quarta-feira, 20 de abril de 2011

Carteira HEAVY METAL - Abril de 2011 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:


1- Fundos Imobiliários = WPLZ11B, PRSV11, FEXC11B, NSLU11B, FFCI11, EURO11, FPAB11, TRXL11, BCFF11B.

2- Ações = ELPL4, PETR4, CIEL3, CREM3, CSNA3, BBAS3, WHRL3.


3- Previdência Privada = Banco HSBC, 90% em Renda Fixa e 10% em Ações, sem taxa de carregamento e a taxa de administração de 1,5%.


4- Renda Fixa = Empréstimo a 1% ao mês, juros simples. A troca por T. Tesouro ou CDI será realizada caso os mesmos rendam mais que o empréstimo atual. Provavelmente em Maio comprarei Títulos do Tesouro.


Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Abril de 2011 (D.C.)

 Descrição dos valores dos ativos da Carteira HM na presente data, 19/04/2011:

1- Ações: 726.939,00 reais.

2- Fundos Imobiliários: 279.537,00 reais.

3- Previdência Privada: 214.329,17 reais.

4- Empréstimo a 1% ao mês: 120.000,00 reais.

TOTAL: 1.340.805,17 reais.


 *Proventos recebidos: 2.341,94 (FII) + 1.200,00 reais (empréstimo) + 4.234,11 (proventos de CIEL3 e PETR4) = 7.776,05 reaisEste valor foi todo reaplicado em novas compras para a Carteira HM.

 No mês de Março a Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais, portanto houve um aumento de 96.004,17 reais. Esse valor expressivo é devido mais aos aportes feitos (85.098,00 reais) que à valorização dos ativos em carteira (10.906,17 reais). Os aportes vieram de três fontes:

A- 7.776,05 reais (Juros + JCP + Dividendos supracitados).
B0,00 reais (venda coberta de opções).
C- 77.321,95 (dinheiro novo).
TOTAL: 85.098,00 reais.

 Para não haver erro no cálculo da valorização da CHM, só colocarei os valores dos aportes feitos e dos proventos recebidos entre 20/03/11 e 19/04/11 - um cuidado fundamental para evitar falsos valores.

 Em percentuais, a Valorização Bruta da Carteira HM (aportes + alta dos ativos em carteira) foi de 7,71%, sendo evidente que mais uma vez a força "bruta" desta valorização foi devida principalmente aos aportes feitos. Excluindo os aportes citados, a Valorização Líquida foi de 0,87% - no mês anterior foi de 4,78%.

 Antes que alguém saia copiando a carteira HM pela valorização atual, lembro que ainda estou recuperando prejuízo em PETR4 e para fins de idoneidade com os leitores e comigo mesmo, só considerarei LUCRO ao alcançar meu PM em PETR4. Por isso, a venda coberta de opções tem sido tão importante. Por esperar uma melhor taxa para vender na Série D e neste período PETR4 desabou, eu perdi duas vezes: no valor da Carteira HM e na chance de ter recebido entre 10 a 16 mil reais nas opções que deixei de vender - e viraram pó!!!

 Os FII deram um rendimento líquido de 1,03%, alta de 0,16 pontos % em relação ao mês anterior. Isso se deve muito as cotas do FII FEXC11B, que pagou nos últimos 4 meses dividendos acima de 1,58%. Entraram na Carteira HM: um novo FII, BCFF11B, mas ainda não recebi dividendos do mesmo; duas novas ações (WHRL3 e BBAS3). Novamente, fiz o reinvestimento de TODOS os proventos recebidos para que assim os juros compostos trabalhem a meu favor. Apesar da NABA que estou levando em PETR4, que caiu uns 3 reais por ação  nos últimos dias (x 16.000 ações = 48.000 reais de pimenta nos olhos), a forte alta de FEXC11B, FFCI11 e ELPL4 deu um equilíbrio na Carteira HM, que por pouco não negativou este mês. Até escrever este post, eu jurava que estava no vermelho. Que ótima surpresa ao contabilizar tudo e notar que ainda assim lucrei 0,87%!


 Eis a mágica do Asset Allocation: a gangorra tem um contra-peso a nosso favor. Mas nunca se esqueçam de que é fundamental escolher o que vai entrar no seu portfólio e a que preço (valor é outro assunto, não confundam preço com valor). Caso contrário, a gangorra afunda para o lado que te dá prejuízo!!! E tem gente que compra TOYB3 e outras porcarias e depois reza para ficar rico. Mês de Maio, novidade no portfólio: Títulos do Tesouro. Vou dar um reforço na Renda Fixa, quero chegar em Dezembro deste ano com pelo menos 4 a 5 mil reais por mês de renda passiva, sem contar com a venda de opções.




  
"Above the Black Clouds of Market, We Fly... Aces High!"

segunda-feira, 18 de abril de 2011

Segurem as perucas!!!

S&P coloca rating dos Estados Unidos em perspectiva negativa

Por: Tainara Machado
18/04/11 - 10h25
InfoMoney

SÃO PAULO - A agência de classificação de risco S&P colocou o rating da dívida soberana norte-americana em perspectiva negativa, apesar de ter reafirmado a nota para a dívida sobera do país em AAA, mais alta na escala da agência, devido à "economia flexível a altamente diversificada do país".

 O rating reflete ainda as vantagens da posição preeminente do dólar perante outras divisas e um histórico forte de política monetária prudente e com credibilidade. Por enquanto, avaliou Nikola Swann, analista de crédito da S&P, essas qualidades ainda pesam mais que os significativos riscos fiscais que o país enfrenta, mas podem não completamente ofuscar os riscos de crédito nos próximos dois anos. 

 "Mais de dois anos após o início da recente crise, coordenadores de política econômica dos Estados Unidos ainda não conseguiram concordar em como irão reverter a recente deterioração da situação fiscal do país e nem a pressão fiscal de longo prazo", disse Swann em nota. A S&P lembra que entre 2003 e 2009, o déficit do governo flutuou entre 2% e 5% do PIB (Produto Interno Bruto), nível já superior ao de outros países com nota AAA. No entanto, em 2009, a relação disparou para 11%. 

Uma chance em três de corte




 O plano para redução do déficit, conforme apresentado na última semana por Barack Obama, presidente dos EUA, visa reduzir a dívida federal em US$ 4 trilhões nos próximos 12 anos. Membros do Congresso, dominado por Republicanos, também advogam por uma redução em nível semelhante, de US$ 4,4 trilhões, embora com métodos diferentes. 


 Ambos os planos são vistos pela S&P como um "ponto de partida" para um processo que pode resultar em substancial e duradoura consolidação fiscal. "Isto dito, vemos o caminho para um acordo como desafiante, já que a diferença entre os partidos remanescem grandes. Há um risco significativo de que negociações no Congresso não atinjam nenhum acordo no médio prazo". A perspectiva negativa, segundo Swann, sinaliza que há uma chance em três de que o rating dos EUA venha a ser rebaixado nos próximos dois anos.


 Caros amigos: se a bucha citada no texto acima realmente ocorrer, teremos uma magistral queda das ações na Bovespa, criando assim uma oportunidade ímpar de se comprar boas empresas com um enorme desconto (como foi em 2008). Sugiro manter os aportes mensais em ações com parcimônia no momento e buscar mais a Renda Fixa. Pretendo em Maio entrar na compra de Títulos do Tesouro, pré-fixados. Estou apenas aguardando a ata do COPOM com o novo aumento da taxa Selic. Repito: NÃO vou vender nada da minha Carteira, vou é comprar com desconto na hora certa (se ela realmente vier).






"Don`t Be Afraid..."



sexta-feira, 1 de abril de 2011

Primeiro milhão na carteira de Ações e FII: hoje foi o dia!!!

 Aos poucos que frequentam meu blog, gostaria de compartilhar com vocês minha alegria quando hoje eu olhei meu saldo na conta da corretora e vi o seguinte valor: 1.000.162,68 reais!!!

 Meu portfólio somado já estava acima deste valor, mas incluindo minha Previdência Privada (que cada vez mais penso em parar de fazer aportes nela e deixar a mesma render sozinha) e o dinheiro emprestado a 1% ao mês. Era uma meta que eu tinha e sei que fiz um aporte monstro em Março/2011, mas tive uma bela ajuda com a alta de:

- ELPL4, CIEL3, FFCI11, PRSV11, PETR4 (esta porcaria deu uma ajuda também).

 Pretendo em breve postar detalhes do portfólio HM, com as devidas porcentagens de cada ativo. E pelo visto, é possível que este ano eu consiga remunerar meu portfólio (todo) com um valor próximo de 1% ao mês. Aqui não tem Oba, Oba, "10% ao mês", nem dicas quentes. O patrimônio que cito a vocês foi conseguido com (muito) trabalho, disciplina, vida frugal (abaixo das minhas posses) e estudo, sendo que o mesmo ainda se deve mais aos aportes feitos do que aos rendimentos DEVIDO A MINHA ANTIGA ESTRATÉGIA DE INVESTIDOR ATIVO (e BURRO). Viva a passividade! Viva a escolha de boas empresas e com preços bons ou razoáveis! - os preços excelentes ficaram lá em 2008... Viva a tranquilidade de comprar e esperar a colheita dos frutos!!! Dividendos e JCP pingando aqui e ali, opções vendidas virando pó (e lucros). Isso em deu um valor de 9.821,25 reais em Março/2011.

 Os FFII estão bombando: BCFF11B comprado por 100,00 reais bateu 122,00 em 3 dias. Optei por não comprar imóveis pela tranquilidade dos FII e pela MARAVILHOSA isenção do Imposto de Renda nos dividendos recebidos dos mesmos. Isso é fundamental no médio e longo prazo.

 Agradeço a minha família, que é tudo para mim e com os quais não meço esforços para dar tudo do bom e do melhor (sem desperdiçar meu suado dinheiro), pela meta alcançada. Agradeço a Deus pela inteligência e saúde que dele recebi e por ter me iluminado na constante procura para ser útil ao meu próximo, de ser um profissional cada vez melhor e atualizado e de nunca desistir de dar a volta por cima e me aprimorar como investidor. Sei que agora tenho minha "bola de neve", que de vez em quando vai encolher com os ciclos do mercado, mas que bem provavelmente crescerá mais do que encolheu no LP. 

 Agradeço a um amigo de faculdade e profissão, que em 2007 me emprestou o livro "Pai Rico, Pai Pobre" e mudou para muito melhor meu futuro e o daqueles que amo. Com ele divido estratégias de portfólio, datas para vender opções, aviso ao mesmo todas as datas de dividendos (rsss) a receber pois conheço sua carteira (que em valor, hoje, está menor que a minha devido somente a compra de um apartamento muito bacana, vendendo parte das ações com mais de 60% de lucro ao velho estilo Buy and Hold). Desejo a todos vocês o melhor dos mundos, sucesso e muita saúde. Dinheiro não traz felicidade, jamais esqueçam disso. Dinheiro POTENCIALIZA nossa felicidade, mas não a compra. 

 E que venham os 80.000 pontos do IBOV, para eu socar a venda de gordas opções de PETR4 - ou os 50.000 pontos, onde possa comprar na liquidação as boas empresas. Para onde o mercado correr, eu ganho. Eis minha atual filosofia de investimento. Se correr, o bicho pega e se ficar o bicho come (o bicho, agora, sou EU)


 Copiei o seguinte texto do Blog "Viver de Renda":


 "A independência financeira não é uma crença, é um resultado inevitável, desde que sejam preenchidos os requisitos necessários (aportes constantes e tempo). Eu, continuarei fazendo meus aportes e esperando pelo inevitável. E você?".




"Me and My Ugly Friend!"



Movimentação Financeira - Carteira HM ABRIL/2011

1- Dia 01/04/11:
- Compra de 10 cotas de FEXC11B por 111,00 reais.
- Compra de 100 CREM3 por 15,25 reais.
- Pagamento das 200 cotas reservadas de BCFF11B com PM de 100,00 reais (novata na Carteira HM).


2- Dia 06/04/11:
- Compra de 100 CREM3 por 15,35 reais.
- Compra de 100 ELPL4 por 36,55 reais.
- Compra de 100 CSNA3 por 26,95 reais.


3- Dia 07/04/11:
- Compra de 100 CSNA3 por 26,40 reais.

4- Dia 08/04/11:
- Compra de 100 ELPL4 por 36,65 reais.


5- Dia 11/04/11:
- Compra de 100 CSNA3 por 25,97 reais.


6- Dia 12/04/11:
- Compra de 100 ELPL4 por 36,39 reais.
- Compra de 100 BBAS3 por 28,23 reais (novata na Carteira HM).


7- Dia 13/04/11:
- Compra de 100 CREM3 por 15,04 reais.
- Compra de 500 WHRL3 por 3,36 reais (novata na Carteira HM).

8- Dia 14/04/11:
- Compra de 100 CSNA3 por 24,15 reais.
- Compra de 100 CREM3 por 14,93 reais.

9- Dia 15/04/11:
- Compra de 100 CSNA3 por 24,41 reais.
- Previdência Privada no HSBC, aporte de 3.000,00 reais.


10- Dia 20/04/11:
- Compra de 100 CSNA3 por 24,65 reais.

11- Dia 25/04/11:
- Compra de 100 CREM3 por 14,80 reais.


Atual saldo de Compras/Vendas/Aportes:

COMPRAS: 1.110,00 (FEXC11B) + 7.537,00 (CREM3) + 20.000,00 (BCFF11B) + 15.253,00 (CSNA3) + 10.959,00 (ELPL4) + 1.680,00 (WHRL3) + 2 .823,00 (BBAS3) = 59.362,00 reais. 

VENDAS: 0,00 reais.

APORTES: 3.000,00 reais na Previdência Privada.

TOTAL: 62.362,00 reais de aportes em Abril de 2011, sendo que o aporte de dinheiro novo feito por mim foi de 58.696,83 reais, visto que 2.465,17 reais são oriundos dos dividendos recebidos dos FII e 1,200,00 reais do empréstimo a 1%. Essa soma deu um valor de 3.665,17 reais de proventos recebidos. Não houve venda de opções este mês, pois a queda de PETR4 foi forte e transformou as opções que queria vender em pó e tornando-as de valor desprezível para arriscar a venda.



"Grab the Future by The Horns!!!"