segunda-feira, 14 de maio de 2012

Carteira HEAVY METAL - Maio de 2012 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = WPLZ11B, PRSV11, FEXC11B, NSLU11B, FFCI11, EURO11, FPAB11, BCFF11B. Provavelmente vou comprar o FII XPGA11 ou outro que avalie como bom.

2- Ações = ELPL4, CSNA3, BBAS3, WHRL3, RADL3, ETER3, VALE5, EQTL3 e GRND3. Pretendo escolher mais duas novas empresas para meu portólio.

3- Previdência Privada = Banco HSBC, 90% em Renda Fixa e 10% em Ações, sem taxa de carregamento e a taxa de administração de 1,5%.

4- Renda Fixa = 220.000,00 reais em empréstimos e 152.633,78 reais em CDB no HSBC.
 
5- Dinheiro em Caixa = 79.915,79 reais.


 Nos atuais valores dos ativos da Carteira HM, minha distribuição percentual está assim dividida:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 18,55%

2- Ações = 42,66%

3- Renda fixa = 19,64%

4- Previdência Privada = 14,94%

5- Dinheiro em Caixa =  4,21%

 A meta atual ainda é chegar nos 30% em FII, 40% em Ações e manter as outras duas em 15% cada (a princípio). Ou 30% FII / 35% Ações / 20% RF / 15% P. Privada. A queda das taxas de juros pelo governo me desanimou da compra dos Títulos do Tesouro no momento, mas dizem que vem por aí uma "Onda V de Elliot" de alta nas bolsas em breve... "Non creo em las Brujas, pero que las hay, las hay!". Veremos, se isso for verdade será uma bela porrada para cima!


"The Bear Is Still Having Fun..."

sábado, 12 de maio de 2012

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Maio de 2012 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 12/05/2012:

1- Ações: 809.622,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 351.823,00 reais.

3- Previdência Privada: 283.534,70 reais.

4- Empréstimos: 220.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  79.915,79 reais

6- CDB (no banco HSBC): 152.633,78 reais.

TOTAL: 1.897.529,77 reais


 *Proventos recebidos em Abril: 9.866,71 (Dividendos de GRND3, FII + JSCP de VALE5) + 2.700,00 (empréstimos) + 4.550,30 (venda de opções) = 17.117,01 reaisEste valor foi aplicado em novas compras para a Carteira HM

Fevereiro de 2011Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
Março de 2011Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: Carteira HM está em 1.897.529,77 reais.

 Fiquei meio de saco cheio de acompanhar o mercado e fiz algumas operações em minha carteira que se fosse parar para explicar depois de 6 meses... nem eu ou vocês teríamos paciência de fazer os cálculos ou explicar as mudanças que fiz. Em resumo, fiz o seguinte desde Outubro de 2011:

1) Me livrei da porcaria da PETR4 (tomei coragem e pulei fora dela, comprei tudo em VALE5 na casa dos 39,10 reais). 

2) Liquidei também TRXL11 num momento de alta, mas me arrependi. Os meus FII são a maior alegria da Carteira HM (tanto em alta como em dividendos). Era uma posição pequena, de +-11.000,00 reais e após a venda comprei mais ELPL4.


3) Continuei a reinvestir todos os proventos da Carteira HM na própria carteira, nunca fiz resgates financeiros na mesma.


4) Apliquei 150.000,00 reais em CDB. Juros estão uma merreca, mas é importante ter um capital que possa ser usado a qualquer hora.


5) Recebi 50.000,00 reais de volta dos 270.000,00 que estavam emprestados a juros. Continuo com 220.000,00 como dinheiro emprestado a terceiros.


6) Não comprei nenhum novo ativo para minha carteira nestes 6 meses passados desde 2011. Pretendo comprar mais FII. 


7) Fica claro que o mercado de ações está parado, pois a fatia de ações "subiu" (kkkkkk...) menos de 2.500,00 reais neste período. Poucas semanas atrás, com VALE5 nos 44,xx e ELPL4 nos 38,xx minha carteira estava quase em 2 milhões de reais. UMA HORA VAI!

8) Também vendi CIEL3 com lucro de mais de 60%, só que o ativo já subiu mais de 100%... e continua a subir! Isto é bom para aprender a não mexer na carteira e ainda mais em UMA EMPRESA QUE É UMA MÁQUINA DE LUCROS como a Cielo, com um ROE absurdo. Mas lucro é lucro. Liquidei também CREM3, posição pequena, e comprei VALE5.

 O valor somado dos aportes feitos nestes últimos 6 meses, incluindo  Proventos (96.426,91 reais) e Dinheiro Novo (150.000,00 em CDB + 5.261,36 na Previdência Privada) , foi de 251.688,27 reais. Somado ao valor dos aportes feitos até Outubro de 2011 (600.096,66 reais) teremos um total de 851.784,93 reais aportados na carteira desde Fevereiro de 2011. 

 A)
1.897.529,77 (valor atual) - 1.159.000,00 (início da Carteira HM) = 738.529,77 reais de Valorização Bruta em 14 meses, que equivale a 63,72%.

 B) 851.784,93 (aportes totais) - 738.529,77 (VB) = 113.255,16 reais de déficit nos rendimentos da carteira.

C) 113.255,16 (déficit) / 2.010.784,93 (soma dos aportes + valor inicial da CHM) =    exatos -5,63% de desvalorização real da Carteira HM, em 14 meses*.

*OBS: Fiz uma correção nos cálculos hoje, dia 14/05/12, pois havia esquecido 5.261,00 reais de "dinheiro novo" colocados na Previdência e calculado a desvalorização da CHM dividindo o valor do déficit (anterior) por 1.159.000,00, dando os errôneos -9,31%. Com isso, o meu déficit foi corrigido para -5,63%.
  
 Deveria ter hoje o valor de 2.010.784,93 reais em Carteira e a correção da inflação (é um cálculo mais justo), mas isso continua a não me desanimar. Não deixei de viajar, comer bem, descansar quando tive oportunidade ou comprar aquilo que precisava. Tenho muito mais dinheiro do que no início e o manejo do risco vai ser fundamental para que eu obtenha sucesso no longo prazo, senão é melhor aplicar tudo na porcaria da poupança!!!!

 O fundo NSLU11B após ir ao Inferno com um bela cacetada parace dar sinais de vida (o Hospital foi comprado pela rede D`or, veremos os próximos capítulos). Minha sorte, repito, foi ter menos de 1,8% da Carteira HM neste FII. Já o fundo WPLZ11B não tem conseguido há muito tempo suprir a meta dos dividendos hoje pagos em garantia contratual (até 2012...) de 0,83% ao mês, sobre o valor de 100,00 por cota -  e continuo a achar difícil no curto prazo. Também tenho pequena posição neste fundo, não pretendo vender ou mesmo aumentar minha posição nele.

 Momento de volatilidade, só notícia velha dando queda nova no mercado... mas  NOVAMENTE, um inglês FILHO DE UMA RAPARIGA ÉGUA, fez uma enorme c....a com derivativos e ferrou com o JP Morgan. Estes caras não aprendem? Depois reclamam que o governo não deve interferir no mercado. Estes caras tinham que sofrer pena de morte! Aí eu queria ver maluco fazer onda especulativa e ferrar todo mundo de novo. Pelo visto, vamos seguindo de bolha em bolha.