Proventos de FII recebidos em 2020 na Carteira Heavy Metal

 Encerrado praticamente o ano corrente, trago o novo post sobre os proventos mensais recebidos dos FII, em 2020. Este post foi uma idéia dada em 2018 pelo nosso amigo, Frugal Simples. Mantendo a sequência, vejamos como está a evolução atual destes proventos.

 Lembrando que os proventos dos FII ainda são isentos de IR. Recebi em 2019 o valor total de 132.938,00 reais (média de 11.078,16 reais por mês). Em 2018, recebi 95.348,00 reais (média de 7.945,66 reais por mês).

 Nos 12 meses de 2020, recebi um total de 339.279,58 reais (média de 28.273,29 reais por mês). Bati a meta dos 20.000,00 reais! Escrevi no post do ano passado: "meta básica atual: bater os 20 mil reais mensais em proventos de FII. Com isso, receberei por ano algo em torno de 240 mil reais. Parece fácil, mas não é, como também não é impossível". 

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2020 (D.C.)

 Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

  
1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11, FIGS11, RECT11, OULG11, ABCP11, RECR11, BTLG11, AFCR11 e FIIB11. Total de 3.963.321,78 reais.

2- Ações = 0,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  = 215.810,48 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP = 426.827,40 reais.

5- Previdência Privada = Verde / JGP Multimercado Prev Advisory / XP Seguradora Superprevidência, todos FMM na XP e na ICATU e uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 960.932,31 + 219.127,68 e outros dois fundos VGBL = 90.690,06 + 77.487,67. Total de 1.348.237,72 reais.

6- Renda Fixa = 100.000,00 em empréstimos + 53.708,11 em Títulos do Tesouro (LFT vencimento em MAR 2021) + 636.603,71 em CRA / CRI / CDB. Total de 790.311,82 reais.

7- Investimento Anjo = 200.000,00 reais.

8- Dinheiro em Caixa = 418.975,14 reais.

9- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 7.393.152,83 reais

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Novembro de 2020 (D.C.)

  Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

  
1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11, FIGS11, RBRD11, RECT11, OULG11, ABCP11, RECR11, RBRY11, BTLG11, AFCR11 e FIIB11. Total de 3.595.075,93 reais.

2- Ações = 390.100,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  = 215.082,34 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP = 412.766,67 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / JGP Multimercado Prev Advisory / Giant Previdência FIC FIM, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 947.277,36 + 213.519,36 e outros dois fundos VGBL = 89.991,88 + 73.743,14. Total de 1.324.531,74 reais.

6- Renda Fixa = 100.000,00 em empréstimos + 53.631,03 em Títulos do Tesouro (LFT vencimento em MAR 2021) + 633.730,77 em CRA / CRI / CDB. Total de 787.361,80 reais.

7- Investimento Anjo = 200.000,00 reais.

8- Dinheiro em Caixa = 155.874,47 reais.

9- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 7.110.461,44 reais

Perdemos um gênio: morreu Eddie Van Halen, o mago da guitarra

É com grande pesar que soube agora do falecimento do guitarrista Eddie Van Halen, que tocou junto com seu irmão na banda VAN HALEN, uma das melhores bandas de Rock and Roll (Hard Rock) da história.

Ele lutava contra um câncer na garganta há mais de 5 anos, faleceu aos 65 anos de idade. Edward Lodewijk Van Halen era holandês, nascido em 26 de janeiro, em Amsterdã. Nos Estados Unidos, ele fundou a banda Van Halen, em 1972, justamente com seu irmão, Alex. Na sequência, eles recrutaram o vocalista David Lee Roth e o baixista Michael Anthony.

Logo em seu primeiro disco, em 1978, batizado com o nome da banda, eles alcançaram o sucesso nos Estados Unidos, com 56 milhões e meio de cópias vendidas, em um disco recheado de hits como Runnin' with the Devil, You Really Got Me (uma versão dos Kinks), Ain't Talkin' 'Bout Love, entre outras, além de Eruption, um solo de de guitarra de Eddie, considerado um dos maiores da história.

O Van Halen é uma das cinco bandas de rock que teve dois de seus discos certificados com o Disco de Diamante nos Estados Unidos, os discos Van Halen e 1984. David Lee Roth, com seu temperamento complicado, deixou a banda em 1985, após desentendimento com Eddie. Em 2006 eles voltam a tocar juntos, com Wolfgang, filho de Eddie, no baixo, e David Lee Roth no vocal.

Minha homenagem a este mago da guitarra. Siga para a luz e detone na guitarra, onde estiver!

7 milhões de reais! Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2020 (D.C.)

 Composição atual do portfólio HEAVY METAL:
  
1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11, FIGS11, RBRD11, RECT11, OULG11, ABCP11, RECR11, RBRY11, BTLG11, AFCR11 e FIIB11 (os 5 últimos novatos na CHM). Total de 3.452.826,56 reais.

2- Ações = 2.425,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  = 214.331,32 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP = 429.041,56 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / JGP Multimercado Prev Advisory / Giant Previdência FIC FIM, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 945.436,56 + 212.836,27 e outros dois fundos VGBL = 90.301,72 + 74.381,23. Total de 1.322.955,78 reais.

6- Renda Fixa = 100.000,00 em empréstimos + 251.704,06 em Títulos do Tesouro (LFT vencimento em MAR 2021) + 631.088,40 em CRA / CRI / CDB. Total de 982.792,46 reais.

7- Investimento Anjo = 200.000,00 reais.

8- Dinheiro em Caixa = 375.583,46 reais.

9- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 7.009.624,63 reais

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Setembro de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = BARI11, CPFF11, CPTS11, CXRI11, DMAC11, HABT11, HCTR11, HFOF11, IRDM11, MAXR11, MXRF11, PLRI11, RBFF11, HSML11, FIGS11, RBRD11, RECT11, OULG11 e ABCP11 (os 2 últimos novatos na CHM). Total de 3.202.626,84 reais.

2- Ações = 216.275,00 reais.

3- Fundos Multimercados e Renda Fixa  = 446.529,39 reais 

4- Fundo de Ações Trend XP = 506.173,49 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Os dois fundos PGBL = 964.629,28 + 216.761,18 e outros dois fundos VGBL = 90.875,75 + 76.277,77. Valor total de 1.348.543,98 reais.

6- Renda Fixa = 300.000,00 em empréstimos + 627.409,76 em CRA / CRI / CDB. Total de 927.409,76 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 278.545,14 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável = 29.668,49 reais.

TOTAL: 6.955.772,09 reais

Fundos Imobiliários: recorde de 1 milhão de investidores pessoas físicas

 Seguindo o fluxo natural da debandada da renda fixa zumbi (morta-viva) atual, para a renda variável,  a BOVESPA tem mostrado novos recordes de investidores, tanto em ações quanto em FII. 

 Postei falando sobre o tema em 28/07/2019, (Por que investir em Fundos Imobiliários: como comprar imóveis, outros fundos imobiliários e renda fixa, num só ativo), e também neste post de 25/11/2019 (Fundos Imobiliários atingem recorde de 500 mil investidores pessoas físicas). De lá para cá, em 13 meses, o número atual de investidores pessoa física em FII chegou a marca de 952.435 cotistas, um salto de 144%.

Venda Coberta de Opções pelo método BXMD: estudo prospectivo (mês 1)

 Dando seguimento ao estudo prospectivo mensal, fechamos o primeiro mês de teste. Estamos avaliando a estratégia BXMD, de buy and hold com ações e venda coberta de opções com Delta o mais próximo de 0,30, conforme citei em outro artigo meu, dias atrás (Venda coberta de Opções de Compra: vale a pena? - republicação).

 Nossa compra hipotética inicial foi de 1.000 ações de cada empresa descrita abaixo, ao preço do dia 20/07/2020 (último vencimento de opções de ações na BOVESPA). Segue a tabela atual:

 O valor investido foi de 286.980,00 reais nas 5 ações. Recebemos também 7.880,00 reais de prêmio pelas opções vendidas (todas com Delta perto de 0,30).  Hoje foi o dia de vencimento de opções, vejamos como ficou a carteira teste:

PETR4 - não deu exercício

VALE3 - deu exercício, dando 0,78 centavos de lucro (61,80 do Strike exercido - 61,02 do preço de compra): 0,78 x 1000 = 780,00 reais a mais. 

     

BBAS3 - não deu exercício

  

B3SA3 - não deu exercício

   

BOVA11 - não deu exercício

 Com o exercício em VALE3, pegamos o financeiro da venda e compramos a mercado o mesmo valor em ações: 61.800,00 / 62,23 = 993 ações (não temos mais 1000 ações como antes. O financeiro das opções vendidas e do lucro quando somos exercidos é colocado num "caixa" (tudo aqui é virtual) de renda fixa. 

 Saldo atual do caixa é de 13.740,00 reais (7.880,00 da venda de opções de Julho+ 780,00 do lucro da venda de VALE3 sendo exercida + 5.080,00 da venda de opções de hoje). O financeiro atual:

- Preço de compra das ações (inicial): 286.980,00

- Preço atual das ações: 270.650,00

- Saldo em caixa: 13.740,00

__________________________________________

TOTAL: - 2.590,00 reais 

 Temos um prejuízo de 2.590,00 reais no primeiro mês de teste, uma queda percentual de 0,9%.

Legado Financeiro (Stormer e Ruschel): a missão em 2020

 Peço que leiam o texto com calma, tenho certeza que vão gostar. Sem nenhuma intenção de ostentação ou arrogância, inicio com uma constatação: para os atuais padrões mundiais, estou financeiramente no seleto grupo dos menos de 0,9% mais ricos (ter acima de um milhão de dólares), segundo relatório de 2019 do banco suíço Credit-Suisse: 

O mercado de renda variável não é para idiotas

 Nestes quase 14 anos de mercado (desde o começo de 2007), muita coisa aconteceu. Surgiu Bitcoin, dólar disparou, FII cresceram muito no Brasil, bolsa já deu umas 3 porradas para baixo (sim, a estatística mostra uma média de 2 a 3 crashes por década),  deu porrada para cima; empresas faliram, outras explodiram (basta ver MGLU3).

    

 Mas algumas coisas continuam imutáveis: a ganância humana, a estupidez e o gosto por comprar ilusões. Tenho visto muita gente literalmente rasgando dinheiro em day trade (a banca geralmente ganha!) ou comprando "vento". A pandemia diminuiu a renda de muita gente... então, que tal ir ali, de "boas", ficar rico na Bolsa de Valores? Afinal, subiu mais de 68% em apenas 4 meses!!!