fuzil! Como nunca votei, nem ninguém da minha família. Agora, é esperar os resultados do novo governo. 

 Farei hoje a atualização do meu patrimônio, mas sem o compromisso que tinha antes (ou sim, talvez... KKK). Tentarei voltar, mas se não der, vou atualizando valores. 

I`m note dead, PUNKS NOT DEAD! 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Abril de 2018 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11, BCRI11 e IRDM11. Total de 1.064.580,70 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.161.966,19 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 799.012,13 + 153.499,92 e VGBL = 81.362,51 + 69.236,09. Valor total de 1.103.110,65 reais.

4- Renda Fixa = 175.000,00 reais em empréstimos e 734.012,71 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 909.012,71 reais. 

5- Dinheiro em Caixa =  33.311,13 reais

TOTAL: 4.271.981,38 reais.

Aportes Carteira HEAVY METAL - Fevereiro, Março e Abril de 2018 (D.C.)

Aportes na Carteira HM em Fevereiro, Março  a Abril de 2018

1- Fundos Imobiliários = 31.142,61 (FEV) + 20.376,32 (MAR) com dinheiro novo e proventos + 100.000,00 no FII IRDM11 (realocados da RF e menos de 2.400,00 de dinheiro novo).

2- Fundos Multimercados = 250.000,00 (FMM Adam XP Macro Strategy, com realocação de outro FMM e da RF).

3- Previdência Privada = 900,00 reais (dinheiro novo).

4- Renda Fixa = zero. 

5- Dinheiro em Caixa = 33.311,13 reais (26.503,53 de proventos e 6.807,60 dinheiro novo).

______________________________________________

TOTAL: 67.900,00 reais

Aportes mensais na CHM em 2018:


1) JANEIRO: 41.300,00 reais.

2) FEVEREIRO: 33.300,00 reais.

3) MARÇO: 16.300,00 reais.

4) ABRIL: 18.300,00 reais.

_____________________________________________________________________

TOTAL:  109.200,00 reais

Aportes anuais na CHM:

1) 2011: 497.945,00 reais.

2) 2012: 385.368,00 reais.

3) 2013: 447.973,00 reais.

4) 2014: 145.500,00 reais.

5) 2015: 467.491,00 reais.

6) 2016: 575.570,33 reais.

7) 2017: 429.347,97 reais.

8) 2018:109.200,00 reais.

______________________________________________

TOTAL: 3.058.395,30 reais

 Demorei a postar, então aproveitei e fiz um post com os últimos 3 meses. E como esperei tanto, o líder da quadrilha que destruiu o Brasil está preso! FODA-SE se será solto um dia, o desgraçado está PRESO. 

 Estava fora do Brasil, com minha esposa e amigos, curtindo Mendoza (Argentina) por uns dias e fui também correr a meia maratona de Santiago. Muito legal!

 VALEU TRF-4! Agora só resta cairem as máscaras do STF e STJ. Não existe país corrupto com judiciário honesto: isso é impossível. Também não existe povo honesto com políticos corruptos ou políticos honestos com povo corrupto... Temos uma longa jornada até o Brasil se tornar uma nação. 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Março de 2018 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11, BCRI11 e IRDM11 (novo). Total de 1.057.883,10 reais.

2- Fundos Multimercados = 1.152.452,92 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 794.708,17 + 152.142,52 e VGBL = 80.924,24 + 68.863,14. Valor total de 1.096.638,07 reais.

4- Renda Fixa = 175.000,00 reais em empréstimos e 822.090,58 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 903.946,37 reais. 

5- Dinheiro em Caixa =  1.697,52 reais

TOTAL: 4.212.617,98 reais.