quarta-feira, 1 de abril de 2020

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Abril de 2020 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, CPTS11B, MFII11, PLRI11, IRDM11, CXRI11, HFOF11, MAXR11, BARI11, MXRF11, CPFF11, HABT11, DMAC11, HCTR11, FIGS11 (voltou para CHM) e RBFF11 (novato). Total de 2.317.831,58 reais.

2- Ações = 50.375,00 reais.

3- Fundos Multimercados 687.423,91 reais.

4- Fundo de Ações Trend XP 222.784,25 reais.

5- Previdência Privada = Safari 100 / Verde / Athena 70/ Alaska 70, todos FMM na ICATU e desmembrei em três planos (IMA-B, Arrojado Multimercado e RV 49%) uma antiga previdência no Bradesco. Todas sem taxa de carregamento, com uma taxa de administração entre 1 a 2%. Dois fundos PGBL = 801.959,56 + 198.808,95 e outros dois fundos VGBL = 73.024,66 + 67.307,90. Valor total de 1.141.101,07 reais.

6- Renda Fixa = 320.000,00 em empréstimos + 611.193,12 CRA / CRI / CDB. Total de 931.193,12 reais.

7- Dinheiro em Caixa = 6.910,50 reais.

8- Seguro de Vida Resgatável 14.593,24 reais.

TOTAL5.372.212,67 reais


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM


Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
- Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
- Junho de 2015: 1.911.419,91 reais.
- Julho de 2015: 1.958.996,69 reais.
- Agosto de 2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de 2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de 2015: 2.042.173,80 reais.
Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
- Março de 2016: 2.353.756,19 reais.
- Abril de 2016: 2.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 
reais (a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.
- Dezembro de 2017: 4.015.824,00 reais
 (entrando nos portões de ouro de Valhala)
- Janeiro de 2018: 4.118.913,00 reais.
- Fevereiro de 2018: 4.163.632,64 reais.
- Março de 2018: 4.212.617,98 reais.
- Abril de 2018: 4.271.981,38 reais.
- Novembro de 2018: 4.594.393,43 reais (EAT LEAD!)
- Dezembro de 2018: 4.650.195,32 reais.
- Janeiro de 2019: 4.808.484,90 reais.
- Fevereiro de 2019: 4.889.376,73 reais.
- Março de 2019: 4.957.378,58 reais.
- Abril de 2019: 5.037.698,97 reais  (sentado na mesa, ao lado de Odin). Hail to ODIN!!!
- Maio de 2019: 5.098.960,61 reais.
- Junho de 2019: 5.201.193,50 reais.
- Julho de 2019: 5.300.064,59 reais.
- Agosto de 2019: 5.412.885,22 reais (EAT LEAD 2!)
- Setembro de 2019: 5.467.267,05 reais
- Outubro de 2019: 5.582.943,23 reais.
- Novembro de 2019: 5.687.671,29 reais.
- Dezembro de 2019: 5.850.035,83 reais.
- Janeiro de 2020: 6.175.888,87 reais (Odin perdeu seu lugar, sentei no trono!!!)
Fevereiro de 2020: 6.203.858,40 reais
- Março de 2020: 6.075.353,72 reais (Loki me traiu!)
- Abril de 2020: 5.372.212,67 reais (ou vai ou racha! Iniciei compra de ações em Março)







KEEP CALM AND WAIT: TROUBLE WILL PASS



Carteira de FII:
   
 

Carteira de Ações:
  

Carteira de Fundos:

     


Carteira de Renda Fixa:

    

Carteira de Previdência Privada:

OBS: Sem foto por bug no site da XP, um dos fundos não bate.

Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 43,15%

2- Fundos Multimercado = 12,80%

3- Ações (fundo ou ativos)= 5,09%

4- Previdência Privada = 21,24%

5- Renda fixa = 17,33%

6- Seguro de Vida Resgatável =  0,27%

7- Saldo em Caixa = 0,12%






 Em Março de 2020, aportei 15.000,00 reais de dinheiro novo na CHM, os proventos como sempre são automaticamente reaplicados na mesma. Minha carteira seguiu em queda livre, como era esperado ocorrer em época de "Cisne Negro".  

 FIGS11 entrou na carteira e hoje liquidei RBRD11. A renda passiva de FII foi de 19.538,49 reais. Em Abril, se ficar acima dos 12.000,00 reais, eu soltarei foguetes! Todo mundo dando calote em todo mundo, dividendos caem mesmo.  


 A rentabilidade bruta da CHM este mês foi de -11,17% (incluindo aportes + juros). Num mercado com quedas de mais de 50% em alguns ativos, não posso reclamar e nessa hora que vemos como a diversificação ajuda - só faltou o hedge com pó de puts! 

 Abaixo, uma lista de algumas ações e como tomaram muita porrada, em poucos dias.



 Até ontem, tive uma queda de 831.141,05 reais de valor na Carteira Heavy Metal. Impressionante como não perdi uma noite sequer de sono, não tive gastrite, não reclamei com ninguém e ouvi da minha esposa e sócia em tudo na minha vida: "hora de comprar ações, não é isso que você me ensinou?". 

 E ela está certa. Comprei SMAL11, SMAC11, IRBR3, BRDT3, ENAT3, ITSA4. Devo trocar SMAL11 por SMAC11, pois o segundo ETF de ações smallcaps tem exatamente a mesma carteira do primeiro, tem taxa de administração menor e pode alugar 50% de suas ações - contra 30% de SMAL11. Mais ações na mira, quero comprar por volta de 200 mil reais este ano em ações (dinheiro novo e dos proventos será para isso em 2020).  

 A surra que tomei entre 2015 e 2016 na CHM (e olhem que estava perdendo "apenas" 600K na época), me marcou na alma. Acham que é fácil hoje ver a minha carteira tomando rola do King Kong, de 831K??? NÃO! Mas, ter controle emocional é tudo para quem quer investir para se aposentar e criar riqueza. Mais difícil ainda é comprar enquanto o mercado segue caindo. 

 Como não sabemos o "fundo", nos atuais preços já vale a pena comprar várias ações, tendo em mente que este ano é um ano perdido para quem foca em retorno percentual. Mas, será um gratificante ano de semeadura.

 O fundo de ações da XP me "comeu" quase 180.000,00 reais, numa cacetada só! Segura a peruca, doido... Não tem choro, nem vela. Sangue frio do cacete comprar com monitor todo vermelho, hoje comprei mais e já cheguei nos 100.000,00 em ações. Mais imagens para a história, quero voltar aqui e ver isso tudo daqui um ou dois anos:



 Seguem mais algumas imagens que quero deixar aqui registradas, como prova de que tudo aquilo que aprendi até aqui funcionará (ou não), veremos nos próximos meses:


O pico (faltam ativos aqui, fora da CHM)

O fim do mundo (até aqui...)

O longo caminho da retomada (ou, apenas repique e saberemos com os próximos meses)




 Não se precipitem nas compras, aproveitem as quedas que pelo visto ainda teremos. Estou agora com metas de comprar a cada 5 ou 10% de queda. As ações que tenho mais, comprar com 10%, as que tenho menos, com 5%. Quem quiser "automatizar" as compras de ações e mitigar o risco de fazer o stock picking, comprem SMAC11 e PIBB11, por exemplo. 

 Bom, por hoje é tudo, pessoal. O T-Rex vai voltar! Bolsa sobe de escada e quando cai, pula da janela.



15 comentários:

  1. Bom dia HM, estou na mesma Vibe, você nao vai se arrepender!
    Nessa crise ja aportei mais 200mil na bolsa e se tivesse mais dinheiro agora nao teria dúvidas em entrar mais pesado.
    A única ressalvas que faço em relação ás suas escolhas é a ENAT3, pois o setor de Oil&Gás tem uma crise particular dentro dessa crise do coronavirus, que é o Preço do Petróleo. Na minha opinão, tem muitas outras opções baratas que vão retomar muito mais rapido e mais forte, pois o Petroleo ainda vai levar muito tempo para voltar na cada dos $45-50/barril, o que impacta muito o resultado dessas empresas, principalmente as pequenas como Enauta e PetroRio.

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    1. I37, aportei pouco e cada vez mais acho que o caminho são os ETFs.

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  2. kkkkkkkkkkk
    Eu não sei se tenho esse bom humor todo não. Mas continuo comprando, até onde posso.

    Minha estratégia é mista. Parte em PIBB11 e umas ações em stock picking, digamos, "mais seguras", como itsa, bbdc, egie, enbr, e outras não tao seguras assim, mas que há tempos eu estudava e gostava da empresa, só faltava o preço, tais como hype3, mdia3 e lren3.

    Pau na máquina. Vamos ver onde essa bosta dá.

    Mas continuo com a bunda na parede. Do total de aportes mensais para investimento, 50% tá indo pra selic mesmo.

    Boa sorte pra nos!

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  3. Farmacêutico Investidor2 de abril de 2020 13:33

    Olá HM! De curiosidade qual seria o racional pra comprar SMAC? Para vc o BOVA nao seria mais interessante?
    Essa semana comprei FIIs - IRDM11, BBPO e SAAG que achei baratos e também compensar a queda da receita nos FIIs de shopping

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    1. BOVA11 pega large caps, SMAC11 pega smallcaps. Talvez compre BOVA11 tbm.

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  4. Está brutal o cenário...Para mim esse período está complicado a quarentena de várias formas, mas entendo que é um período difícil e bola para frente...
    Além da bolsa caindo, eu tenho outros problemas:
    - Inquilinos físicos não pagando aluguel;
    - Meu negócio envolve lazer, logo não essencial, logo fechado;
    - Meu emprego de CLT dispensando funcionários, reduzindo carga horária;
    Cenário de guerra...mas guerras umas hora acabam. Nunca fez tanto sentido agir de forma frugal e contida.
    Abraço

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    1. SF, nessa hora que entendemos: ter colchão de reserva, ter parte da carteira em RF, levar uma vida frugal, não ter dívidas desnecessárias e saber que estes momentos vão se repetir futuramente.

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  5. Vc usa o XP Pró para abrir todas essas janelas?

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    1. Sim, o programa normal da página deles, nem sei o nome... rssss

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  6. Por quê o Senhor gosta muito de FII Papel? Grato,...........

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  7. Senhor tá no céu! Gosto pois compro renda fixa indiretamente por eles, conseguem taxas de RF muito acima do que eu, pessoa física, conseguiria sozinho. Mas vale a pena diversificar

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  8. HM, tava pensando aqui...

    Lembra quando o Brasil tinha uma inflação fudida? Tipo 1 dólar = 1000 cruzeiros?

    Aí o governo ia lá e pra salvar a Pátria cortava 3 zeros da moeda. Logo, volta a ser 1 dólar = 1 cruzeiro.

    Pq agora não fazemos isso de novo? Tudo bem que ainda o Real tá longe de ser 1000 reais pra 1 dólar, mas se agirmos agora, já ficamos bem na frente dos EUA. Observem:

    Hoje 1 dólar = R$ 5,20

    Se cortamos três zeros da moeda:

    1 dólar será igual a = 0,0052

    Ou seja, o real vai virar PIKA das moedas internacionais, todo mundo vai ficar de joelhos pro Brasil nessa bagaça!

    Imagina 1 dólar valer MEIO CENTAVO DE REAL? Pq ainda ninguém pensou nisso? Se cortavam os zeros 30 anos atrás quando o cruzeiro, cruzado eram moedas extremamente fudidas, imagina agora que o real só tá desvalorizado um pouco (5,20).

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  9. Eu sabia que sentar no trono de Odin iria dar merda...foi a chave para Fenrir atacar.

    Agora bora matar esse lobo, alea jacta est.

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