domingo, 5 de outubro de 2014

Valor atual da Carteira HEAVY METAL - Setembro de 2014 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 02/10/2014:

1- Ações: 319.387,24 reais.

2- Fundos Imobiliários: 178.480,62 reais.

3- Previdência Privada: PGBL - 453.300,53 reais / VGBL - 4.000,00 reais.

4- Empréstimos: 200.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  20.000,00 reais

6- Fundo de Renda Fixa (HSBC): 459.995,95 reais. 


7- Fundo de Renda Fixa (BNP Paribas): 2.579,25 reais. 


TOTAL:  1.637.743,59 reais

*Proventos recebidos até 02/10/143.000,00 (juros) + 1.374,58 (FII) = 4.374,58 reais. Reaplicados na compra de mais FII (comprei mais cotas de FFCI11 e voltei a comprar FEXC11B), onde também usei parte da RF do BNP Paribas nesta compra citada (quase 11.000,00 reais).


- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais. 
Janeiro de 2013: Carteira HM estava em 2.302.252,58 reais. 
Abril de 2013: Carteira HM estava em 2.243.041,24 reais.
Dezembro de 2013: Carteira HM estava em 2.600.933,63 reais.
Agosto de 2014: Carteira HM estava em 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: Carteira HM está em 1.637.743,59 reais.


 A aplicação mensal na Previdência Privada agora também será no VGBL - abri uma nova previdência - pois já bati o limite de restituição do PGBL (antigo).  Voltarei ao PGBL em 2015 e por enquanto aplicarei no VGBL (fiz dois novos planos) onde coloquei meus filhos como beneficiários. Isso também tem uma função de planejamento fiscal e tributário, visto que após 10 anos o imposto é de 10% sobre os rendimentos (não sobre o montante) e esse dinheiro não entra em testamento ou é tributado pelo governo em 4% caso eu morra. 

 A) 1.637.743,59  (valor atual da Carteira HM). Houve uma perda de 16.341,62 reais em relação a Agosto, pois as ações que ainda tenho tomaram uma bela surra - fora os 15.374,58 reinvestidos, dando uma perda total de 31.716,20 reais.

 Minha meta ainda é bater os 20.000,00 reais de proventos mensais. Vou refazer minha bola de neve mais rapidamente daqui a 6 meses, quando acabo de montar meu apartamento. Por enquanto, ainda não estou conseguindo aportar na carteira como fazia de rotina.





"TYSONDOG - Back in 2015... For Heavy Metal lovers only!"



11 comentários:

  1. HM, bom dia.

    Gosto sempre de ler sobre sua estratégia, porém permita-me tecer um comentário : aplicar em VGBL é a coisa mais equivocada a se fazer... Lei a respeito, não serve para nada! Apenas é benéfico para aqueles poupadores pequenos que são gastatores compulsivos a fim de guardar algo "na marra".

    Prev Privada só vale a pena (e mesmo assim questionável) se for PGBL para desconto de imposto e mesmo assim aquele que tenha carater regressivo com taxas de adm menores que 1%.

    TODAS as outras modalidades são furadas. Dê uma olhada, isso é um alerta que faço para todas as pessoas.

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    1. Olá, GB, vc é sempre bem vindo!
      Meu PGBL tem taxa de carregamento zerada, taxa de administração de 0,8% se não me engano. Quanto ao VGBL, seu conselho não é ruim e já pensei nisso. Obrigado pelo alerta.

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  2. Olá HM
    Importante no caso da previdencia é ter colocado realmente o nome dos teus filhos e não deixar herdeiros legais, pois nesse último caso vai para inventário.

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  3. Nossa descobrir seu blog hoje sem querer. Muito bom, Parabens !!

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  4. Poderia dizer qual o fundo de renda fixa do HSBC?

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  5. Descobri o seu blog e achei muito interessante.
    Gostaria de recomendações de livros, não livros sobre educação financeira pois já li alguns e pretendo ler outros que tenho, mas quero livros que me façam compreender mais sobre investimentos/finanças, pois quando leio suas postagens não entendo quase nada (livros para iniciantes).

    Obrigado,

    Daniel

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    1. Vou tentar colaborar com vc! Depois posto aqui.

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Conto com a boa educação e colaboração de todos!

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