Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 02/12/2012:
1- Ações: 696.765,00 reais.
2- Fundos Imobiliários: 511.488,00 reais.
3- Previdência Privada: 302.197,96 reais.
4- Empréstimos: 200.000,00 reais.
5- Dinheiro em Caixa: 140.000,00 reais
6- CDB (no banco HSBC): 127.794,73 reais.
TOTAL: 1.978.245,69 reais.
5- Dinheiro em Caixa: 140.000,00 reais
6- CDB (no banco HSBC): 127.794,73 reais.
TOTAL: 1.978.245,69 reais.
*Proventos recebidos em Julho/Agosto/Setembro: 16.660,24 (proventos de FII, BBAS3 e GNDR3) + 7.500,00 (empréstimos) + 1,456,81 (aluguel de ELPL4) + 4.441,51 (venda de opções BBASJ26) = 30.058,56 reais (uma média de 10.000,00 reais de proventos por mês). Parte deste valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM, parte está no caixa.
- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM está em 1.978.245,69 reais.
Comprei pouca coisa nos últimos 2 meses: 100 ações de VALE5 e CMIG3 (novata) e 10 cotas de VRTA11 (novo FII). O aporte mensal na Previdência Privada está em 2.500,00 reais. Não coloquei dinheiro novo na Carteira HM nestes últimos 3 meses, como vocês podem ver. Recebi a devolução de 20.000,00 reais dos empréstimos que tinha feito, foram para o caixa.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: Carteira HM está em 1.978.245,69 reais.
Comprei pouca coisa nos últimos 2 meses: 100 ações de VALE5 e CMIG3 (novata) e 10 cotas de VRTA11 (novo FII). O aporte mensal na Previdência Privada está em 2.500,00 reais. Não coloquei dinheiro novo na Carteira HM nestes últimos 3 meses, como vocês podem ver. Recebi a devolução de 20.000,00 reais dos empréstimos que tinha feito, foram para o caixa.
O valor somado do Dinheiro em Caixa (140.000,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo Proventos e Dinheiro Novo (967.489,68 reais) - dá um total de 1.107.489,68 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.
A) 1.978.245,69 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 819.245,69 reais de Valorização Bruta em 19 meses, que equivale a 70,68%. Nota-se que isso se deve ainda aos aportes feitos.
B) 1.107.489,68 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 819.245,69 (VB) = 288.243,99 reais de déficit nos rendimentos da carteira.
C) 288.243,99 (déficit) / 2.266.489,68 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) = são exatos -12,71% de desvalorização real da Carteira HM, em 19 meses.
Deveria ter hoje o valor de 2.266.489,68 reais em Carteira
e a correção da inflação (cálculo mais justo), mas tenho
paciência. Repito: não deixei de viajar, comer bem, descansar quando
tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. E em breve viajo para o Peru, mas só com minha esposa!
A) 1.978.245,69 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 819.245,69 reais de Valorização Bruta em 19 meses, que equivale a 70,68%. Nota-se que isso se deve ainda aos aportes feitos.
B) 1.107.489,68 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 819.245,69 (VB) = 288.243,99 reais de déficit nos rendimentos da carteira.
C) 288.243,99 (déficit) / 2.266.489,68 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) = são exatos -12,71% de desvalorização real da Carteira HM, em 19 meses.
E aos que gostam do Iron Maiden, saiu o disco solo de Steve Harris...
