quarta-feira, 2 de novembro de 2011

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2011 (D.C.)

Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM no dia 01/11/2011:

1- Ações: 807.237,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 318.460,00 reais.

3- Previdência Privada: 241.320,17 reais.

4- Empréstimos: 270.000,00 reais.

5- Dinheiro em Caixa:  30.865,31 reais.

TOTAL: 1.667.882,48 reais


 *Proventos recebidos: 92,85 (Dividendos de VALE5) + 2.604,46 (FII) + 3.450,00 (empréstimos) + 24.718,00 (venda de opções) = 30.865,31 reaisEste valor será aplicado em novas compras para a Carteira HM

Fevereiro de 2011Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
Março de 2011Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais
- Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
- Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: Carteira HM está em 1.667.882,48 reais.

Os aportes vieram de três fontes:

A- 6.147,31 reais (Dividendos supracitados).
B- 24.718,00 reais (venda coberta de opções).
C- 0,00 (dinheiro novo).
TOTAL: 30.865,31 reais.

 Na atual data (01/11/2011), temos uma Valorização da Carteira HM de 93.656,05 reais em Outubro (alta de 6,33% em relação a Setembro).

 A Carteira HEAVY METAL desde Fevereiro de 2011 teve uma Valorização Bruta  de 508.882,49 reais (claramente devida aos altos aportes do que por valorização da mesma), já incluindo o atual saldo de dinheiro em caixa (30.865,31 reais).

 O valor somado dos aportes feitos nestes 7 meses, incluindo Proventos (120.542,76 reais), Dinheiro Novo (329.553,90  em compra de ações / FII + 150.000,00 em renda fixa, um total de 479.553,90 reais) , foi de 600.096,66 reais. Subtraindo este valor da V.B. da carteira, teremos 91.214,17 reais de Desvalorização da carteira até a presente data (um percentual de 5,19% em 2011)
  
 Deveria ter hoje o valor de 1.759.096,66 reais em Carteira e a correção da inflação (é um cálculo mais justo), mas isso não me desanima. 

 Os FII deram um rendimento líquido de 0,96%, alta de 0,10 pontos % em relação ao mês anterior. Os fundos NSLU11B e WPLZ11B tomaram um bela cacetada nos últimos dias, sendo a queda do primeiro fundo devido aos inquilinos PICARETAS do hospital em questão terem INVENTADO uma queda nos seus lucros para justificar um pedido de redução de 33% no valor do aluguel do imóvel, sob "pena de não pagamento do mesmo". Só no Brasil gente deste pedigree florece; São Paulo não tem mais áreas úteis para construção, o preço dos aluguéis e do mm2 só tem subido e os ESPERTOS querem desonrar os compromissos assumidos com os cotistas que inclusive recentemente compraram novas cotas do fundo NSLU11B com ágio. Minha sorte é ter menos de 1,8% da Carteira HM neste FII. Já o fundo WPLZ11B não tem conseguido há muito tempo suprir a meta dos dividendos hoje pagos em garantia contratual (até 2012...) de 0,83% ao mês, sobre o valor de 100,00 por cota -  e acho difícil no curto prazo. Também tenho pequena posição neste fundo, não pretendo vender ou mesmo aumentar minha posição nele.

 A "Pizza da Mama" com as porcentagens das ações e FII da Carteira HM sairá em breve.





"On The Right Time, The Bear Will Be The Target..."


32 comentários:

  1. HM,

    Seu portifólio cresceu incríveis 44% em 10 meses! Imagino que sua independência financeira já esteja logo ali na esquina.

    Abs e parabéns.

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  2. eai HM terias como postar uma pizza(grafico) so com os FII's???

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  3. Major,

    Não se esqueça que isso foi devido quase que em sua totalidade aos aportes feitos. Estou com mais de 170 mil reais de prejuízo em PETR4 no momento e +- uns 18 mil reais em CSNA3. Mercado pedindo uma trégua para poder subir, mas me parece que ainda vai levar alguns meses.

    Saimon,
    Sou péssimo em gráficos! KKKKKKK, mas depois coloco para vc as porcentagens que tenho e cada FII dentro deste grupo específico.

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  4. Sei disso HM,

    Mas o que importa mesmo no final das contas é montante final que é o que vai determinar sua independência.

    E 5% negativo, para quem está posicionado 50% em RV, num ano como este está excelente no meu entender.

    Abs

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  5. HM,

    Pelo que fiquei sabendo, o Hospital tomou um calor na primeira assembléia com os cotistas do fundo. Isso é um bom sinal, acho que não vamos abrir as pernas.

    Abcs,

    PS: Agora estou com CSN. Ela deu entrada (pro meu sistema) no início do mês de outubro. Papel ficou irresistível.

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  6. FI,

    Cambada de pilantras esses caras do Hospital NS de Lourdes. Lançam novas cotas no mercado e logo depois inventam prejuízo para baixar o aluguel? Fodam-se! Saiam do imóvel e o Fundo aluga o mesmo para outras empresas ou pessoas. Mui espertos...

    E CSN está linda, é comprar e deixar o tempo agir. Para quem é trader, comprar e realizar lucro. Tamo juntos!

    Major,

    Obrigado pelo comentário. Mas ainda sofro (muito) por ter me exposto tanto a risco tão grande e desnecessário: ter só uma ação em carteira... PETR4. Pode ver que o tempo vai passando e a Carteira HM cresceu ao redor de PETR4, sendo este meu grande acerto.

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  7. Grande HM

    Depois de muito ler e reler os prospectos dos FII, DESISTI, falta transparência.

    Além de descontarem do valor da cota os proventos, que significa rendimento 0,00% os prospectos não esclarecem se em caso de fechamento do fundo ou venda do imóvel o cotista irá receber o valor sobre a cota atual, cota de lançamento ou seu preço de compra, ou seja, vc entra em uma FII e não sabe quanto receberá em caso de fechamento.

    Desta maneira prefiro ações que embora mais voláteis são mais seguras.

    abraço e sucesso

    I40

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  8. olá heavy metal

    sei que é chato isso que tá acontecendo as fiis, mas espero sinceramente que você consiga dar a volta por cima.

    eu parei de operá-las definitivamente em julho, e tomei essa decisão depois de muito ler inúmeros prospectos, balanços e observar vários movimentos estranhos.

    depois de muito conversar e expor os pontos obscuros dos fundos imobiliários com meu amigo i40, tomamos a decisão de não mais operá-las e eliminamos completamente a alocação nelas.

    cheguei a discutir isso em alguns blogs por aí, mas os "defensores" começaram a meter o pau no que eu falava e larguei mão de alertá-los.

    para investir em algo é necessário existir transparência, e isso é o ponto obscuro, por isso, recomendo que tome bastante cuidado com esses fundos imobiliários, ainda mais que você tem alocado uma grana considerável nelas.

    podemos estar errados; sim podemos; porém porque investir em algo duvidoso se existem outros muito mais seguros, não é mesmo?

    boa sorte, qualquer coisa é só teclar.

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  9. É por isso que eu não aloco tanto em FIIs, além do preço/cota impedir novas aventuras também. Mas está sendo a única solução que estou encontrando pra realocar parte da RF.

    HM,

    A CSN eu comprei pra carteira de hold. Esse é um dos papéis que pra mim agora é caiu-comprou. Banco do Brasil é outra que está me seduzindo rsrs

    Abcs,

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  10. FI,

    BBAS3 comprei mais hoje. Está indo para Argentina e Estados Unidos, banco que tem garantia do governo (isto é, o povo paga a conta em caso de prejuízo, com dinheiro de impostos estratosféricos que nunca faltarão para isso, caso tenha um rombo...). CSNA3 está custando uma PIADA perto dos seus dividendos, ROE, fluxo de caixa e patrimônio líquido. Mas tbm estou ficando velhaco com FII, principalmente como NSLU11B (um imóvel só e um inquilino apenas, ainda mais sendo hospital - a lei favorece o hospital numa ação de despejo devido a sua "função social"). Mas não vou me desfazer dos FII.

    IF,

    Estamos na mesma barca, remando juntos.

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  11. Olá HM, parabéns pelo rendimento deste mês.
    Andei procurando nos nosso blogs de investidores e não achei ninguém que bateu o iBovespa este mês :)
    Sobre os fundos imobiliários, eu sigo a mesma linha do I40. Eles são um pouco obscuros para mim, e as ações estão atrativas.
    Além disso, gostaria de ver em um livro um exaustivo estudo que indique que ao longo de um tempo razoável os fundos imobiliários renderam bem aos seus cotistas, de preferência um livro escrito por alguém que ganhou bastante dinheiro nisso. Sei que em ações existe. Não me sinto confortável apenas com informação da Internet.

    Sobre a CSN, ela está no meu radar. Ela tem excelentes múltiplos, mas você tem alguma opinião sobre as dívidas dela? Na minha opinião são altíssimas. A empresa vai indo muito bem, mesmo com essas dívidas, mas há um momento que isto pode ser cobrado caro.

    Abraços

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  12. Heavy Metal,

    Sua forma de avaliar a rentabilidade não está correta. Deveria montar uma planilha com um sistema de cotas ou com o ROI. Da maneira que voce esta fazendo vc mistura o dinheiro antigo com o novo e isto mascara os resultados, já que vc vem fazendo grandes aportes.

    Um exemplo simples: Eu invisto 100 reais e perco 80%, ficando com 20; no mes seguinte eu aplico 1000 e fico com 1020; não posso computar que meu prejuizo foi só de 7% (80 reais de 1100). O sistema de cotas ou do ROI contabiliza qual seria o seu rendimento se tivessemos investido todo o dinheiro desde o inicio.

    Provavelmente seu prejuizo se for computado corretamente é maior que 5%.

    Abs

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  13. IF,

    Creio que você tem razão, pois tbm deve ser calculado o que deixei de ganhar se este dinheiro estivesse todo em renda fixa. Pelo que vejo, você entende bem mais que eu do assunto. Poderia fazer este cálculo com os dados que estão disponíveis no meu Blog? Agradeço sua ajuda.

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  14. Heavy Metal,

    Acho que não da pra fazer com os dados que estao no blog.

    No site do HC Investimentos ele explica passo a passo como montar uma planilha com sistema de cotas.

    Qualquer coisa tambem posso te mando uma planilha que uso.

    Basicamente vc trasnforma o seu dinheiro em cotas (exemplo 1 Milhao vira um milhao de cotas); quando vc for fazer um novo aporte de dinheiro vc contabiliza quanto esta o seu patrimonio (se estiver 1,2 Milhao significa que ganhou 20% e que a cota subiu para 1,2) e então vc "compra" com este novo dinheiro cotas no valor atual; se aportou R$ 12000 então quer dizer que comprou 10000 cotas a 1,2 e agora tem 1Milhao e 10 mil cotas. E assim vai..a cada vez que aportar novo dinheiro atualiza a planilha de cotas.

    Esquece o passado e passa a fazer a partir de agora.

    Abs

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  15. Este comentário foi removido pelo autor.

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  16. Grande HM

    Estamos em uma discussão sobre FII's no meu Blog e sua participação será muito bem vinda.

    abraço e sucesso

    I40

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  17. Sobre o sistema de cotas, montei uma planilha que calcula automaticamente o rendimento mensal e anual da carteira através do sistema de cotas. Além disso tem gráficos que mostram a evolução mensal e anual da carteira de ações. Está disponível para download lá no meu blog.
    Acredito que esta é a forma correta de calcular o rendimento de uma carteira de ações.

    Abraços

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  18. eai HM, me diz uma coisa voce declara seus aportes mensais no programa do imposto de renda? se sim terias como me enviar um tutorial de como que se prenche a declaracao, pois estou meio perdido no programa, sei que no item bens e direitos porem nao entendi mais nada heheehe se tiver uma paciencia para explicar melhor ou um post com tutorial ja pesquisei na internet e nao axei alguma coisa concreta. abraço!

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  19. Galera acabei de fazer um blog, e já atualizei o fechamento de Novembro, passem por lá, qualquer coisa podem comentar lá que eu respondo... Estamos Juntos!!!

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  20. Está sumido meu amigo.

    Se lhe conheço, deve estar em uma praia curtindo as merecidas férias.

    I40

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  21. Boas festas HM!!!

    Quando der me adiciona ai na sua lista de blogs eu já lhe adicionei na minha, assim mantemos contato e trocamos comentários!

    Abços

    ITM
    http://investindo-todo-mes.blogspot.com/

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  22. Atualiza o blog man!

    Quando puder passa no novo blog!

    http://aposentando-com.blogspot.com/

    Abraço

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  23. HM, vc deve estar aí pelo mundo, aproveitando seu suado dinheiro, tomando uns bons drinks.....rs. Não abandone o barco, meu caro. Dê as caras quando puder.

    Abs!

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  24. Nossa ele sumiu!! Sera que aconteceu alguma coisa?? Espero que seja o contrario, esteja tudo maravilhosamente bem!!!

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  25. resolveu esticar as férias até o carnaval... em março ta de volta.
    independência financeira é isso ai, não é largar tudo e abrir um quiosque na praia, é trabalhar só quando quiser

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  26. Gostaria de pedir a sua permissão para aqui divulgar meu blog http://milhao2013.blogspot.com onde relatarei minha jornada para alcançar R$1 milhão de reais até 2013!

    Muito obrigado!

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  27. ei HM, volta logo...

    Ansioso por nossos debates e atualizações...

    abração

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  28. Caros amigos,

    Fiquei meio de saco cheio de postar todos os meses... mas também deixei de fazer meus cáuculos e meu "diário" virtual com meus investimentos. Voltarei a postar ainda este mês, realizei alguns lucros em ações e coloquei este dinheiro em CDB com liquidez diária. Não compro ações já faz uns 2 meses, mas mantive os aportes na previdência e como disse, iniciei os aportes em CDBs.

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    1. HM volta, é bom conhecer estratégias de alocação para quem já esta com mais patrimonio.

      Sds

      RD

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  29. HM comecei uma página no blog para fazer resenhas sobre os FII. Como você investe e acompanha te convido para participar enriquecendo o conteúdo com os seus comentários.

    http://bastidoresdabolsa.blogspot.com/p/resenhas-fii.html

    Abraço

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  30. Muito bom o post e o blog, já estou te seguindo.

    Queria aproveitar pra pedir que visite meu blog e deixe lá a sua contribuição.

    http://cariocainvestidor.blogspot.com.br/

    Abração.

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Conto com a boa educação e colaboração de todos!

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