Sistema de Cotas para Cálculo da Rentabilidade da CHM: chega de preguiça!

 Boa tarde, metaleiros pagadores de impostos! Começou o ano de verdade e sempre é hora de fazer algo novo. 

 Já havia recebido antes, aqui no Blog, a sugestão de "cotizar" minha CHM há muito tempo, não lembro quem foi que deu a sugestão. Também já havia lido sobre esse assunto no Blog do HC (que parece que voltou a ativa) e no excelente blog do amigo Além da Poupança (Calculando de forma correta seus rendimentos), mas a preguiça me manteve na inércia. Resolvi deixar de ser preguiçoso e aprender sobre o assunto e além disso, aplicar na CHM a forma correta de se calcular a rentabilidade do retorno dos meus investimentos. 

 "Se até as Universidades tem cotas, por que não a CHM?" -  falou o filósofo Tiririca. Aí... resolvi cotizar 😎!

 Segue o texto escrito no Blog do HC (Como calcular o retorno de um investimento - Parte I), texto de Dezembro de 2010:

 Partindo dos meus dados atuais, farei os cálculos com a CHM desde Janeiro de 2017, assim já terei o ano corrente devidamente cotizado.

1) JANEIRO 2017:

A- CHM início do mês = 3.044.726,08 reais.
B- CHM fim dos mês = 3.100.803,02 reais.
C- Total de cotas inicial = 30.447,26 (de 100 reais cada).
D- Aporte de dinheiro novo = 137,62 reais (1,37 cotas).
E- Novo total de cotas = 30.448,63.
F- Valor da cota inicial = 100,00 reais.
G- Valor da nova cota (B/E) = 101,83 reais.
H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 1,83% 

2) FEVEREIRO 2017:

A- CHM início do mês = 3.100.803,02 reais.
B- CHM fim dos mês = 3.165.776,53 reais.
C- Total de cotas inicial = 30.448,63 (de 101,83 reais cada).
D- Aporte de dinheiro novo =  18.300,00 reais (179,71 cotas).
E- Novo total de cotas = 30.628,34.
F- Valor da cota inicial = 101,83 reais.
G- Valor da nova cota (B/E) =  103,36 reais.
H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 1,5% 

 Refiz os cálculos e os números bateram. Fiquei muito feliz com os resultados. Se eu conseguir 1% ao mês, todos os meses, para mim está ótimo. Agradeço ao ADP e ao HC pelo material postado, sobre como calcular de forma correta os rendimentos dos investimentos.

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Fevereiro de 2017 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11B, SDIL11, RNGO11, EDGA11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, XPGA11, JSRE11, CPTS11B e PLRI11. Total de 643.175,96 reais.

2- Fundos Multimercados = 358.186,00.

3- Previdência Privada = Santander com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 0,8%. PGBL = 727.965,30 e VGBL = 67.296,61 Valor total de 795.261,91 reais.

4- Renda Fixa = 100.000,00 reais em empréstimos e 1.269.015,04 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.369.015,04 reais.

5- Dinheiro em Caixa =  137,62 reais.

TOTAL: 3.165.776,53 reais.

Aportes Carteira HEAVY METAL - Janeiro de 2017 (D.C.)

Aportes na Carteira HM em Janeiro de 2017:

1- Fundos Imobiliários = 6.177,30 reais (oriundos de proventos da CHM).

2- Fundos Multimercados  = 20.000,00 reais (realocado da RF).

3- Previdência Privada = 2.169,17 reais (oriundos de proventos da CHM).

4- Renda Fixa = zero. 

5- Dinheiro em Caixa = 137,62 (dinheiro novo). 

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TOTAL:  8.484,09 reais. 


Aportes mensais na CHM em 2017:

1) JANEIRO: 8.484,09 reais.

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TOTAL: 8.484,09 reais

Aportes anuais na CHM:

1) 2011: 497.945,00 reais.

2) 2012: 385.368,00 reais.

3) 2013: 447.973,00 reais.

4) 2014: 145.500,00 reais.

5) 2015: 467.491,00 reais.

6) 2016: 575.570,33 reais.

7) 2017: 8.484,09 reais.

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TOTAL: 2.528.331,42 reais

 Em Janeiro, com o fechamento do FMM XP ADAM MACRO para novos aportes, optei por aportar num novo fundo parecido: ARX EXTRA FIM. Desculpem pelo atraso, este post deveria ter saído no começo de Fevereiro.

"You don't like guns? OK! But... I DO. I respect your rights, you respect mine: I have guns... You do not!"

LAS VEGAS: Tiros, Shows, Grand Canyon, neve, Roda Gigante e Elvis Presley!

Caros amigos,

 Chegamos hoje de Las Vegas, foi muito legal! Diversão para toda a família, agradeço as dicas dadas por todos aqui no Blog. Ajudaram muito.

 Realmente, em poucos dias é possível se fazer tudo (ou, quase tudo) em Vegas. Fiz várias coisas e duas coisas que amo: atirar e ir num show de Rock irado, com o melhor cover de Elvis Presley. O cara é praticamente igual ao Elvis, a voz maravilhosa (o show se chama "All Shook Up", no Casino Planet Hollywood), excelente show. Foi no último dia, já estava cansado, mas valeu a pena e muito. 

 Para atirar, fiz uma pesquisa de 5 empresas e acabei escolhendo um lugar que mistura museu militar com tanques e carros que funcionam com um excelente stand de tiro profissional: "Battlefield Las Vegas". Seguem as fotos, não preciso escrever NADA sobre como foi minha experiência lá...

Proventos da Carteira HEAVY METAL - Janeiro de 2017 (D.C.)

Proventos da CHM em 2017:

OBS: A + (B)+ C + D = empréstimos + (BTC, Proventos de ações e FII) + RF (CBD/CRA/CRI/LC/LCI) + Previdência Privada.

Janeiro: 2.000,00 + 5.137,70 + 12.296,51 + 7.808,18 
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TOTAL: 27.242,39 reais

Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.

    Média Mensal: 16.035,77 reais.

2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.

3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.

4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.

 Somei os proventos da RF e dividi pelo valor do mês de Dezembro:

2.000,00 (A) + 12.296,51 (C) / 1.321.303,75 (RF total de Dezembro) = 1,08%.

 Os proventos de Janeiro ficaram em 27.242,39 reais. A queda de valor se deve a queda dos juros da RF e dos proventos dos FII. Os juros dos Fundos Multimercados não foram computados (para facilitar o cálculo, só somarei os mesmos em Julho e Dezembro de cada ano).  

 Comprei um novo FMM, ARX EXTRA FIC FIM. That`s all, folks!

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Janeiro de 2017 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11B, SDIL11, RNGO11, EDGA11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, XPGA11, JSRE11, CPTS11B e PLRI11. Total de 632.640,96 reais.

2- Fundos Multimercados = 348.661,75.

3- Previdência Privada = Santander com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 0,8%. PGBL = 720.161,25 e VGBL = 65.601,18 Valor total de 785.762,43 reais.

4- Renda Fixa = 100.000,00 reais em empréstimos e 1.233.600,26 reais em LCA / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.333.600,26 reais.

5- Dinheiro em Caixa =  137,62 reais.

TOTAL: 3.100.803,02 reais.

O que acontece em Vegas, fica em Vegas...

Bom, post será curto! 

Irei para Las Vegas no Carnaval, com esposa e filhos pequenos. Alguém aí com dicas de coisas bem legais por lá? Por favor, nada que traga Herpes... KKKKKK

RESUMO da CHM 2016

Resumo da CHM 2016:

1) Proventos: 442.113,88 reais (todos reaplicados).

2) Proventos dos FII: 65.557,00 reais.

3) Média mensal de proventos: 36.842,82 reais.

4) Aportes totais: 575.570,33 reais.

5) Média mensal de aportes: 47.964,19 reais.

6) Valor final da CHM em 31/12/2016: 3.044.726,08 reais.

7) Porcentagem de juros anual proventos/CHM: 14,52%.




Meta para Dezembro de 2017: 4.000.000,00 de reais.

Aportes Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2016 (D.C.)

Aportes na Carteira HM em Dezembro de 2016:

1- Fundos Imobiliários = 9.804,08 reais (oriundos de proventos da CHM).

2- Fundos Multimercados = 24.100,00 reais (oriundos de proventos da CHM).

3- Previdência Privada = 23.100,00 reais (19.337,05 de proventos da CHM e 3.362,95 dinheiro novo).

4- Renda Fixa = 17.871,48 reais (dinheiro novo). 

5- Dinheiro em Caixa = 378,67 (dinheiro novo). 

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TOTAL:  75.254,23 reais. 


Aportes mensais na CHM em 2016:

1) JANEIRO: 35.617,00 reais.

2) FEVEREIRO: 37.839,75 reais.

3) MARÇO: 83.161,65 reais.

4) ABRIL: 49.014,26 reais.

5) MAIO: 45.089,24 reais.

6) JUNHO: 58.156,94 reais.

7) JULHO: 26.241,93 reais.

8) AGOSTO: 36.674,37 reais.

9) SETEMBRO: 43.760,98 reais. 

10) OUTUBRO: 48.721,96 reais.

11) NOVEMBRO: 36.038,02 reais.

12) DEZEMBRO: 75.254,23 reais.

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TOTAL: 575.570,33 reais

Aportes anuais na CHM:

1) 2011: 497.945,00 reais.

2) 2012: 385.368,00 reais.

3) 2013: 447.973,00 reais.

4) 2014: 145.500,00 reais.

5) 2015: 467.491,00 reais.

6) 2016: 575.570,33 reais.

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TOTAL: 2.519.847,33 reais

A média mensal de aportes em 2016 ficou em 47.964,19 reais. A média mensal de aportes de 2011 a 2016 foi de 34.997,87 reais (subiu 2.593,26 reais). Bati o meu maior aporte anual na CHM (497.945,00 reais, em 2011): ficou em 575.570,33 reais este ano.

Proventos da Carteira HEAVY METAL - Dezembro de 2016 (D.C.)

Proventos da CHM em 2016:

OBS: A + (B)+ C + D = empréstimos + (BTC, Proventos de ações e FII) + RF (CBD/CRA/CRI/LC/LCI) + Previdência Privada.

Janeiro: 3.200,00 + 4.727,49 + 8.474,24
Fevereiro: 3.200,00 + 4.439,75 + 8.634,07 + 13.316,84
Março: 3.200,00 + 4.509,96 + 9.563,69 + 50.000,00 (proventos de minha empresa).
Abril: 3.200,00 + 4.653,50 + 10.184,97 + 16.139,22
Maio: 960,00 + 4.736,22 + 11.902,77 + 5.449,81
Junho: 1.360,00 + 5.985,19 + 11.349,77 + 7.767,51
Julho: 1.859,43 + 6.294,94 + 13.449,46 + 8.144,05
Agosto: 1.859,43 + 5.714,94 + 13.069,94 + 7.513,42
Setembro: 1.859,43 + 5.660,98 + 12.347,18 + 11.219,80
Outubro: 1.859,43 + 6.154,85 + 13.821,55 + 7.332,67
Novembro: 2.300,00 + 7.608,60 + 11.436,01 + 3.895,12
Dezembro: 2.300,00 + 5.070,58 + 20.534,48 + 11.223,86 + 35.870,55 (restituição do IR) + 10.000,00 (dividendos da minha empresa + 16.687,84 (Fundos MM)
____________________________________________________________

TOTAL: 442.113,88 reais

Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.

    Média Mensal: 16.035,77 reais.

2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.

3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.

4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.

 Somei os proventos da RF e dividi pelo valor do mês de Novembro:

2.300,00 (A) + 20.534,48 (C) / 1.302.897,79 (RF total de Novembro + aporte feito) = 1,75%. Fiz e refiz o cálculo, mais de 10 vezes e deu isso aí. Creio que foram os juros e amortizações dos CRIs e CRAs, todos reaplicados devidamente na RF. Ponto fora da curva, claramente.

 A média de proventos mensais está em 36.842,82 reais, turbinada por proventos extras da minha empresa num total de 60.000,00 reais (como postei meses atrás e agora também) + 35.870,55 reais da restituição do IR, agora em Dezembro. Este é um novo recorde na CHM, como também o montante total anual de 442.113,88 reais.

 Os proventos de Dezembro ficaram em 101.687,31 reais. Houve uma queda nos proventos dos FII, mas uma bela alta da RF. Recebi ainda a restituição do IR, dividendos da minha empresa pela segunda vez este ano e também somei os juros dos Fundos Multimercados (para facilitar o cálculo, só somarei os mesmos em Dezembro de cada ano). 

 Em relação aos FMM, já estão descontados 1.256,52 reais do IR do famoso "come cotas" (descontados este mês) dos dois fundos. Fazendo o cálculo sobre o XP Adam Macro FIC FIM, ele rendeu um total de 16.763,29 reais desde Agosto. Isso deu 7,75% de juros (já descontado o IR) em pouco menos de 4 meses, que daria uma média simples de 1,93% ao mês. 

 O segundo fundo, XP Crédito Estruturado FIC FIM CP, rendeu da mesma maneira um total 1.181,07 reais em 44 dias (já descontado o IR). Isso deu 1,18% de juros.

 Para minha alegria ficar completa, só falta prenderem Lula, Renan Calheiros, Aécio Neves, Sarney e demais centenas de cupins de nossa política. Duro, é saber quem vai prender os corruptos do Judiciário...

 

FELIZ 2017, A TODOS OS AMIGOS DO BLOG!!!