sábado, 14 de julho de 2012

Carteira HEAVY METAL - Julho de 2012 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = WPLZ11B, PRSV11, FEXC11B, NSLU11B, FFCI11, EURO11, FPAB11, BCFF11B e FVBI11B (novata na Carteira HM). Não comprei o fundo XPGA11 por se tratar do mesmo perfil de FEXC11B e parte também do perfil de BCFF11B, preferi comprar mais um FII de "tijolos". Vou comprar mais FFCI11 na nova oferta de cotas que será feita em breve e penso em chegar a 10 FFII no portfólio.

2- Ações = ELPL4, CSNA3, BBAS3, WHRL3, RADL3, ETER3, VALE5, EQTL3 e GRND3. Pretendo escolher mais duas novas empresas para meu portólio.

3- Previdência Privada = MAPFRE Seguradora, com 70% em Renda Fixa e até 30% em Ações, sem taxa de carregamento e a taxa de administração de 1,4%. Como citei no post de ontem, a PP do HSBC rendia menos que o CDI... Navegar é preciso, reavaliar os ativos de tempo em tempo também! 

4- Renda Fixa = 220.000,00 reais em empréstimos e 114.920,51 reais em CDB no HSBC.
 
5- Dinheiro em Caixa = 92.000,00 reais.


 Nos atuais valores dos ativos da Carteira HM, minha distribuição percentual está assim dividida:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 24,55%

2- Ações = 38,91%

3- Renda fixa = 17,07%

4- Previdência Privada = 14,79%

5- Dinheiro em Caixa =  4,68%

 A meta ainda é chegar nos 30% em FII, os 40% em Ações já estão aí e manter as outras duas em 15% cada (a princípio). Bovespa está tensa, com boas ações sendo vendidas abaixo do valor patrimonial da empresa que representam e com isso, os dividendos sobem caso estas mesmas empresas continuem a dar lucros constantes (ou maiores). O mundo não vai acabar, tenho mais medo de Israel atacar o Irã do que das análises pessimistas do mercado. Hora de semear.

 Vai cair mais? Vai subir? Não sei, só sei que prefiro comprar com desconto do que fora da promoção.

"Just Looking for a Chance to Cut the Bear`s Head..."
  

sexta-feira, 13 de julho de 2012

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Julho de 2012 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 13/07/2012:

1- Ações: 763.795,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 481.812,50 reais.

3- Previdência Privada: 290.348,79 reais.

4- Empréstimos: 220.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  92.000,00 reais

6- CDB (no banco HSBC): 114.920,51 reais.

TOTAL: 1.962.876,80 reais


 *Proventos recebidos em Junho: 3.181,39 (proventos de FII ) + 2.700,00 (empréstimos) + 984,78 reais (aluguel de ELPL4) = 6.866,17 reaisEste valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM

Fevereiro de 2011Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
Março de 2011Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: Carteira HM está em 1.962.876,80 reais.

 Em Junho comprei mais: VALE5, ELPL4, CSNA3 e BBAS3 (um total de 20.965,00 reais) e saquei 80.000,00 reais do CDB e comprei cotas do novo FII FVBI11B. Fiz aportes na minha Previdência Privada do HSBC num total de 3.678,03 reais. A soma destes valores (exceto o dinheiro do CDB, que apenas "troquei" de ativo) foi de 24.643,03 - 6.866,17 (proventos) = 17.776,86 reais de dinheiro novo aportado na Carteira HM em Junho de 2012.

 Também troquei minha previdência privada (PP) do HSBC para a MAPFRE, depois de analisar o gráfico do CDI X PP do HSBC X PP da MAPFRE num período de 8 anos. Mesmo com taxa de carregamento zero e taxa de administração de 1,5% (bem que tentei pegar 1%, mas nunca consegui) a PP antiga estava ABAIXO do CDI!!! Por isso é que é muito importante de tempos em tempos reavaliarmos nossos investimentos... e eu estava para fazer isso há alguns meses e acabei fazendo a troca só agora. Não tive dúvidas quando vi o gráfico com a PP da MAPFRE bem acima do CDI em quase todo o período avaliado e a PP do HSBC apanhando mais que mulher de malandro. 

 Optei por um fundo multimercado moderado, com até 30% em ações (o antigo era só com 10%) em vista da atual queda da Renda Fixa, a qual pode ser permanente. Taxa de carregamento zero e de administração de 1,4% (não tinha nada menor!). Quando minha PP bater os 400 mil reais, vou tentar chorar um desconto nesta taxa novamente.
 
 O valor somado do Dinheiro em Caixa (92.000,00 reais) com os aportes feitos na Carteira HM até a presente data - incluindo  Proventos e Dinheiro Novo (937.431,12 reais) - dá um total de 1.054.074,15 reais aplicados desde Fevereiro de 2011.

 A)
1.962.876,80 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 803.876,80 reais de Valorização Bruta em 16 meses, que equivale a 69,35%.

 B) 1.054.074,15 (aportes totais + dinheiro em caixa) - 803.876,80 (VB) = 250.197,35 reais de déficit nos rendimentos da carteira.

C) 250.197,35 (déficit) / 2.213.074,15 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =    são exatos -11,30% de desvalorização real da Carteira HM, em 16 meses.

 Com a continuidade da derretida do IBOV nas últimas semanas, minha carteira sofreu junto e principalmente com as quedas de ELPL4, VALE5, BBAS3 e CSNA3. Mais uma vez, os FII estão dando um show a parte no sentido contrário (aaaaaaaaaaamém!!!)

 Deveria ter hoje o valor de 2.213.074,15 reais em Carteira e a correção da inflação (cálculo mais justo), mas tenho paciência. Repito: não deixei de viajar, comer bem, descansar quando tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. Postarei agora, mas depois acabo de escrever este Post. Se o IBOV bater os 60.000 pontos, meus 2 milhões podem virar realidade!!!! He,he,he...